Convex Finance

Convex Finance - это децентрализованная платформа, созданная для максимизации прибыли пользователей Curve Finance. Ее цель - повысить эффективность использования капитала Curve и стимулировать рост. Convex была запущена в декабре 2021 года и быстро стала ведущим протоколом в области децентрализованных финансов (DeFi).

Платформа Convex стимулирует пользователей хранить свои токены CRV, управляющий токен Curve, в течение длительного периода времени. Взамен Convex предлагает дополнительную производительность и вознаграждения сверх основной производительности Curve.

Для дальнейшего повышения доходности Convex использует кредитное плечо. Она использует стабильные монеты, заимствованные из протоколов кредитования, для покупки большего количества CRV и повышения доходности. Эта модель эффективности капитала выгодна как держателям CRV, так и экосистеме Curve.

По сути, Convex повышает прибыльность Curve и делает долгосрочную блокировку CRV более привлекательной. Это помогло увеличить общую стоимость Curve с менее чем 1 миллиарда долларов до более чем 20 миллиардов долларов.

Convex предлагает своим пользователям возможность блокировать CRV на определенный срок - от 1 недели до 4 лет. Чем дольше блокируется CRV, тем больше увеличивается доходность.

Например, при максимальном периоде блокировки в 4 года доходность может быть умножена на 2,5. Более короткие периоды блокировки означают меньшее увеличение. Период блокировки не может быть отменен, но пользователи продолжают получать доход в течение всего периода.

Такая долгосрочная блокировка CRV имеет преимущества для кривой DAO. Чем больше CRV заблокировано в управлении, тем меньше их доступно на открытом рынке. Это выравнивает стимулы для пользователей CRV и DAO.

CVX - это родной токен Convex Finance. Он зарабатывается через блокчейн CRV и может быть поставлен на платформу для получения более высокой прибыли.

Владельцы CVX также могут участвовать в управлении Convex и голосовать за принятие решений, таких как распределение прибыли. Токен выравнивает стимулы и предоставляет пользователям права управления, пропорциональные их блокчейну.

Общий объем предложения составляет 100 миллионов HVC. Токены распределяются в течение 10 лет через вознаграждения за сельскохозяйственную деятельность и фонд развития. CVX обеспечивает ликвидность на платформе.

Convex использует децентрализованную модель управления, в которой держатели CVX голосуют за предложения. Существует три основных органа управления:

Администратор управляет повседневными операциями, изменениями параметров и интеграцией новых пулов. Надзорный орган проверяет и контролирует деятельность администратора. ConvexDAO голосует за крупные изменения, такие как токеномика.

Такая структура управления представляет собой баланс между оперативностью и адекватным контролем со стороны держателей токенов. До сих пор она позволяла Convex плавно расти и адаптироваться.

Держатели CVX могут размещать свои токены на платформе Convex для получения прибыли. Поставленные на кон VCM генерируют комиссию за обмен и вознаграждение CRV от Curvex. Чем больше КВУ поставлено на кон, тем выше доля вознаграждения.

Пользователи могут блокировать CRV через Convex на определенный срок для получения более высокой прибыли. Более длительные периоды блокировки (до 4 лет) позволяют получить более высокую доходность. Доходность динамически корректируется в зависимости от продолжительности блокировки.

Поставщики ликвидности могут добавлять средства в различные пулы Convex, чтобы получать торговые комиссии и премии CRV. Пулы Convex интегрируются с Curve, SushiSwap, Frax и другими.

Convex позволяет зарабатывать на производительности, переключаясь между стимулами. Например, пользователи могут ставить LP-токены, чтобы заработать CVX, а затем ставить CVX, чтобы заработать больше производительности.

Оптимизатор автоматически компенсирует преимущества доходности, собирая и реинвестируя CVX. Это позволяет максимизировать APY для пользователей.

В целом, Convex предлагает множество способов получения прибыли на криптовалютах. Система блокировки CRV поощряет долгосрочную фиксацию CRV и приносит пользу всей экосистеме Curve.

Партнерство с другими протоколами DeFi сыграло важную роль в развитии Convex. Convex интегрировала популярные платформы для выращивания урожая, такие как Frax Finance и Lido, чтобы расширить возможности получения урожая на своей платформе.

Convex также сотрудничает с децентрализованными биржами (DEX), такими как SushiSwap и Curve. Это повышает ликвидность фондов Convex и облегчает вход и выход.

Эти партнерства демонстрируют соответствие стимулов между Convex и другими протоколами DeFi. Convex помогает увеличить LTV, предлагая пользователям Convex стабильные вознаграждения.

Convex быстро становится ядром инфраструктуры DeFi. Convex уже является ведущим поставщиком услуг для CRV и предоставила более 4 миллиардов долларов США в рамках NAV.

По мере роста Convex намерена выйти за рамки финансирования CRV. Она намерена стать оптимизатором производительности для нескольких цепочек, охватывая такие токены, как FXS, CVX и другие.

Convex также планирует интегрировать другие протоколы DeFi и расширить свои пулы ликвидности. Это позволит укрепить экосистему Convex и привлечь больше пользователей.

Благодаря устойчивой модели токеномики и постоянным интеграциям, Convex имеет все шансы на дальнейший рост в 2022 году и далее. Она заполняет важную нишу, которая способствует продвижению блокчейна CRV и приносит пользу всей экосистеме Curve.