Venus

O Venus

Venus to algorytmiczny rynek pieniężny i sztuczny protokół stablecoin zbudowany na inteligentnym łańcuchu Binance. Jego celem jest zapewnienie zdecentralizowanego, odpornego na cenzurę systemu udzielania i zaciągania pożyczek, do którego może uzyskać dostęp każdy, kto ma dostęp do Internetu.

Tło i historia Venus

Venus została założona w 2020 roku przez zespół anonimowych programistów i uruchomiła swoją sieć bazową w sierpniu 2020 roku. Jest to jeden z pierwszych projektów DeFi zbudowanych na inteligentnym łańcuchu Binance. Protokół jest rozwidlony z Compound, jednego z najpopularniejszych protokołów pożyczkowych na Ethereum. Deweloperzy Venus dodali wiele nowych funkcji, optymalizując go pod kątem wydajnej pracy na BSC.

Funkcje i możliwości

Oto niektóre z kluczowych funkcji Venus

• Algorytmiczne rynki pieniężne do kupowania i pożyczania aktywów
• Bicie VAI, stabilnej sztucznej waluty powiązanej z dolarem amerykańskim
• Pożyczanie i otrzymywanie tokenów BEP20 po zmiennych stopach procentowych.
• Venus Exchange (VEX) to zdecentralizowana giełda kryptowalut.
• Zarządzanie przez posiadaczy tokenów VAI

Venus zapewnia płynny proces pożyczania stablecoinów. Użytkownicy mogą dostarczać zabezpieczone aktywa kryptograficzne jako zabezpieczenie dla bicia stablecoinów VAI. Mogą również pożyczać popularne kryptowaluty jako zabezpieczenie z dynamicznymi stopami procentowymi.

Venus Token (XVS)

XVS to lokalny token zarządzania dla protokołu Venus. Posiada on kilka narzędzi:

• Posiadacze XVS mogą wykorzystywać swoje tokeny do otrzymywania opłat rozliczeniowych na giełdzie VEX
• Służy do głosowania nad propozycjami zarządzania
• Nagroda za zakłady XVS pochodzi z opłat za protokół

Maksymalna oferta wynosi 250 milionów XVS. 30% tokenów zostało rozprowadzonych za pośrednictwem Binance Launchpool, 20% wśród członków zespołu, a 50% do Community Reserve Fund.

Platforma pożyczkowa Venus

Platforma pożyczkowa Venus umożliwia użytkownikom łatwe kupowanie i pożyczanie aktywów poprzez interakcję z rynkami pieniężnymi protokołu. Usługodawcy mogą zarabiać odsetki, pożyczając aktywa. Pożyczkobiorcy muszą zapewnić wystarczające zabezpieczenie, aby uzyskać pożyczkę.

Oto niektóre z popularnych rynków walutowych na Venus:

• VAI/BNB – oferowanie BNB jako zabezpieczenia dla bicia stablecoinów VAI
• BTC/BNB – pożyczanie BTC pod zastaw BNB jako zabezpieczenia
• ETH/BNB – pożyczanie ETH jako zabezpieczenia dla BNB
• VAI/BUSD – dostarczanie BUSD w celu otrzymania stablecoinów VAI

Stawki bid i ask są dostosowywane do popytu rynkowego. Stawki są ustalane algorytmicznie przez protokół.

Mechanizmy udzielania i zaciągania pożyczek w protokole Venus

Venus pozwala użytkownikom pożyczać i pożyczać aktywa za pośrednictwem algorytmicznych rynków pieniężnych. Pożyczkodawcy mogą dostarczać na rynki pieniężne Venus zabezpieczone aktywa kryptograficzne i zarabiać na nich odsetki. Pożyczkobiorcy muszą zabezpieczyć pożyczoną kwotę, aby uzyskać pożyczkę.

Aby zapewnić aktywa, pożyczkodawcy muszą zatwierdzić pożądane tokeny i umieścić je na rynkach pieniężnych protokołu. Każdy rynek pieniężny ma własną RRSO, która zmienia się w zależności od podaży i popytu. Typowe rynki ofert obejmują BNB, BUSD, BTCB i ETH.

Aby uzyskać pożyczkę, pożyczkobiorcy muszą zapewnić nadwyżkę zabezpieczenia. Na przykład, aby pożyczyć 1 BTC, użytkownik może potrzebować zablokować 2 BNB jako zabezpieczenie. Każdy rynek pożyczek ma dynamiczną RRSO pożyczki, która zmienia się algorytmicznie.

Aby pożyczyć aktywa, użytkownicy muszą najpierw wybić stablecoiny VAI przy użyciu aktywów zabezpieczających, takich jak BNB. Wybite tokeny VAI są następnie wykorzystywane do pożyczania wymaganych aktywów kryptograficznych. Pożyczkobiorcy są zniechęcani do niewywiązywania się ze zobowiązań, ponieważ stracą swoje zabezpieczenie, jeśli ocena stanu zdrowia spadnie zbyt nisko.

Protokół Venus automatycznie likwiduje pozycje, jeśli wskaźnik zabezpieczenia spadnie poniżej progu likwidacji. Chroni to wierzycieli przed nieściągalnymi długami i utrzymuje rynki w dobrej kondycji.

Venus umożliwia efektywne kapitałowo udzielanie i zaciąganie pożyczek aktywów za pośrednictwem algorytmicznych rynków pieniężnych z nadmiernym zabezpieczeniem. Przypadek użycia to prosta transakcja obejmująca pożyczanie lub pożyczanie aktywów przy użyciu stablecoinów VAI.

Integracja protokołu Venus z inteligentnym łańcuchem Binance

Jednym z głównych powodów szybkiego rozwoju monety Venus jest jej integracja z Binance Smart Chain. BSC zapewnił dostęp do wysokiej płynności i dobrze prosperującego ekosystemu dla aplikacji DeFi.

Venus wykorzystuje wysoki wolumen transakcji BSC i niskie taryfy gazowe, aby oferować szybkie i niedrogie pożyczki. Rynki kapitałowe wykorzystują kluczowe aktywa BSC, takie jak BNB, BUSD i BTCB, jako główną parę bid/ask.

Koncentracja BSC na lokalnych aktywach i płynności pomogła uruchomić Venus Lending Pools i przyspieszyć jego początkowy wzrost.

Środki bezpieczeństwa i zarządzania ryzykiem XVS

• Audyty inteligentnych kontraktów – kontrakty bazowe Venus są audytowane przez renomowane firmy, takie jak Hacken, aby upewnić się, że nie ma żadnych luk w zabezpieczeniach. Minimalizuje to ryzyko związane z inteligentnymi kontraktami.
• Nadmierne zabezpieczenie – Pożyczkobiorcy muszą utrzymywać minimalny poziom zabezpieczenia powyżej progu likwidacji. Gwarantuje to, że pożyczki są zawsze zabezpieczone wystarczającymi aktywami zabezpieczającymi.
• Likwidacja – jeśli stosunek zabezpieczenia do pozycji spadnie poniżej progu, Venus Protocol automatycznie likwiduje dług w celu jego spłaty. Zapobiega to narażeniu wierzycieli na nieściągalne długi.
• Replikacja Oracle – Venus wykorzystuje zdecentralizowaną sieć wyroczni cenowych, takich jak Chainlink, w celu uzyskania wiarygodnych danych o cenach rynkowych. Pozwala to uniknąć ryzyka manipulacji cenami podczas zaciągania/udzielania pożyczek.
• Kontrola poślizgu – Venus posiada konfigurowalną funkcję tolerancji poślizgu, aby zapobiec nadmiernemu wpływowi ceny na handel. Zapewnia to ochronę przed wysokim poślizgiem na swapach.
• Przełączniki administracyjne – Venus ma stopniowo zdecentralizowaną kontrolę od właścicieli do kierownictwa DAO. Minimalizuje to możliwość niewłaściwego użycia kluczy administracyjnych.
• Bug Bounty – Venus ma programy bug bounty, aby zachęcić członków społeczności do odpowiedzialnego ujawniania luk w zabezpieczeniach. Pozwala to na proaktywną poprawę bezpieczeństwa.

Venus dąży do zwiększenia bezpieczeństwa środków zainwestowanych w swój ekosystem poprzez połączenie audytu, zachęt ekonomicznych, zdecentralizowanego zarządzania i nadzoru społeczności. Proaktywne zarządzanie ryzykiem ma kluczowe znaczenie dla utrzymania zaufania do protokołu DeFi.

Venus Exchange (VEX)

Venus niedawno uruchomiła własną zdecentralizowaną giełdę AMM, VEX. Została ona zaprojektowana w celu uzupełnienia platformy pożyczkowej i rozszerzenia możliwości protokołu.

Kluczowe cechy VEX są następujące:

• Handel z bardzo niskimi opłatami i poślizgiem
• Pule płynności dla głównych tokenów BSC
• Posiadacze XVS mogą posiadać akcje i zarabiać na opłatach rozliczeniowych
• Nagrody górnicze dla uczestników swapów

VEX ma na celu uchwycenie rosnącego wolumenu DEX na BSC. Posiadacze XVS otrzymują prowizję od wszystkich transakcji na giełdzie VEX.

Zarządzanie i zakłady

Venus posiada mechanizm zarządzania oparty na DAO, który jest zarządzany przez posiadaczy XVS. Posiadacze XVS mogą inwestować w protokół, aby otrzymywać nagrody inflacyjne w postaci tokenów. Otrzymują również prowizje z rynków kapitałowych i giełdy VEX.

Inwestując w XVS, posiadacze XVS otrzymują głos w zarządzaniu Venus DAO. Mogą przesyłać i głosować nad propozycjami ulepszenia protokołu.

Venus otrzymuje obecnie 10% swoich przychodów z odsetek od rynków kapitałowych i opłat VEX, które są dystrybuowane jako nagrody za staking. Angażuje to społeczność w zarządzanie protokołem.

Wyzwania i przyszły rozwój protokołu Venus

Protokół Venus, jeden z wiodących protokołów DeFi BSC, stoi przed pewnymi wyzwaniami:

• Utrzymanie wzrostu i wydajności przy zwiększonej konkurencji w BSC
• Utrzymanie stabilnej stabilizacji monet i zminimalizowanie zmienności VAI
• Decentralizacja uprawnień zarządczych od głównego zespołu w czasie
• Rozszerzenie rynków pożyczek i wymiany VEX w miarę wzrostu popytu.

Aby nadal wprowadzać innowacje, oto kilka potencjalnych obszarów rozwoju dla Venus

• Rozszerzenie multi-chain poza BSC
• Identyfikacja możliwości i pomostów między łańcuchami
• Uruchomienie rynków lewarowanego rolnictwa i instrumentów pochodnych
• Rozszerzenie pożyczek na nowe aktywa kryptograficzne i stablecoiny

Ciągły rozwój produktów i zaangażowanie społeczności będą kluczem do utrzymania pozycji Venus jako wiodącego protokołu DeFi w BSC.