Harvest Finance

О компании Harvest Finance

Harvest Finance – это децентрализованная финансовая платформа (DeFi), построенная на блокчейне Ethereum и позволяющая пользователям получать доход на свои криптовалюты. Платформа была запущена в июле 2020 года анонимной командой разработчиков.

Harvest предлагает услуги по автоматическому повышению доходности. Пользователи могут размещать на Harvest криптоактивы, обеспеченные различными денежными средствами, и получать вознаграждения и проценты за счет выращивания урожая.

История Harvest Finance

Вскоре после своего запуска в 2020 году Harvest Finance пережил быстрый рост и активное принятие в пространстве DeFi. К октябрю 2020 года протокол был закрыт с общей стоимостью более 1 миллиарда долларов (LTV).

Однако в октябре 2020 года Harvest Finance подверглась крупному взлому, в результате которого компания потеряла 24 миллиона долларов. Команда быстро отреагировала и вернула украденные средства пострадавшим пользователям. Также были введены новые меры безопасности для предотвращения будущих атак.

Несмотря на эту неудачу, Harvest Finance продолжал набирать обороты и в начале 2021 года вновь превысил целевой показатель LTV в $1 млрд. Проект сохранил высокие темпы роста и зарекомендовал себя как один из ведущих агрегаторов DeFi.

Как работает Harvest Finance

В нашем анализе Harvest Finance мы рассмотрим принцип работы компании, который представляет собой удивительное сочетание инноваций и финансовой хватки. Пользователи Harvest Finance инвестируют свой капитал в специализированные хранилища, по сути, автоматизированные финансовые конструкции, которые объединяют индивидуальные инвестиции для максимизации процентной прибыли за счет коллективных ставок. Эти хранилища, основанные на блокчейне Ethereum, воплощают в себе квинтэссенцию доходности, снижая транзакционные издержки и повышая эффективность размещения капитала в децентрализованной финансовой сфере (DeFi).

Из прибыли, генерируемой этими хранилищами, участники имеют право на долю в 70 %, а оставшаяся часть идет на покупку токена FARM компании Harvest Finance, поддерживая механизм вознаграждения экосистемы. Привлекательность этой модели заключается не только в высокой годовой процентной доходности (APY), но и в минимизации сетевых расходов, что делает ее привлекательным предложением для тех, кто ищет доходность.

ФАССЕТ

Операционная структура каждой сейфовой ячейки тщательно продумана, в ней заранее определены стратегии, направленные на максимизацию доходности. После вложения средств инвесторы получают fASSET – синтетические токены, которые символизируют их участие и облегчают получение вознаграждения. Эти активы неразрывно связаны с основной криптовалютой, обеспечивая осязаемое представление инвестиций.

Финансовая динамика в этих хранилищах характеризуется сложными процентами, которые увеличивают стоимость fASSET со временем. Этот механизм сложных процентов, связанный с функцией автоматического компаундирования, не только повышает доходность, но и упрощает процесс инвестирования, снижая накладные расходы на транзакции.

Безопасность

С точки зрения безопасности Harvest Finance вводит период блокировки, который предоставляет инвесторам буферный период для переоценки их рисков в свете стратегических корректировок. Это подчеркивает стремление к прозрачности и участию инвесторов и задает ориентир для снижения рисков в сфере DeFi.

Одним словом, Harvest Finance – это тонкое сочетание технологических изысков и финансовой стратегии, обеспечивающее платформу, на которой частные лица могут значительно увеличить свой капитал в безопасной и эффективной экосистеме.

Токен FARM

FARM – это токен управления ERC-20 для платформы Harvest Finance. Он распределяется среди поставщиков ликвидности на Harvest в качестве стимула для предоставления средств протоколу.

Держатели FARM могут размещать свои токены для участия в децентрализованном, основанном на сообществе управлении Harvest Finance. Пользователи могут голосовать по предложениям, касающимся функционирования протокола.

В дополнение к правам управления FARM предлагает своим владельцам долю в доходах платформы. Общий фиксированный фонд FARM составляет 690 420 токенов, из которых более 597 000 будут находиться в обращении в 2022 году.

Распределение и доставка токенов FARM

Harvest использует модель справедливого выпуска для распределения токенов FARM. Максимальное предложение токена составляет 690 420 токенов FARM, которые будут распределены следующим образом

• 64% – денежным поставщикам Harvest в качестве вознаграждения
• 21,51% в казначейство Harvest
• 10% команде Harvest
• 3,49% первоначальным инвесторам
• 1% консультантам

Такая модель распределения гарантирует, что большая часть FARM достанется активным пользователям платформы, а не инсайдерам. Кроме того, перед запуском не происходит предварительной добычи токенов.

Варианты использования токена FARM

У FARM есть два основных способа использования на Harvest Finance:

• Управление – FARM позволяет держателям предлагать и голосовать по вопросам обновления платформы, разработки новых функций, изменения смарт-контрактов и т.д.
• Азартные игры – FARM можно использовать на Harvest для получения прибыли от инвестиций. В качестве дополнительного стимула все сборы платформы распределяются между игроками на пропорциональной основе.

FARM также может быть предложена в качестве ликвидности на биржах, чтобы получить долю торговых комиссий. Однако права управления требуют, чтобы FARM использовалась непосредственно на Harvest.

Бенчмаркинг и культура производительности на Harvest

Harvest позволяет делать ставки на токены FARM в зависимости от результатов деятельности. Все комиссии платформы распределяются между ставочниками FARM на пропорциональной основе. Это создает растущий поток доходов для игроков.

Пользователи также могут зарабатывать вознаграждения FARM, внося деньги в хранилища Harvest. Размер вознаграждения зависит от фонда и текущей акции и составляет от десяти до ста процентов APY.

Внося деньги в Harvest, пользователи депонируют токены в хранилище, а взамен получают процентный токен, например crvSTETH от curve.fi. Эти токены можно использовать для увеличения прибыли.

Опытные пользователи могут максимизировать годовую процентную ставку, регулярно перемещая свои депозиты между наиболее высокодоходными фондами. Перемещение средств происходит мгновенно, так как не требуется фактическая передача токенов.

Структура управления

Harvest использует децентрализованную модель управления, в которой держатели FARM коллективно контролируют протокол. Любой желающий может вносить предложения, а держатели FARM голосуют за их принятие.

Вот некоторые из функций управления

• Добавление/удаление пулов и хранилищ
• Изменение структуры комиссионных
• Обновление смарт-контрактов
• распределение денежных средств
• замораживание контрактов в экстренных случаях.

Крупные изменения протокола требуют 3-дневного периода согласования. В экстренных случаях команда Harvest может выполнять некоторые административные функции, но полномочия ограничены, чтобы избежать централизованного контроля.

Безопасность протокола FARM

Harvest Finance принимает ряд мер для повышения безопасности средств:

• Регулярный аудит смарт-контрактов такими компаниями, как Haechi Labs.
• Круглосуточная блокировка всех депозитов и снятий средств.
• Списки одобрения для смарт-контрактов, уполномоченных выводить средства.
• Функция экстренной паузы для остановки депозитов/вывода средств.
• Формальная верификация ключевых смарт-контрактов.
• Программа вознаграждения за ошибки в размере до 1 миллиона долларов.

Несмотря на все эти меры предосторожности, протоколы DeFi, такие как Harvest, все еще находятся в стадии становления и подвержены ошибкам. Пользователям рекомендуется быть осторожными и не подвергать свои активы чрезмерному риску.

Взлом системы безопасности в октябре 2020 года был вызван ошибкой в манипулировании ценами, которая была быстро исправлена. С тех пор Harvest демонстрирует хорошие показатели безопасности благодаря зрелости своих процессов.

Прогнозы

Harvest Finance имеет потенциал для того, чтобы оставаться одним из ведущих агрегаторов в сфере DeFi. Проект преодолел серьезные трудности, такие как взлом 2020, и продолжает внедрять инновации с момента своего запуска.

Будущие разработки в дорожной карте Harvest включают расширение цепочки до сетей второго уровня, игровые механизмы выращивания доходности и нативные интеграции NFT.

По мере развития экосистемы DeFi и криптовалют Harvest сможет увеличить свою стоимость, позволяя пользователям максимизировать доходность в различных протоколах беспрепятственно и оптимизированно.