Stablecoiny to potężne narzędzia służące wymianie walut i pokonywaniu różnych ograniczeń.
Gangi przestępcze na całym świecie przemycają diamenty, duże sumy gotówki i bezcenne dzieła sztuki, a my po prostu nie potrafimy znaleźć nowocześniejszej alternatywy.. Ich oczy wpatrywały się intensywnie, jakby…Cyfrowy symbol dolara amerykańskiego jest stały, ale jego wartość ulega znacznym wahaniom.
W przeciwieństwie do tradycyjnych kryptowalut, używanych do ukrywania aktywów, stablecoiny charakteryzują się łatwością przechowywania i transferu, co utrudnia ich śledzenie przez organy ścigania. Analiza nielegalnych transakcji odbywa się poprzez gromadzenie danych za pośrednictwem forów elektronicznych i raportów biznesowych, w celu zbadania szybkości przepływu pieniędzy przez istniejące międzynarodowe systemy kontroli.
To nowe narzędzie wykorzystywane przez przestępców w transakcjach finansowych.
Według raportu opublikowanego w lutym przez Chainalysis, w ciągu ostatniej dekady stablecoiny wykorzystały miliony dolarów do transferu za granicę, od przemytników i handlarzy narkotyków po elity i organizacje ekstremistyczne…. Wartość tych nielegalnych transakcji szacuje się na około 25 miliardów dolarów amerykańskich. W zeszłym roku Note stał się cyfrową walutą o wartości równej dolarowi.
Stablecoiny funkcjonują poza tradycyjnym systemem bankowym, ponieważ dolar, jedna z najpotężniejszych walut w Waszyngtonie, może stanowić zagrożenie dla możliwości hedgingowania.
Ali Redbold, były urzędnik Departamentu Skarbu USA i obecny dyrektor ds. polityki w firmie badawczej TRM Labs, powiedział, że przestępcy poruszają się szybciej niż kiedykolwiek wcześniej. Zauważył, że sankcje są praktycznie nieskuteczne, jeśli przestępcy mogą natychmiast przemycić ogromne sumy pieniędzy, dodając, że konsekwencje mogą być katastrofalne.
Ta organizacja przestępcza przywłaszczyła miliony dolarów.
Rządy na całym świecie uważnie obserwują tę kwestię. Pod koniec listopada brytyjski rząd próbował obejść sankcje i wesprzeć rosyjską interwencję wojskową, przejmując bank w Kirgistanie i zamrażając fundusze, próbując aresztować kluczowego członka siatki zajmującej się praniem pieniędzy.
Czy masz szczególne preferencje co do korzystania z narzędzi takich jak Peg, który jest największą stabilną kryptowalutą na świecie?
Według brytyjskiej Narodowej Agencji ds. Przestępczości ta platforma handlu kryptowalutami stała się częścią globalnej sieci przestępczej.
Dlaczego stablecoiny nie zyskały powszechnego zainteresowania?
Departament Skarbu USA od dawna wymaga od banków badania i wstrzymywania podejrzanych transakcji po otrzymaniu zgłoszeń od odpowiednich organów. Jednak stablecoiny potrafią całkowicie obejść ten system.
Poniżej znajduje się oficjalny opis platformy i usług handlu cyfrowego. Cyfrowymi dolarami można handlować za pośrednictwem różnych brokerów i usług w aplikacji Telegram.
- Płatności można dokonać gotówką za pośrednictwem strony internetowej.
- Systematyczne przejście pomiędzy różnymi portfelami inwestycyjnymi.
- Wiele transakcji wiąże się z wymianą walut.
- Materiał ten zmieszano z innymi substancjami, aby ukryć jego pochodzenie.
- Z czasem powrócili do tradycyjnych instytucji finansowych. Czasami można nawet skorzystać z produktów przedpłaconych Visa lub MasterCard.
Redbold zauważył, że jest to krok mający na celu śledzenie nielegalnych funduszy, co utrudni ustalenie źródła ich pochodzenia.
Quiz: Jak łatwo jest stworzyć stablecoina?
Aby przetestować skuteczność tej metody, dziennikarz, który napisał oryginalny artykuł, udał się do bankomatu kryptowalutowego w Weehawken w stanie New Jersey i wypłacił dwa banknoty 20-dolarowe. Następnie wrzuciłem je do bankomatu.
W ciągu kilku minut stablecoin pojawi się w Twoim portfelu cyfrowym, a bot Telegramu przeprowadzi Cię przez cały proces transakcji.. Karta płatnicza Visa Z tej aplikacji można korzystać niemal wszędzie, bez konieczności podawania adresu lub danych identyfikacyjnych.
Ta karta działa jak karta bankowa, ale ma mniej rygorystyczne wymagania. WantToPay, twórca zautomatyzowanego systemu płatności, nie może jej używać z powodu sankcji związanych z wojną na Ukrainie. Karta ta jest przeznaczona dla obywateli Rosji, którzy nie mogą korzystać z kart wydanych przez amerykańskie banki.
Na forach internetowych, takich jak ChatGPT, i platformach offline można znaleźć setki rosyjskojęzycznych recenzji serwisu Netflix napisanych przez użytkowników, którzy zapłacili tymi kartami za tę samą usługę.
Po tym, jak skontaktowali się z nią reporterzy, WantToPay usunęła ze swojej strony internetowej wszystkie informacje o kartach Visa i MasterCard i ogłosiła, że nie będzie już oferować usług związanych z kartami kredytowymi.
Brak odpowiedniego łańcucha dostaw i mechanizmów rozliczalności.
Karty wydane w ramach programu pilotażowego mogą być bezpośrednio powiązane z platformą WantToPay, ale tylko z innymi platformami. Belt, firma pozyskująca klientów kart kredytowych od uznanych banków, oraz Doc, brazylijska spółka joint venture zarządzająca WantToPay, zaprzeczają zarzutom zmowy z WantToPay i potwierdzają, że zablokowały podejrzane karty kredytowe.
Wydawcy kart, dostawcy usług płatniczych, akcje pracownicze, banki i inne firmy są ze sobą powiązane w złożonym systemie. Przestępcy mogą wykorzystać te luki, a wanttopay jest tylko jednym z przykładów, przynajmniej częściowo.. Ponad 20 firm Możesz anonimowo wpłacić na swoje konto do 30 000 USD za pomocą stablecoinów. Karty kredytowe Visa są również dostępne na całym świecie.
Władze rozważają podjęcie działań mających na celu dostosowanie stóp procentowych.
W lipcu ubiegłego roku prezydent Trump podpisał ustawę GENIUS Act, pierwszą ważną ustawę rządu USA dotyczącą stablecoinów. Ustawa ta ma na celu wzmocnienie zarządzania i zapobieganie nadużyciom poprzez wprowadzenie nowych regulacji federalnych.
Circle, emitent USDC, z zadowoleniem przyjął ustawę, stwierdzając, że jest ona dostosowana do ery cyfrowej. Ustawa jest postrzegana jako istotny krok w modernizacji przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Zarówno Circle, jak i The Strip podkreśliły wagę ścisłej współpracy z organami ścigania, zauważając, że elektroniczne przelewy pieniężne są generalnie łatwiejsze do śledzenia niż transakcje gotówkowe.
Przeglądarka internetowa twierdzi, że zablokowała dane osobowe ponad 1000 osób.. 3,4 miliarda dolarów amerykańskich To jest nielegalne.
Jednak prawo to dotyczy przede wszystkim organizacji z siedzibą w Stanach Zjednoczonych. Zagraniczne platformy stablecoinów, platformy regulowane i scentralizowane protokoły zbierania funduszy znajdują się głównie poza jurysdykcją USA, a większość nielegalnej działalności ma miejsce właśnie tam.
Problemy z kablami
. Na kable transmisyjne przeznaczono 180 miliardów dolarów. Firma, z siedzibą w Salwadorze, dysponuje aktywami o wartości przekraczającej 112 miliardów dolarów i działa w oparciu o ustrukturyzowane ramy prawne, podlegające ścisłym regulacjom władz, których działania mogą mieć wpływ na całe rynki finansowe.
Istnieją również powiązania polityczne. Teren należy do rodziny Sekretarza Handlu Howarda Latnicka, z którą łączą ich bliskie relacje. Firma Fitzgeralda, prowadzona przez jednego z synów Latnicka, świadczy niezbędne usługi na terenie posiadłości. Ani Departament Handlu, ani firma Fitzgeralda nie odmówiły komentarza na temat tej relacji.
Nawet ograniczenia nie zawsze są w stanie powstrzymać migrantów przed wjazdem do kraju.
Działania mające na celu stopniową likwidację sieci prania pieniędzy i źródeł unikania płacenia podatków przyniosły już konkretne rezultaty.
Niedawno pojawiły się doniesienia, że firma w Kirgistanie wykorzystuje monetę a7a5 jako podstawę do emisji stablecoina oraz kart Visa i Mastercard denominowanych w dolarach amerykańskich. Pomimo sankcji nałożonych przez Stany Zjednoczone i kraje europejskie na emitentów kryptowalut, zidentyfikowane banki i duże firmy (Chipol) nadal działają w ten sposób.
Amerykańskie organy regulacyjne przygotowują się do zawieszenia działalności giełdy kryptowalut A7A5, która niedawno ogłosiła sprzedaż stablecoinów o wartości dziesiątek milionów dolarów. Władze nie ujawniły, dokąd przetransferowano monety ani gdzie odbyła się transakcja.
