Venus BNB

Over Venus BNP

BinanceCoin (BNB) is uitgegroeid tot een van de grootste cryptocurrencies door marktkapitalisatie. Met de groeiende interesse in gedecentraliseerde financiering (DeFi) ontwikkelen nieuwe platforms innovatieve manieren voor gebruikers om BNB te gebruiken. Eén zo’n platform is Venus, dat ETNN-houders in staat stelt een leningovereenkomst aan te gaan met Venus door ETNN in contanten te verstrekken om ETNN-rente te ontvangen. BNB die naar Venus worden gestuurd, worden uitgegeven in de vorm van tokens met de naam Venus BNB (vBNB).

Overzicht van BNB en de Binance smart chain

BNB is een token dat deel uitmaakt van de Binance Chain, een blockchainnetwerk dat is ontwikkeld door de cryptocurrency exchange Binance.BNB ondersteunt het Binance ecosysteem, waardoor gebruikers betalingen kunnen doen aan de exchange tegen gereduceerde prijzen. Onlangs werd BNB gelanceerd op de Binance Smart Chain, een parallelle blockchain met EVM’s ontworpen om gedecentraliseerde applicaties (dApps) aan te drijven. De overstap naar de op gedecentraliseerde financiën gerichte Binance Smart Chain heeft de mogelijkheden van BNB uitgebreid en zijn zichtbaarheid vergroot: in november 2022 stond BNB in de top vijf van cryptocurrencies met een marktkapitalisatie van meer dan USD 80 miljard, maar vóór Venus waren er winstgevende gedecentraliseerde financiële toepassingen voor BNB-houders. Er waren er heel weinig.

Waar staat Venus BNB (vBNB) voor?

Venus is een algoritmische cryptocurrency markt en gestabled coin protocol gecreëerd in 2020. venus draait op de Binance smart blockchain en stelt gebruikers in staat onderpand te lenen en te ontlenen in de vorm van BNB’s. De aangeboden activa hebben een variabele rente, afhankelijk van de vraag naar krediet. Wanneer BNB’s worden uitgeleend aan Venus, worden ze omgezet in vBNB’s met een verhouding van 1:1, waarbij elke vBNB 1 BNB waard is, maar nog steeds rente oplevert, wat meer DeFi-mogelijkheden creëert voor Venus. Op deze manier breiden vBNB’s het gebruik van BNB’s in gedecentraliseerde financiering uit, terwijl de waarde van BNB’s behouden blijft.

Hoe werkt vBNB Venus BNB?

Het Venus protocol is gebaseerd op een gedecentraliseerd banksysteem genaamd Venus Vault (V2). Dit is waar gebruikers op BNB’s gebaseerde activa kunnen opslaan om winst te maken. Het mechanisme is als volgt.

1. Gebruikers storten BNB in V2 via de Venus app.
2. V2 verzamelt vBNB tokens die de gestorte BNB vertegenwoordigen (initieel 1 vBNB = 1 BNB).
3. De gebruiker kan de vBNB vervolgens gebruiken in andere Venus DeFi-toepassingen of omzetten in een echte BNB met een ratio van 1:1.
4. Als een lening wordt aangevraagd, gebruikt de v2 een algoritme om het rentepercentage te bepalen dat aan de verstrekker moet worden betaald.
5. Het saldo op de vBNB-rekening wordt verhoogd op basis van het ontvangen rentepercentage.

Aanbieders kunnen het hoofdsaldo en de geaccumuleerde rente op hun vBNB-rekening te allen tijde opnemen met vBNB-tokens. In dit geval wordt een opnamevergoeding van 0,5 in rekening gebracht.

Verschillen tussen Venus BNB en traditionele BNB

Hoewel vBNB een 1:1 BNB is, verschilt het op een aantal belangrijke punten van de traditionele BNB:

• Renteopbouw is variabel – wanneer er rente wordt opgebouwd op de Venus, neemt het saldo op de vBNB toe. vBNB’s genereren geen inkomsten. vBNB’s genereren geen inkomsten. vBNB’s genereren geen inkomsten. vBNB’s genereren geen inkomsten.
• DeFi functionaliteit – vBNB kan worden geïntegreerd met andere Venus-applicaties om synthetische activa uit te lenen en te ontvangen.
• Governance – vBNB-eigenaren kunnen stemmen over wijzigingen in contracten. vBNB’s bieden geen zelfbeheer.
• Potentiële aansprakelijkheidsverliezen – in het geval van langdurige marktvolatiliteit kunnen vBNB’s worden beëindigd als het onderpand van de lening wordt geliquideerd.

Hoewel vBNB geen onafhankelijke cryptocurrency is, geeft het houders van NBB’s macht door een link te behouden met de onderliggende waarde van de NBB.

Voordelen van het gebruik van vBNB

Venus heeft een aantal voordelen voor BNB-houders:

• Rente verdienen op BNB – Rentepercentages zijn afhankelijk van de marktvraag, soms meer dan 10%, waardoor BNB-houders de mogelijkheid hebben om passief inkomen te verdienen.
• Toegang tot DeFi app – vBNB ontsluit alle DeFi Venus functies, inclusief leningen en synthetische aandelenbeleggingen.
• Bijdragen aan de veiligheid van het Venus protocol – Delivable assets zorgen voor liquiditeit voor de Venus operatie. Gebruikers nemen deel aan de financiering van het protocol.
• Deelnemen aan het bestuur van Venus – Verwisselbare activa kunnen stemmen in het bestuur van het contract en houders kunnen helpen de toekomst van Venus vorm te geven.
• Stimulansen voor financiering – Venus zal van tijd tot tijd verbeterde stimuleringsprogramma’s aanbieden voor belangrijke verhandelbare activa (bijv. vBNB).

Venus zal houders aantrekkelijke opties bieden met betrekking tot belangrijke activa, zoals vBNB, die beperkt beschikbaar zijn op DeFi.

Rol van vBNB in gedecentraliseerde financiering (DeFi)

Venus is een van de protocollen om gedecentraliseerde financiering uit te breiden naar mainstream activa zoals NBB’s. Door NBB’s om te zetten in vBNB’s ontketent Venus alle samenstellende en synergetische mogelijkheden die samenhangen met gedecentraliseerde financiering. Op deze manier leidt vBNB de evolutie van gedecentraliseerde financiering:

• Het neemt niet-Ethernet activa op in ketenbrede gedecentraliseerde financiering.
• Het trekt activa aan die voorheen beperkte toegang hadden tot DeFi.
• Vergemakkelijkt diversificatie van stabiele munten: stelt vBNB in staat om Venus Dollar Stable Coins (VUSD) uit te geven.
• Vergemakkelijkt diversificatie van leningen: leners kunnen BNB/vBNB onder verschillende contracten gebruiken.
• Vergroot DEX-liquiditeit: vBNB is geïntegreerd met VSwap DEX voor swaps.

Door gedecentraliseerd financieren te combineren met netwerken zoals Binance Smart Chain, ondersteunt vBNB de kernwaarden van gedecentraliseerd financieren: open toegang, transparantie en interoperabiliteit tussen digitale toepassingen en gebruikers via de blockchain.

Risico’s en nadelen van vBNB

Hoewel Venus nieuwe mogelijkheden biedt voor BNB-houders, moeten investeerders zich bewust zijn van de risico’s:

• Permanent verlies – als een BNB de BNB verlaat, kan het terugkopen van de BNB resulteren in een verlies in vergelijking met het houden van de BNB.
• Smart contract risico – Venus kan worden gecontroleerd, maar zoals bij alle DeFi toepassingen, blijft het risico van mislukking bestaan.
• Liquidatierisico – effecten zoals vBNB zouden geliquideerd kunnen worden als de volatiliteit aanhoudt.
• Verkoop – een bod op Venus zou betekenen dat vBNB haarholdings zou verkopen.
• Speculatie – De waarde van vBNB hangt af van het succes van het Venus-protocol, dat nauw verbonden is met het nieuwe DeFi-protocol.

In een volatiel gebied als gedecentraliseerde financiering brengen nieuwe kansen nieuwe risico’s met zich mee en moeten ze zorgvuldig worden geanalyseerd.

Hoe vBNB verwerven en opslaan

Als de beloningen aantrekkelijk klinken, zijn de basisstappen om vBNB in te zetten bij Venus als volgt

• NB verdienen- laad NB in een compatibele portemonnee, een web3 portemonnee zoals Metamask portemonnee gekoppeld aan BSC is geschikt.
• app.venus.io- sluit de portemonnee aan en open de Venus Protocol website.
• Stuur NBB’s naar VenusVault – Zodra NBB’s zijn geaccepteerd en verzonden, worden ze omgezet naar vBNB in een verhouding van 1:1.
• Verdien – wanneer rente wordt verdiend, zal uw vBNB-saldo automatisch toenemen.
• Toegang tot DeFi App – gebruik uw vBNB om toegang te krijgen tot leningen, synthetische activa, swaps en meer in het Venus ecosysteem.
• Opnames – wissel je vBNB op elk moment in voor de onderliggende BNB + rente op de Venus Redemption website.

Bij het gebruik van gedecentraliseerde financiële protocollen is het belangrijk om uw sleutels te beschermen en phishing-oproepen te vermijden. Een fysieke portemonnee biedt extra veiligheid voor grotere bedragen.