Venus BNB

베누스 BNB 소개

바이낸스 코인(BNB )은 시가총액 기준 가장 큰 암호화폐 중 하나가 되었습니다. 탈중앙화 금융(DeFi)에 대한 관심이 높아지면서 새로운 플랫폼에서 사용자가 BNB를 활용할 수 있는 혁신적인 방법을 개발하고 있으며, 그 중 하나가 비너스이며, 비너스 대출 계약에 ETN 현금을 대출하여 ETN에 대한 이자를 받을 수 있는 비너스는 ETN 보유자가 비너스 대출 계약을 체결할 수 있도록 합니다. 비너스에 제출된 BNB는 비너스 BNB(vBNB)라는 토큰으로 발행됩니다.

BNB와 바이낸스 스마트 체인 개요

BNB는 암호화폐 거래소 바이낸스에서 개발한 블록체인 네트워크인 바이낸스 체인의 네이티브 토큰입니다. 바이낸스 생태계를 강화하고 사용자가 할인된 가격으로 거래소를 결제할 수 있도록 합니다. BNB는 최근 탈중앙화 애플리케이션(dApp)을 실행하도록 설계된 EVM을 갖춘 병렬 블록체인인 바이낸스 스마트 체인에서 출시되었습니다. 탈중앙화 금융에 초점을 맞춘 바이낸스 스마트 체인으로 이동하면서 BNB의 기능이 확장되고 가시성이 높아졌습니다. 2022년 11월 현재 BNB는 시가총액이 800억 달러가 넘는 상위 5대 암호화폐 중 하나이지만, 비너스 이전에는 BNB 보유자를 위한 수익성 있는 탈중앙 금융 애플리케이션이 거의 없었습니다.

비너스 BNB(vBNB)는 무엇을 의미하나요?

비너스는 2020년에 설립된 알고리즘 암호화폐 마켓플레이스이자 스테이블코인 프로토콜입니다. 비너스는 바이낸스의 스마트 블록체인에서 실행되며, 사용자가 BNB의 형태로 담보를 빌려주고 빌릴 수 있습니다. 제공되는 자산은 대출 수요에 따라 변동 이자를 받습니다. BNB를 비너스에 빌려주면 BNB는 1:1로 vBNB로 전환되며, 각 vBNB는 1BNB와 동일하지만 이자가 발생하고 비너스에게 더 많은 디파이 기회를 창출합니다. 이러한 방식으로 vBNB는 탈중앙화 금융에서 BNB의 사용을 확대하는 동시에 BNB의 가치에 대한 연결고리를 유지합니다.

vBNB 비너스 BNB 작동 방식

비너스 프로토콜의 중심에는 비너스 볼트(V2)라는 탈중앙화 은행이 있습니다. 이곳은 사용자가 수익을 위해 BNB 기반 자산을 보관할 수 있는 곳입니다. 작동 방식은 다음과 같습니다:

1. 사용자는 비너스 앱을 통해 V2에 BNB를 입금합니다.
2. V2는 예치된 BNB를 나타내는 vBNB 토큰을 수집합니다(초기에는 1 vBNB = 1 BNB).
3. 그런 다음 사용자는 Venus의 다른 디파이 앱에서 vBNB를 사용하거나 기본 BNB로 1:1 전환할 수 있습니다.
4. 신용 신청이 있는 경우 V2는 알고리즘을 통해 공급자에게 지급할 이자율을 결정합니다.
5. 받은 이자율에 따라 vBNB 계정 잔액이 증가합니다.

공급자는 언제든지 vBNB 토큰을 상환하여 기본 BNB와 누적된 이자를 인출할 수 있습니다. 0.5%의 상환 수수료가 부과됩니다.

비너스 BNB와 기존 BNB의 차이점

vBNB는 1:1 BNB이지만, 여러 중요한 매개변수에서 기존 BNB와 다릅니다:

• 변동 이자 발생: vBNB 잔액은 Venus가 이자를 발생시키면 증가합니다. vBNB는 수익을 창출하지 않습니다.
• 디파이 기능제공 – vBNB는 다른 비너스 디앱과 통합하여 합성 자산을 빌려주고, 빌리고, 받을 수 있습니다.
• 거버넌스 – vBNB 소유자는 계약 변경에 투표할 수 있습니다. vBNB 자체는 거버넌스를 제공하지 않습니다.
• 잠재적 책임 손실 – 시장 변동성이 장기화될 경우 대출 담보가 청산되면 vBNB는 NBB를 종료할 수 있습니다.

vBNB는 독립적인 암호화폐는 아니지만, NBB의 기본 가치에 대한 연결을 유지함으로써 NBB 보유자에게 힘을 실어줍니다.

비너스 BNB 사용의 이점

비너스에서 BNB 보유자에게는 많은 혜택이 있습니다:

• BNB 이자 수익 – 이자율은 시장 수요에 따라 다르지만 때때로 10% 이상일 수 있어 BNB 보유자에게 소극적 소득을 얻을 수 있는 기회를 제공합니다.
• 디파이 애플리케이션에 액세스 – vBNB는 대출, 합성 자본 투자 등 비너스의 모든 디파이 옵션을 열어줍니다.
• 비너스프로토콜의 보안에 기여 – 인도 가능한 자산은 비너스 운영을 위한 유동성을 제공합니다. 사용자는 프로토콜 비용에 기여합니다.
• 비너스 관리에참여 – vBNB는 계약 관리에 투표하여 보유자가 비너스의 미래를 결정하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
• 자금 유치를 위한 인센티브 – Venus는 때때로 제공된 주요 자산(예: vBNB)에 대해 확장된 인센티브 프로그램을 제공합니다.

DeFi의 가용성이 제한적인 vBNB와 같은 주요 자산의 경우, Venus는 레버리지 보유자에게 매력적인 옵션을 제공합니다.

탈중앙화 금융(DeFi)에서의 vBNB의 역할

비너스는 탈중앙 금융 기능을 NBB와 같은 주요 자산으로 확장하는 프로토콜 중 하나입니다. NBB를 vBNB로 전환함으로써 비너스는 탈중앙화 금융에 내재된 모든 구성 및 시너지 기회를 열어줍니다. 이것이 바로 vBNB가 DeFi의 진화를 이끄는 방식입니다:

• 이더리움 외부의 자산을 체인 전체에 걸쳐 탈중앙 금융으로 끌어들이는 것입니다.
• 이전에는 DeFi에 접근이 제한적이었던 자산을 끌어들입니다.
• 스테이블코인 다양성 촉진: vBNB는 비너스 달러(VUSD) 스테이블코인을 확보했습니다.
• 대출 다양성 증대: 대출자는 다양한 계약에서 BNB/vBNB를 사용할 수 있습니다.
• DEX 유동성 개선: vBNB는 스왑을 위해 VSwap DEX와 통합됩니다.

바이낸스 스마트 체인과 같은 네트워크를 탈중앙 금융에 연결함으로써 vBNB는 탈중앙 금융의 핵심 가치인 블록체인을 통한 개방형 접근, 투명성, 디앱과 사용자 간의 상호 운용성을 촉진하는 데 도움을 줍니다.

비너스 BNB의 위험과 단점

비너스 BNB는 보유자에게 새로운 기회를 제공하지만, 투자자는 관련된 위험도 인지하고 있어야 합니다:

• 영구적 손실 – vBNB가 BNB를 떠날 경우, vBNB를 상환하면 단순히 BNB를 보유하는 것보다 손실이 발생할 수 있습니다.
• 스마트 컨트랙트 위험 – 비너스는 관리가 가능하지만 모든 디파이 애플리케이션과 마찬가지로 실패의 위험은 여전히 존재합니다.
• 청산 위험 – 변동성이 지속되면 vBNB와 같은 담보가 청산될 수 있습니다.
• 지분포기 – 비너스를 제공한다는 것은 BNB가 자신의 지분을포기한다는 의미입니다.
• 투기 – vBNB의 가치는 새로운 탈중앙 금융 프로토콜과 밀접하게 연결된 비너스 프로토콜의 성공 여부에 따라 달라집니다.

탈중앙 금융과 같이 빠르게 변화하는 분야에서는 새로운 기회가 새로운 위험을 수반하므로 신중하게 분석해야 합니다.

vBNB를 획득하고 보관하는 방법

보상이 매력적이라면 금성에서 vBNB를 보관하기 위한 기본 단계는 다음과 같습니다:

• NB획득 – 호환되는 지갑에 NB를 로드합니다. BSC에 연결된 메타마스크 지갑과 같은 Web3 지갑이 작동합니다.
• app.venus.io- 지갑을 연결하고 Venus 프로토콜 페이지를 엽니다.
• 비너스 볼트에 NBB 보내기 – NBB를 승인하고 전송하면 1:1로 vBNB로 변환됩니다.
• 수익 창출 – 이자가 발생하면 vBNB 잔액이 자동으로 증가합니다.
• DeFi 앱에 액세스 – 비너스 생태계에서 대출, 합성자산, 스왑 등을 위해 vBNB를 사용합니다.
• 출금 – Venus 상환 페이지에서 언제든지 vBNB를 BNB 기본 + 이자로 바꿀 수 있습니다.

탈중앙 금융 프로토콜을 사용할 때는 키를 보호하고 피싱 링크를 피하는 것이 중요합니다. 실물 지갑은 큰 금액에 대한 추가적인 보안을 제공합니다.