yearn.finance

Informacje o Yearn.Finance

Yearn.finance jest wiodącym zdecentralizowanym protokołem finansowym (DeFi) skoncentrowanym na agregacji i optymalizacji zwrotów dla inwestorów. Jego celem jest uproszczenie zdecentralizowanych finansów i maksymalizacja zwrotów dla użytkowników poprzez szereg zautomatyzowanych produktów inwestycyjnych.

Historia i zespół założycielski

Yearn.finance został uruchomiony w lutym 2020 roku przez dewelopera André Cronje. Zaczęło się od iEarn, zautomatyzowanego narzędzia do zwiększania zysków, które optymalizuje pożyczki na platformach takich jak Compound, Dydx i Aave. W lipcu 2020 r. protokół został przemianowany na Yearn.finance wraz z uruchomieniem tokena zarządzania YFI. Kronje kieruje procesem rozwoju wraz z rosnącym zespołem współpracowników z całego świata.

Jak działa Yearn.finance

Yearn.finance oferuje yVaults, które są połączonymi pulami płynności, które są automatycznie spieniężane poprzez pożyczki, swapy i strategie upraw. Użytkownicy wpłacają środki do yVaults, a algorytm realokuje kapitał w celu wygenerowania optymalnych zwrotów. Strategie są tworzone przez deweloperów w społeczności Yearn i są określane na podstawie zwrotów skorygowanych o ryzyko. Aktywna strategia i korekty parametrów w łańcuchu są głosowane za pośrednictwem struktury zarządzania tokenem YFI. Yearn generuje również przychody z opłat od depozytów Yvolt oraz świadczenia usług pożyczek instytucjonalnych i handlu pozagiełdowego. Wpływy są wykorzystywane do zakupu i dystrybucji tokenów YFI wśród interesariuszy.

Kluczowe produkty i usługi

Główne produkty Yearn obejmują

• yVaults – zautomatyzowany agregator zysków, który wykorzystuje pożyczki, swapy i pule płynności z protokołów takich jak Aave, Curve i Balancer.
• yEarn to optymalizator zysków, który przenosi środki użytkowników między platformami pożyczkowymi, takimi jak Compound i Dydx, w celu uzyskania najwyższych zwrotów z pożyczek.
• ySwap to zautomatyzowany animator rynku, który łączy pule płynności z Uniswap, Balancer i innych, aby uzyskać najlepsze stawki wymiany tokenów.
• yInsure to zdecentralizowany protokół ubezpieczeniowy, który zabezpiecza inteligentne kontrakty i depozyty yVault.

Yearn oferuje również usługi takie jak pożyczki instytucjonalne, handel OTC i niestandardowe portfele zwrotów dostosowane do profili ryzyka klientów.

Użyteczność tokena YFI i tworzenie wartości

Token YFI umożliwia zarządzanie Yearn.finance i wyrównuje zachęty między interesariuszami. Posiadacze tokenów YFI mogą tworzyć i głosować nad propozycjami zmian w protokole, w tym nowymi strategiami, strukturami opłat i wprowadzaniem produktów. Tokeny YFI tworzą również wartość w strumieniu przychodów Yearn. Opłaty generowane z portfeli i usług są wykorzystywane do zakupu i dystrybucji tokenów YFI wśród interesariuszy za pośrednictwem skarbca. YFI czerpie korzyści ze zwiększonego wykorzystania TVL i Yearn poprzez tworzenie pozytywnych informacji zwrotnych. Biorąc pod uwagę ten silny mechanizm użyteczności i tworzenia wartości, YFI stał się wiodącym tokenem w zarządzaniu DeFi ze znacznym długoterminowym potencjałem w miarę rozwoju Yearn.

Struktura zarządzania

Yearn.finance wykorzystuje strukturę zarządzania opartą na tokenie YFI i interesariuszach społeczności. Posiadacze YFI mogą tworzyć i głosować nad propozycjami zmian w protokole. Nie ma udziałów założycielskich ani formalnego zespołu programistów Yearn; władza jest w pełni zdecentralizowana i spoczywa na posiadaczach YFI i członkach społeczności Yearn, którzy budują strategię i wdrażają zmiany przegłosowane przez interesariuszy. Taka struktura zarządzania oddaje protokół całkowicie w ręce użytkowników i tworzy silną decentralizację zgodną z filozofią zdecentralizowanych finansów.

Partnerstwa i integracje

Yearn współpracuje z wiodącymi zdecentralizowanymi protokołami finansowymi w celu rozszerzenia swojej strategii gromadzenia przychodów, w tym Chainlink, Aave i Keep Network w zakresie danych, kredytów i bezpieczeństwa. Yearn korzysta również z integracji z DeFi. Wiodące aplikacje, takie jak Abracadabra, Alchemix i Biffy Finance, korzystają z Yearn yVaults, aby zapewnić swoim użytkownikom możliwości generowania przychodów. Wraz z rozwojem ekosystemu partnerów i integracji Yearn, produkty TVL i Yearn są coraz częściej wykorzystywane. Tworzy to efekt sieciowy, czyniąc Yearn domyślnym centrum przychodów DeFi.

Przyszły plan działania i rozwój

Yearn planuje uruchomić więcej strategii generowania przychodów dla stablecoinów, altcoinów, NFT i lewarowanych tokenów, wprowadzając więcej aktywów pod parasolem automatycznej agregacji przychodów. Opracowywane są również nowe wersje yVault i wyspecjalizowanych produktów instytucjonalnych, a Yearn zamierza stać się zdecentralizowanym DAO w pełni kontrolowanym przez posiadaczy tokenów YFI. Nasza utalentowana społeczność programistów pracuje również nad dodatkami, takimi jak nowe funkcje AMM, możliwości multi-chain i partnerstwa z rozwiązaniami skalowania drugiego poziomu w celu zminimalizowania kosztów gazu. Wraz z dalszym rozwojem DeFi, Yearn.finance ma szansę umocnić swoją pozycję wiodącego agregatora przychodów. Dzięki najnowocześniejszym programistom i korzystnym zachętom przyszłość ekosystemu Yearn rysuje się w jasnych barwach. Krótko mówiąc, Yearn.finance jest pionierem w dziedzinie agregacji przychodów w zdecentralizowanych finansach za pośrednictwem yVaults i powiązanych produktów. Protokół upraszcza i maksymalizuje zwroty, jednocześnie umożliwiając silną decentralizację poprzez tokeny zarządzania. Yearn stał się jednym z wiodących protokołów DeFi z dużym potencjałem do dalszego rozwoju.