스테이블코인이 자금세탁범과 제재 회피자들에게 강력한 도구로 자리 잡게 된 과정.

전 세계의 범죄 조직들은 다이아몬드, 현금이 가득 든 가방, 귀중한 예술품 등을 밀수하는 대신 현대적인 대안을 찾아냈습니다. 안정적인 통화미국 달러에 고정된 디지털 토큰으로, 변동성이 매우 큽니다.

전통적인 사치품처럼 부를 숨기는 데 사용되는 것과는 달리, 스테이블코인은 보관과 이체가 용이하고 당국이 추적하기가 매우 어렵습니다. 블록체인 데이터, 온라인 포럼, 기업 보고서 분석을 통해 불법 자금이 국제 규제 체계를 얼마나 빠르게 회피할 수 있는지 알 수 있습니다.

범죄자들이 금융 거래에 선호하는 새로운 도구입니다.

지난 10년간 밀수업자, 마약 밀매업자, 제재 대상 엘리트, 극단주의 단체들이 스테이블코인을 이용해 국경을 넘어 수백만 달러를 송금해 왔습니다. 2월에 발표된 체인애널리시스 보고서에 따르면…. 불법 거래액은 최대 250억 달러에 달했다. 작년에는 이 디지털 달러 토큰에 관심이 집중되었습니다.

스테이블코인은 전통적인 은행 시스템 외부에서 운영되기 때문에 워싱턴의 가장 효과적인 외교 정책 수단 중 하나인 달러화에 대한 헤지 능력을 위협합니다.

‘범죄자들은 ​​그 어느 때보다 빠르게 움직이고 있습니다.’라고 전 미국 재무부 관료이자 현재 블록체인 분석 회사 TRM 랩스의 정책 이사인 알리 레드볼드는 말했습니다. 그는 범죄자들이 순식간에 거액의 돈을 이체할 수 있다면 제재의 효과가 떨어질 것이라고 덧붙였습니다.

수백만 달러 규모의 범죄 조직이 적발되었습니다.

전 세계 정부들이 상황을 예의주시하고 있습니다. 11월 말, 영국 당국은 제재를 회피하고 러시아의 군사 개입을 지원하기 위해 자금을 빼돌리려고 키르기스스탄의 한 은행을 인수한 주요 자금 세탁 네트워크 구성원들을 체포했습니다.
 그가 가장 좋아하는 악기는 무엇일까요? 바로 세계 최대 스테이블코인인 테더입니다.

영국 국가범죄청에 따르면, 이러한 암호화폐 거래 플랫폼은 전 세계 범죄 활동의 필수적인 부분이 되었습니다.

스테이블코인이 대중의 관심을 끌지 못하는 이유는 무엇일까요?

수십 년 동안 미국 재무부는 은행들에게 의심스러운 거래를 조사하고 제재 대상 기관과의 거래를 차단하도록 요구해 왔습니다. 그러나 스테이블코인은 이러한 시스템을 완전히 우회합니다.

아래 설명된 바와 같이 거래 플랫폼, 통화 혼합 서비스, 비공식 브로커 및 텔레그램 기반 서비스를 통해 디지털 달러를 거래할 수 있습니다.

• 현장에서 현금으로 구매했습니다.
  
  
• 서로 다른 포트폴리오 간의 통제되지 않은 이동.
  
  
• 서로 다른 토큰 간의 교환
  
  
• 그 물질은 출처를 위장하기 위해 다른 시약들과 혼합되었으며,
  
  
• 시간이 지나면서 그들은 전통적인 금융 기관으로 돌아오는데, 때로는 비자나 마스터카드의 선불 상품을 이용하기도 합니다.
  
  

레드볼드는 이러한 다단계 과정이 불법 자금 흐름을 감시하는 데 어려움을 크게 증가시킨다고 지적합니다.

테스트: 스테이블코인 발행은 얼마나 쉬울까요?

해당 방법의 유용성을 검증하기 위해 최초 보도를 작성한 기자는 뉴저지주 위호켄에 있는 암호화폐 ATM에 가서 20달러 지폐 두 장을 넣었습니다.

몇 분 안에 스테이블코인이 디지털 지갑에 나타나고, 텔레그램 봇이 사용자에게 전체 변환 과정을 안내합니다.. 비자 결제 카드 이 앱은 주소나 신원 정보 없이 거의 모든 곳에서 사용할 수 있습니다.

이 카드들은 직불카드와 유사하게 작동하지만 규제는 훨씬 덜합니다. 이러한 결제 봇을 개발한 WantToPay는 우크라이나 전쟁 관련 제재로 인해 미국 은행 카드를 사용할 수 없는 러시아 시민들에게 이 카드를 판매합니다.

온라인 포럼에는 넷플릭스, ChatGPT, 그리고 해외 온라인 플랫폼과 같은 서비스 결제에 이 카드를 사용하는 사용자들이 작성한 수백 개의 러시아어 댓글이 있습니다.

기자들이 WantToPay에 연락한 후, 회사 웹사이트에서 Visa와 Mastercard에 대한 모든 언급이 사라졌고, 회사는 더 이상 신용카드를 발급하지 않겠다고 발표했습니다.

중개 네트워크와 책임 메커니즘이 부족하다.

이 실험의 일환으로 발급된 카드는 WantToPay에 직접 연결할 수 없으며, 다른 플랫폼에만 연결할 수 있습니다.. 벨트기존 은행에서 기업용 신용카드를 발급받을 수 있도록 지원하는 브라질 핀테크 기업 Dock은 WantToPay와의 담합 의혹을 부인하며 의심스러운 신용카드를 차단했다고 밝혔습니다.

카드 발급사, 결제 서비스 제공업체, 핀테크 기업, 은행 등이 얽혀 있는 이 복잡한 시스템에는 범죄자들이 악용할 수 있는 취약점이 존재합니다. WantToPay는 단지 하나의 예일 뿐입니다. 적어도…. 20개 이상의 회사 스테이블코인으로 자금을 조달하고 최대 3만 달러까지 사용 가능한 익명 비자 및 마스터카드 신용카드가 전 세계적으로 판매되고 있습니다.

당국은 그 속도에 맞춰 대응하기 위해 노력하고 있습니다.

지난 7월, 트럼프 대통령은 스테이블코인 관련 미국 최초의 주요 법률인 지니어스법(GENIUS Act)에 서명했습니다. 이 법은 감독을 강화하고 기존의 남용 사례를 방지하기 위한 새로운 연방 규정을 마련합니다.

USDC 발행사인 서클(Circle)은 이 법안을 환영하며, 디지털 시대에 맞는 자금세탁 방지 규정의 현대화라고 평가했습니다. 서클과 테더(Tether)는 모두 사법 당국과의 긴밀한 협력을 강조하며, 블록체인 거래는 일반적으로 현금 거래보다 추적이 용이하다고 언급했습니다.

테더는 1,000명 이상의 개인 정보를 동결했다고 주장합니다.. 34억 달러 불법적인 수단을 사용하여.

하지만 이 법은 주로 미국에 본사를 둔 조직에 적용됩니다. 해외 플랫폼, 규제받지 않는 스테이블코인, 탈중앙화 금융 프로토콜은 대부분 미국 관할권 밖에 있으며, 대부분의 불법 활동은 이러한 지역에서 발생합니다.

케이블 관련 문제

케이블, 송신기 관련. 1800억 달러 엘살바도르에 본사를 둔 이 회사는 1,120억 달러 이상의 미국 국채를 보유하고 있으며 토큰화된 구조를 사용하여 운영됩니다. 규제 당국의 조치는 전체 금융 시장에 영향을 미칠 수 있습니다.

게다가 정치적 연관성도 존재합니다. 테더의 사업은 하워드 루트닉 상무장관의 가족이 소유한 회사들과 밀접하게 연관되어 있습니다. 루트닉 장관의 아들 중 한 명이 운영하는 캔터 피츠제럴드는 테더에 필수적인 서비스를 제공하고 있습니다. 상무부와 캔터 피츠제럴드 모두 이러한 연관성에 대해 논평을 거부했습니다.

제재조차도 이민자 유입을 항상 막을 수는 없습니다.

조세 피난처에서 자금 세탁 네트워크를 해체하려는 노력은 엇갈린 결과를 낳았습니다.

최근 키르기스스탄의 한 회사가 루블화에 연동된 스테이블코인인 A7A5를 자금으로 사용하여 미국 달러 표시 비자 및 마스터카드 상품을 출시했습니다. 미국과 유럽 당국이 해당 암호화폐에 제재를 가했음에도 불구하고, 발행사와 계열 은행, 그리고 관련 재벌은 이를 이용한 활동을 계속했습니다.

미국 규제 당국이 A7A5를 운영하는 주요 거래소의 운영을 중단시키기 며칠 전, 해당 거래소는 수천만 달러 상당의 스테이블코인을 당국이 공개하지 않은 새로운 지갑으로 조용히 이체했습니다.