Wrapped Bitcoin

Informacje o paczce Bitcoin

Wrapped Bitcoin (WBTC) to token ERC-20 wspierany przez Bitcoina w stosunku 1:1. Wprowadzony na rynek w styczniu 2019 r. token ma na celu zapewnienie płynności Bitcoina w łańcuchu blokowym Ether i umożliwienie wykorzystania Bitcoina w zdecentralizowanych aplikacjach finansowych (DeFi). WBTC zapewnia możliwość uzyskania wartości Bitcoin za pomocą Ether bez konieczności transferu Bitcoin do Ether.

Jak działa WBTC?

WBTC jest emitowany przez tradera, który przekazuje BTC jako zabezpieczenie depozytariuszowi. Następnie inwestor wypłaca tokeny WBTC odpowiadające zdeponowanemu BTC, a każdy token WBTC jest zabezpieczony zdeponowanym BTC w stosunku 1:1. Aby zamienić WBTC na BTC, tokeny są niszczone, a BTC jest uwalniany ze skarbca. Tworzy to w pełni weryfikowalny system, w którym tokeny WBTC mogą być w przejrzysty sposób wydobywane i spalane, a model WBTC obejmuje wielu operatorów i depozytariuszy w celu rozłożenia ryzyka. Wszystkie transakcje WBTC są publicznie dostępne w blockchainie Ethereum.

Zalety WBTC

WBTC ma kilka zalet w porównaniu ze skarbcem, który przechowuje tylko Bitcoiny:

• Płynność – WBTC zapewnia wyższą płynność dla Bitcoina i umożliwia użytkownikom dostęp do zdecentralizowanego rynku finansowego Ethereum.
• Szybkie transakcje – konwersja WBTC na Ether jest generalnie szybsza i tańsza niż handel BTC.
• Inteligentne kontrakty – WBTC jest zgodny ze standardem ERC-20, dzięki czemu może być używany z inteligentnymi kontraktami Ethereum do udzielania pożyczek, zdecentralizowanych giełd, instrumentów pochodnych i nie tylko.
• Dostęp do zdecentralizowanych finansów – posiadacze Bitcoina mogą korzystać z WBTC, aby uzyskać dostęp do zdecentralizowanych produktów finansowych, takich jak zdecentralizowane giełdy, rynki pożyczek i rynki predykcyjne.
• Przejrzystość – jako token ERC-20, transakcje WBTC są weryfikowane w przejrzystym łańcuchu bloków Ether.

Sposoby korzystania z WBTC

Kilka ważnych przypadków użycia ilustruje korzyści płynące z WBTC:

• Pożyczanie – WBTC można pożyczać za pośrednictwem zdecentralizowanych platform pożyczek finansowych, takich jak Compound, Aave i MakerDao. Pozwala to operatorom korzystać z dźwigni finansowej.
• Zdecentralizowane giełdy – WBTC może być notowany na Uniswap, Kyber Network i innych zdecentralizowanych giełdach, zwiększając płynność giełd Bitcoin.
• Instrumenty pochodne – platformy takie jak Synthetix umożliwiają tworzenie instrumentów pochodnych WBTC, takich jak opcje i kontrakty futures.
• Handel z depozytem zabezpieczającym – Platformy takie jak bZx umożliwiają inwestorom pożyczanie WBTC do handlu z depozytem zabezpieczającym.
• Płatności – WBTC może być wykorzystywany do płatności, które wymagają wartości Bitcoina w łańcuchu blokowym Ether.

Jak kupić Bitcoin Income

WBTC można kupić na dwa sposoby

1. Konwertując BTC na WBTC za pomocą usługi handlowej, takiej jak Coinlist, lub wysyłając BTC do sprzedawcy, który wydobędzie dla ciebie WBTC w stosunku 1:1.
2. Kupić WBTC za inne kryptowaluty na giełdzie takiej jak Binance WBTC to token ERC-20, więc można go kupić za kryptowaluty takie jak Ethereum, stablecoiny i inne.

Po zakupie WBTC można wykorzystać w dowolnej aplikacji lub zdecentralizowanej platformie finansowej obsługującej tokeny ERC-20. Użytkownicy mogą również przetwarzać WBTC na BTC, spalając WBTC i zwracając tokeny do dostawcy, który wyemitował bazowy BTC.

Ryzyko i wady WBTC

Chociaż WBTC ma swoje zalety, istnieją również pewne zagrożenia, które należy wziąć pod uwagę:

• Zaufanie stronom trzecim: Użytkownicy muszą ufać, że dostawcy i depozytariusze WBTC są w stanie odpowiednio zabezpieczyć każdy token. Inteligentne kontrakty pomagają zminimalizować to ryzyko, ale nie eliminują go całkowicie.
• Ograniczone wsparcie dla traderów: Obecnie istnieje tylko garstka traderów, co ogranicza decentralizację. Zwiększenie liczby traderów mogłoby rozwiązać ten problem.
• Stabilność parytetu – zmienność cen Bitcoina może zdestabilizować parę WBTC 1:1, jeśli nie ma wystarczającego arbitrażu między tymi dwoma aktywami.
• Przeciążenie sieci Ethernet – Wysokie opłaty sieciowe i opóźnienia w transakcjach w sieci Ethernet mogą zagrozić zdolności WBTC do konkurowania z BTC.

Przegląd WBTC

Wraz z pojawieniem się zdecentralizowanego finansowania, WBTC wygląda obiecująco, ponieważ daje posiadaczom Bitcoina dostęp do zdecentralizowanego finansowania. WBTC może ewoluować w następujący sposób

• Zwiększona płynność, ponieważ coraz więcej giełd i platform przechodzi na zdecentralizowane finansowanie.
• Zwiększenie liczby sprzedawców i tokenów w obiegu oraz zwiększenie decentralizacji.
• stablecoin oparty na WBTC, który wiąże wartość Bitcoina z walutą fiducjarną.
• Wykorzystanie tBTC jako alternatywnego instrumentu płynności dla niezaufanego Bitcoina Ethereum.
• Upadek rozwiązań, takich jak skalowanie wtórne w celu zwiększenia dostępności.

Oczekuje się, że wraz ze wzrostem popytu na Bitcoina w zdecentralizowanych finansach, wzrośnie wykorzystanie i rozwój “kapsułkowanych” Bitcoinów.

Czy zamknięty bitcoin to dobra inwestycja?

Obecnie wartość kryptowaluty Bitcoin jest powiązana z wartością Bitcoina, więc sukces i porażka tych dwóch kryptowalut są ze sobą ściśle powiązane. To sprawia, że WBTC jest potencjalną bramą dla obecnych posiadaczy Bitcoina, którzy chcą przejść na zdecentralizowane finanse i skorzystać z płynności Bitcoina i potencjalnej rentowności zdecentralizowanych finansów. Wadą tego scenariusza jest to, że potencjalne ryzyko spadku wartości Bitcoina ma bezpośredni wpływ na WBTC. Chociaż analiza przeszłych zwrotów jest przydatna, nie powinna być jedynym czynnikiem branym pod uwagę przy inwestowaniu w kryptowaluty. Ze względu na swoją zmienność, kryptowaluty są inwestycjami wysokiego ryzyka, które wymagają starannego rozważenia i należytej staranności. Należyta staranność obejmuje zrozumienie technologii kryjącej się za kryptowalutami, związanego z nimi ryzyka i ich praktycznego zastosowania. Wreszcie, otoczenie regulacyjne dla kryptowalut stale się zmienia, a inwestorzy muszą nadążać za tymi zmianami. Jako token ERC-20, WBTC ma tę zaletę, że działa w sieci ether, która zapewnia większą skalowalność i możliwość zastosowania w odpowiedzi na te zmiany. Należy jednak pamiętać, że te potencjalne zalety nie sprawiają automatycznie, że WBTC jest “dobrą” lub “złą” inwestycją; wiele zależy od osobistych okoliczności, tolerancji ryzyka i horyzontu inwestycyjnego.