Alchemix
Download app Ironwallet and get tool for making transaction without network fee
Download our cryptowallet
Wprowadzenie do chemii
Alchemics to nowa zdecentralizowana platforma finansowa (DeFi) zbudowana na blockchainie Ethereum, która umożliwia użytkownikom zaciąganie pożyczek poprzez zdeponowanie kryptowaluty jako zabezpieczenia bez obawy o ryzyko likwidacji. Protokół pozwala na tworzenie sztucznych wersji aktywów, które z czasem zarabiają na odsetkach.
Przegląd platformy Alchemix
Platforma Alchemix składa się z inteligentnych kontraktów, które akceptują depozyty w wybranych kryptowalutach, takich jak DAI, ETH, USDC i inne. Użytkownicy deponują te aktywa w skarbcu Alchemix i otrzymują w zamian odpowiednią ilość altcoinów. Na przykład użytkownik, który zdeponuje DAI, otrzyma Aldaai.
Tokeny te reprezentują bazowe zabezpieczenie i narosłe prawa do odsetek. Tokeny te mogą być wykorzystywane jako zabezpieczenie pożyczek bezpośrednio na platformie lub sprzedawane na rynku wtórnym. Kluczową innowacją Alchemics jest to, że wykorzystuje dochód generowany z aktywów, na których umieszczone są tokeny, do spłaty pożyczki w czasie.
Arkusz danych Alchemix (ALCX)
ALCX to token ERC-20, który służy jako zarządzanie i katalizator dla Alchemics. Wraz z wprowadzeniem Alchemics DAO, interesariusze będą mieli nowe role i obowiązki. Na przykład badany jest model dystrybucji przychodów, który pozwoli interesariuszom otrzymywać część przychodów protokołu. Dodatkowo, w przypadku kryzysu finansowego na dużą skalę, interesariusze ALCX będą mogli pomóc ustabilizować protokół.
Kiedy Alchemix został uruchomiony w lutym 2021 r., przydzielono 478 612 tokenów ALCX, 15% dla skarbca DAO i 5% dla programu bug bounty. Społeczność otrzymała 358 959 358 959 tokenów ALCX do dalszego wykorzystania. W pierwszym tygodniu z puli rozdano około 22 344 tokenów ALCX, zmniejszając tygodniowe wydanie o około 130 tokenów ALCX. Podaż tokenów jest nieograniczona i spodziewamy się, że trzy lata po uruchomieniu w obiegu będzie około 2,39 miliona tokenów. Następnie wskaźnik emisji zostanie ustalony na poziomie 2200 tokenów ALCX tygodniowo, a całkowita podaż wzrośnie do 114 400 tokenów ALCX rocznie, co odpowiada początkowej stopie inflacji wynoszącej około 4,5% i będzie spadać z roku na rok.
Główne dostępne rodzaje ALCX to
- Reaktor Tokimak ALCX 29 proc.
- ALCX Unidirectional 18 procent
- Alchemix Treasury 15
- ALCX/ETH SushiSwap Dostawcy płynności 14 procent
Ze względu na wysoką płynność, ALCX jest przedmiotem obrotu na różnych scentralizowanych i zdecentralizowanych giełdach, w tym SushiSwap, Bancor, Gemini, Coinbase, Binance, FTX, HitBTC, BKEX i innych. Rynek opcji ALCX jest również dostępny w Premia Finance. Jako pierwszy partner Olympus Pro i TokenMark, Alchemix ma strategiczną pozycję, aby zapewnić wystarczającą płynność dla tokena ALCX i klasy aktywów Protocol Control/Proprietary Liquidity (POL/PCL).
Jak działa Alchemix?
Proces rozpoczyna się od zdeponowania przez użytkownika tokenów w skarbcu. Depozyt ten jest natychmiast konwertowany na Altokeny, które reprezentują część wymienionych aktywów i zysków. W tym momencie użytkownicy mogą pożyczyć procent depozytu tokenów od Alchemix.
Na przykład Bob wpłaca 10 Ethereum i otrzymuje w zamian 10 Altokenów. Bob może teraz pożyczyć do 50% wartości AlETH. Z czasem 10 ETH Boba zostanie wygenerowane przez ALETH. Zysk ten pomaga spłacić samą pożyczkę. Zasadniczo Alchemy sprawia, że pożyczka spłaca pożyczkę.
Użytkownicy mogą wypłacić saldo początkowe w dowolnym momencie, jeśli wygenerowany dochód jest wystarczający do spłaty salda pożyczki, w przeciwnym razie część zabezpieczenia może zostać sprzedana. Ogólnie rzecz biorąc, Alchemy znacznie zmniejsza ryzyko monetyzacji w porównaniu z tradycyjnymi pożyczkami zabezpieczonymi.Zalety Alchemix
- Zmniejszone ryzyko likwidacji dzięki samowystarczalnym pożyczkom
- Brak konieczności aktywnego zarządzania pożyczkami lub równoważenia zabezpieczeń
- Odsetki naliczane automatycznie od wszystkich tokenów
- Innowacyjny produkt w szybko rozwijającym się zdecentralizowanym sektorze finansowym
- Atrakcyjne zwroty i zachęty dla posiadaczy ALCX
- Dedykowany i doświadczony zespół ekspertów ds. finansów kryptograficznych
Wady i ryzyko
- Kwestie bezpieczeństwa ze względu na złożoność techniczną
- Ryzyko związane z inteligentnymi kontraktami może prowadzić do utraty funduszy
- Niski wskaźnik uczestnictwa i niska kapitalizacja rynkowa do tej pory
- Spekulacyjny charakter i zmienność giełdy ALCX
- Niepewność regulacyjna dotycząca protokołów pożyczkowych DeFi
- Konkurencja ze strony platform takich jak AAVE i MakerDao.
Przejęcie i utrzymanie ALCX
ALCX jest obecnie przedmiotem obrotu na głównych giełdach, w tym Coinbase, KuCoin, FTX i Uniswap. Możesz kupić ALCX za pomocą ETH, USDT lub innych kryptowalut. Po zakupie ALCX należy przechowywać go w bezpiecznym portfelu kompatybilnym z Ethereum. Portfele pozagiełdowe lub sprzętowe, takie jak IronWallet i Metamask, zapewniają optymalne bezpieczeństwo.
Stawianie zakładów ALCX na platformie może czasami przynieść dodatkowe bonusy, ale płynność zakładów kryptowalutowych może być ograniczona. Zalecamy przeanalizowanie czasu blokady i związanego z nim ryzyka przed postawieniem zakładu.
Przyszłość Alchemix
Chociaż Alchemix jest wciąż na stosunkowo wczesnym etapie, protokół już teraz robi obiecujące postępy. Do października 2023 r. Alchemix będzie wart ponad 100 milionów dolarów. Protokół musi jeszcze przejść kontrole bezpieczeństwa i testy protokołu.
Rozwój integracji z innymi zdecentralizowanymi platformami finansowymi może znacznie zwiększyć popyt wśród użytkowników. Można również uwzględnić dodatkowe opcje ochrony aktywów. Funkcjonalność wielokanałowa może również przyczynić się do wzrostu.
Zespół Alchemix powinien skupić się na skutecznych mechanizmach zarządzania w celu długoterminowej decentralizacji. Biorąc pod uwagę szybkie tempo innowacji w zdecentralizowanych finansach, Alchemix musi stale ewoluować, aby pozostać istotnym. Zajmując się obecnymi ograniczeniami, Alchemix ma potencjał, aby stać się wiodącą platformą dla zdecentralizowanych pożyczek i monetyzacji.
Krótko mówiąc, Alchemix oferuje innowacyjne rozwiązanie poprawiające efektywność kapitałową w branży zdecentralizowanych pożyczek. Jeśli protokół odniesie sukces z technicznego i dystrybucyjnego punktu widzenia, ALCX może być lukratywną inwestycją dla myślących przyszłościowo inwestorów kryptowalutowych. Zaleca się jednak dokładną ocenę ryzyka krótkoterminowego przed zainwestowaniem znacznego kapitału.