Compound

Przedstawiamy Compound

W szybko rozwijającym się świecie zdecentralizowanych finansów (DeFi), Compound to innowacyjna platforma pożyczkowa, która rewolucjonizuje sposób wyceny aktywów cyfrowych. Konwertując kryptowaluty na jednostki pieniężne, inwestorzy mogą korzystać z wielu pul płynności. Oto jak to działa Użytkownicy wpłacają kryptowaluty do funduszu na platformie i otrzymują w zamian C-Tokeny. Te C-Tokeny to nie tylko depozyty, ale aktywa, których wartość może rosnąć i stanowić część aktywów funduszu.

Pożyczkobiorcy, którzy potrzebują płynności bez sprzedaży swoich aktywów, mogą pożyczać od funduszu i zastawiać je jako zabezpieczenie pożyczek. Tworzy to dynamiczny ekosystem, w którym aktywa są stale w użyciu i przyczyniają się do stabilnego środowiska finansowego.

Token COMP znajduje się w sercu złożonego ekosystemu innowacji i jest nie tylko aktywem cyfrowym, ale także biletem do zarządzania. Posiadacze tokenów wpływają i kontrolują przyszłość platformy poprzez proponowanie, omawianie i głosowanie nad zmianami protokołu. W swej istocie Compound to nie tylko platforma, ale cyfrowa gospodarka, która na nowo definiuje zarządzanie aktywami w przestrzeni DeFi.

Geneza i historia

Założona we wrześniu 2018 r. przez Roberta Lessera i Jeffreya Hayesa, absolwentów University of Pennsylvania z pasją do doskonałości akademickiej i innowacji, firma Compound jest prowadzona przez Lessera jako CEO i Hayesa jako przedsiębiorcę z przedsiębiorczością. Firma Compound Labs z siedzibą w San Francisco wspięła się na szczyt dzięki biznesowej przenikliwości Lessera jako CEO i umiejętnościom technicznym Hayesa jako CTO.

Z każdą aktualizacją od momentu powstania platforma odkrywała się na nowo, poprawiając możliwości DeFi z każdą iteracją. W maju 2019 r. osiągnięto punkt zwrotny wraz z wydaniem Compound v2, który jeszcze bardziej rozszerzył możliwości finansowe platformy, a w sierpniu 2022 r. świat był świadkiem wydania Compound III (znanego również jako v3 lub Comet), co było kolejnym kamieniem milowym w ambitnej historii rozwoju firmy.

Rozwój Compound Labs był napędzany przez silne finansowanie: Do rozwoju firmy przyczyniło się prawie 71 mln USD kapitału wysokiego ryzyka. Wśród sponsorów Compound znajduje się wpływowa Fundacja Andreessena Horowitza, co podkreśla znaczenie i potencjał firmy w rozwijającej się dziedzinie zdecentralizowanych finansów.

Jak działa Compound?

Compound to innowacyjna platforma, która rewolucjonizuje sposób interakcji wierzycieli i dłużników, wykorzystując moc inteligentnych kontraktów na blockchainie Ethereum i zachęcając użytkowników nagrodami w kryptowalutach.

Platforma koncentruje się na dwóch głównych typach użytkowników: Pożyczkodawcach i Pożyczkobiorcach. Pożyczkodawcy mogą łatwo zarabiać odsetki w walucie cyfrowej, wysyłając tokeny na określony adres Ethereum zarządzany przez Compound. Z drugiej strony pożyczkobiorcy mogą uzyskać dostęp do różnych bezpiecznych kryptowalut, oferując zabezpieczenie w postaci aktywów cyfrowych. Kwota pożyczki jest określana na podstawie procentu wartości zabezpieczenia.

Unikalny system nagród Compound nagradza pożyczkobiorców tokenami COMP w zależności od liczby cTokenów przechowywanych w ich portfelu. Oprocentowanie tych nagród opiera się na bieżącej podaży każdego aktywa; im bardziej płynne aktywo, tym niższa stopa procentowa.

Jedną z najbardziej atrakcyjnych cech Compound jest jego elastyczność. Zgodnie z umową użytkownicy, którzy zdeponują aktywa, mogą również pożyczać w innych kryptowalutach do wartości zabezpieczenia. Otwiera to wiele różnych strategii i możliwości finansowych.

Pożyczkobiorcy powinni być jednak świadomi związanego z tym ryzyka. Jeśli wartość pożyczonego aktywa przekroczy wartość zabezpieczenia, pożyczkobiorca może zostać zlikwidowany. Mechanizm ten zapewnia stabilność i bezpieczeństwo platformy.

Krótko mówiąc, COMPound to nowoczesna platforma, która wykorzystuje potencjał technologii blockchain i kryptowalut, aby zaoferować użytkownikom płynne, wydajne i opłacalne doświadczenie pożyczkowe.

Token COMP i zarządzanie nim

COMP, zastrzeżony token Compound, jest płynnie zintegrowany z łańcuchem bloków Ether i jest zgodny ze standardem ERC-20, zapewniając kompatybilność ze wszystkimi innymi aktywami w sieci.

COMP pełni dwie funkcje w ekosystemie Compound: po pierwsze, pozwala użytkownikom aktywnie uczestniczyć w zarządzaniu protokołem poprzez proponowanie i głosowanie nad różnymi zmianami na platformie. Ten zdecentralizowany proces decyzyjny pozwala społeczności wpływać na przyszłość Compound.

Po drugie, COMP zapewnia użytkownikom silne zachęty do uczestnictwa w platformie. Wnosząc wkład lub pożyczając aktywa, użytkownicy mogą gromadzić tokeny COMP współmierne do ich aktywności, aby otrzymać nagrodę za udział i przyczynić się do płynności i wzrostu platformy.

Całkowita podaż tokenów COMP jest ograniczona do 10 milionów, co czyni je rzadkimi i cennymi. Tokeny te będą strategicznie dystrybuowane do zainteresowanych stron. Większość tokenów (42%) będzie z czasem stopniowo dystrybuowana wśród użytkowników platformy, aby zachęcić ich do dalszego uczestnictwa. Założyciele i członkowie zespołu otrzymają 26% tokenów, podczas gdy inwestorzy i udziałowcy otrzymają 24%. Pozostałe 8% zostanie przeznaczone na wydarzenia społecznościowe i zachęty do zarządzania, aby zachęcić do dynamicznego ekosystemu z szerokim udziałem publicznym.

Aby zapewnić sprawiedliwą i zdyscyplinowaną dystrybucję tokenów, będą one przekazywane założycielom, członkom zespołu, inwestorom i akcjonariuszom zgodnie z czteroletnim harmonogramem. Takie ostrożne podejście pozwala uniknąć gwałtownych wahań na rynku i promuje długoterminową stabilność. Ostatnia transza tokenów zostanie wyemitowana w czerwcu 2024 roku.

COMP jest siłą napędową platformy Compound, zapewniając zarządzanie, zachęcając do uczestnictwa i wspierając zrównoważony i dobrze prosperujący zdecentralizowany ekosystem finansowy.

Ekosystem Compound

Analiza ekosystemu Compound pokazuje dynamiczne środowisko cyfrowe zbudowane na kluczowych elementach: Użytkownikach, Inteligentnych Kontraktach, Deweloperach i głównym tokenie COMP.

Użytkownicy Użytkownicy są siłą napędową Compound i odgrywają dwie role. Pożyczkobiorcy zarabiają kryptowaluty i stablecoiny za korzystanie z zasobów platformy, podczas gdy pożyczkodawcy pożyczają pieniądze ekosystemowi i otrzymują w zamian odsetki. Ta interakcja napędza dynamiczną aktywność rynkową na Compound.

Inteligentne kontrakty : Te zautomatyzowane kontrakty działają jako architekci ekosystemu i organizują wymianę między pożyczkobiorcami i pożyczkodawcami. Starannie zarządzają funduszami, obliczają przychody z odsetek i dostosowują stopy procentowe, aby zrównoważyć podaż i popyt. Te inteligentne kontrakty są niedocenianymi bohaterami, którzy utrzymują ekosystem w równowadze.

Deweloperzy: Firmy open source zapraszają ludzi do dołączenia do ich zespołów programistycznych. Ci technolodzy zagłębiają się w kod, wprowadzają innowacje, rozwiązują problemy i stale ulepszają platformę. Ich wkład jest podstawą rozwoju Compound.

Token COMP : W centrum gospodarki tokenowej Compound znajduje się token COMP, symbol wartości i nagrody. Token ten jest nie tylko walutą, ale także tokenem wkładu, który nagradza użytkowników za ich aktywny udział i daje im udział w rozwoju finansowym platformy. Dzięki temu tokenowi ekosystem Compound rozwija się, łącząc zachęty finansowe i udział użytkowników w celu stworzenia samowystarczalnego cyfrowego ekosystemu finansowego.

Jak działa Compound?

W dynamicznym świecie Compound rosnące i malejące stopy procentowe są ściśle powiązane z wielkością puli kryptowalut. Wyobraźmy sobie następujący scenariusz: Im większa pula kryptowalut w compound, tym niższa stopa procentowa. Dzieje się tak, ponieważ duża ilość dostępnych środków sprawia, że gromadzenie większej ilości aktywów jest mniej opłacalne. Z drugiej strony, jeśli pula aktywów maleje, pula staje się bardziej opłacalna i może oferować wyższe stopy procentowe, aby przyciągnąć nowe fundusze.

Otwiera to drogę do strategicznego tańca finansowego. Doświadczony inwestor może rozważyć zainwestowanie nowej kryptowaluty w małą pulę funduszy, aby wykorzystać potencjalnie wyższe stopy procentowe. Tymczasem inteligentną strategią może być zminimalizowanie indywidualnej ekspozycji małej puli poprzez spłatę pożyczonych środków i przeniesienie pożyczek do większej puli, w której dostępne są większe pożyczki.

Bliższe spojrzenie na wydajność systemu hybrydowego ujawnia silne zabezpieczenie. Pożyczkobiorcy są zobowiązani do zapewnienia zabezpieczenia przekraczającego wartość pożyczki. Ta siatka bezpieczeństwa zapewnia ochronę przed wahaniami rynkowymi. Jeśli jednak wartość zabezpieczenia spadnie zbyt nisko w stosunku do kwoty pożyczki, inteligentny kontrakt cToken jest aktywowany i uruchamia likwidację lub wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. W takim przypadku pożyczkobiorca zachowuje kwotę pożyczki, ale traci zabezpieczenie, co podkreśla znaczenie równoważenia ryzyka i zysku w złożonym ekosystemie.