Venus BNB

О Venus BNB

Binance Coin (BNB ) стала одной из крупнейших криптовалют по рыночной капитализации. По мере роста интереса к децентрализованным финансам (DeFi) новые платформы разрабатывают инновационные способы, позволяющие пользователям использовать свои BNB. Venus – одна из таких платформ, которая позволяет держателям ETN зарабатывать проценты, предоставляя наличные ETN протоколу кредитования Venus. BNB, поставляемые в Venus, чеканятся в токен под названием Venus BNB (vBNB).

Обзор BNB и смарт-цепочки Binance

BNB – это родной токен Binance Chain, блокчейн-сети, разработанной криптовалютной биржей Binance. BNB обеспечивает работу экосистемы Binance и позволяет пользователям оплачивать комиссионные сборы биржи со скидкой. Совсем недавно BNB был запущен на Binance Smart Chain, параллельном блокчейне с EVM, предназначенном для запуска децентрализованных приложений (dApps). Переход на Binance Smart Chain с его акцентом на DeFi расширил возможности BNB и повысил его популярность. BNB входит в пятерку крупнейших криптовалют и имеет рыночную капитализацию более 80 миллиардов долларов в ноябре 2022 года, но до Венеры было мало приложений DeFi, которые позволяли держателям BNB получать прибыль.

Что такое Venus BNB (vBNB)?

Venus – это алгоритмический денежный рынок и стабильный протокол, основанный в 2020 году. Он работает на смарт-блокчейне Binance и позволяет пользователям предоставлять и заимствовать залог в виде BNB. Предоставленные активы зарабатывают переменный процент в зависимости от спроса на кредиты. Когда BNB предоставляются Венере, они конвертируются 1:1 в vBNB. Каждый vBNB эквивалентен 1 BNB, но также приносит проценты и открывает дополнительные возможности DeFi на Венере. Таким образом, vBNB расширяют возможности использования BNB в децентрализованном финансировании, сохраняя при этом связь с ценностью BNB.

Как работает БНБ Venus

В основе протокола Venus лежит децентрализованный банк под названием Venus Vault (V2). Здесь пользователи могут размещать активы, обеспеченные BNB, чтобы получать прибыль. Вот как это работает:

1. Пользователь вносит НББ в V2 через приложение Venus.
2. V2 монтирует токены vBNB, представляющие депонированные НББ – изначально 1 vBNB = 1 НББ.
3. Затем пользователь может использовать vBNB в других приложениях DeFi на Venus или обменять их 1:1 на базовый BNB.
4. В случае кредитной заявки V2 алгоритмически определяет процентные ставки, выплачиваемые поставщикам.
5. Остатки на счетах vBNB увеличиваются в соответствии с полученными процентными ставками.

Поставщики могут в любое время забрать базовый BNB и накопленные проценты, погасив токены vBNB. При этом взимается комиссия за выкуп в размере 0,5 %.

Различия между Venus BNB и традиционным BNB

Хотя vBNB представляет собой BNB в соотношении 1:1, он отличается от него по ряду важных параметров:

• Он получает переменный процент: баланс vBNB увеличивается в соответствии с процентами, получаемыми по протоколу Venus. НББ не имеет прибыли.
• Обеспечивает функциональностьDeFi – vBNB может интегрироваться с другими dApps Venus для кредитования, заимствования и получения синтетических активов.
• Права управления – владельцы vBNB могут голосовать за изменения в протоколе. Сам NBB не предоставляет права управления.
• Потенциальная потеря обязательств – в случае длительной волатильности рынка vBNB может выйти из NBB, если гарантия по кредиту будет ликвидирована.

Хотя vBNB не является самостоятельной криптовалютой, она расширяет возможности держателей BNB, сохраняя связь с базовой стоимостью BNB.

Преимущества использования Venus BNB

Держатели BNB имеют ряд преимуществ, предоставляя наличные BNB в Venus:

• Зарабатывайте проценты на BNB – Процентные ставки зависят от спроса на рынке, но иногда достигают 10% и более, предлагая держателям BNB возможность получать пассивный доход.
• Доступ к приложениям DeFi – vBNB открывает все возможности Venus DeFi, включая кредиты, синтетические инвестиции в акционерный капитал и многое другое.
• Вклад в безопасность протокола Venus – поставляемые активы обеспечивают ликвидность, которая поддерживает работу Venus. Пользователи вносят свой вклад в расходы протокола.
• Участие в управлении Venus – vBNB предоставляет право голоса в управлении протоколом, позволяя держателям помогать определять будущее Venus.
• Вознаграждение за добычу денег – Venus иногда предлагает расширенные схемы вознаграждения за предоставленные ключевые активы, такие как vBNB.

Для такого ключевого актива, как vBNB, где доступность DeFi ограничена, Venus предлагает привлекательный вариант продуктивного использования держателей.

Роль vBNB в децентрализованном финансировании (DeFi)

Venus – один из протоколов, расширяющих возможности DeFi на крупные активы, такие как NBB. Превращая NBB в vBNB, Venus раскрывает все возможности композиции и синергии, присущие децентрализованным финансам. Именно так vBNB формирует эволюцию DeFi:

• Привлекает активы за пределами Ethereum в кросс-цепочку DeFi.
• Привлекает активы, которые ранее имели ограниченный доступ к DeFi.
• Способствует диверсификации стабильных монеток: vBNB может гарантировать стабильную монету Venus USD (VUSD).
• Увеличивает разнообразие кредитов: заемщики могут использовать BNB/vBNB в различных протоколах.
• Повышает ликвидность DEX: vBNB интегрирован с VSwap DEX для свопов.

Соединяя такие сети, как Binance Smart Chain, с DeFi, vBNB помогает продвигать основные ценности DeFi: открытый доступ, прозрачность, совместимость между dApps и пользователями через блокчейн.

Риски и недостатки Venus BNB

Хотя Venus BNB предлагает новые возможности для своих держателей, существуют и риски, о которых инвесторы должны знать:

• Постоянные потери – Если vBNB выйдет из BNB, погашение vBNB может привести к потерям по сравнению с простым владением BNB.
• Риск смарт-контракта – Венера контролируется, но риск неудачи присутствует, как и во всех DeFi приложениях.
• Риск ликвидации – продолжающаяся волатильность может привести к ликвидации залога, такого как vBNB.
• Отказ от ставок – предоставление Venus подразумевает отказ от собственных ставок BNB.
• Спекулятивная деятельность – стоимость vBNB зависит от успеха протокола Venus, который неразрывно связан с новым протоколом DeFi.

Как и в любой другой быстро развивающейся сфере, такой как DeFi, новые возможности влекут за собой новые риски, которые требуют тщательной проверки.

Как приобретать и хранить vBNB

Если доходность привлекательна, вот основные шаги, чтобы начать запасаться vBNB в Венере:

• Приобрести NB – Завести NB на совместимый кошелек. Подойдет кошелек Web3, например MetaMask, подключенный к BSC.
• Перейдите на app.venus.io – Подключите кошелек и откройте страницу протокола Venus.
• Отправить НББв хранилище Venus – Одобрите и отправьте НББ. Они будут конвертированы 1:1 в vBNBs.
• Зарабатывайте деньги – баланс vBNB автоматически увеличивается по мере накопления процентов.
• Доступ к приложениям DeFi – Используйте vBNB в экосистеме Venus для получения займов, синтетических активов, свопов и т. д.
• Вывод средств – Замените vBNB на базовый BNB + проценты в любое время через страницу погашения Venus.

При использовании протокола DeFi важно обеспечить безопасность ключей и избегать фишинговых ссылок. Физические кошельки обеспечивают дополнительный уровень безопасности для крупных сумм.