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Pax Dollar
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팍스 달러 소개
팍스 달러(USDP)는 팍소스 트러스트 컴퍼니가 2020년 9월에 발행한 스테이블 암호화폐 토큰입니다. USDP는 미국 달러에 고정되어 있으며 토큰당 1달러로 가격이 책정됩니다. USDP는 글로벌 디지털 자산 시장에서 쉽게 전송, 저장, 사용할 수 있는 디지털 달러를 만들고자 합니다.
USDP 소개 및 지원
Paxos의 USDP는 이더 블록체인의 ERC-20 토큰입니다. 이 토큰은 미국 연방예금보험공사(FDIC)가 보험에 가입한 여러 미국 은행의 준비금 계좌에 예치된 미국 달러와 1:1 비율로 발행 및 상환됩니다. 실제 미국 달러를 담보로 하는 것이 USDP 가치의 안정성을 보장하는 기반입니다.
팍소스에 따르면, 발행되는 모든 USDP 토큰은 예금 계좌에 미화 1달러로 담보됩니다. 2023년 1월 현재 7억 개 이상의 USDP 토큰이 Paxos 미국 달러 준비금 및 기타 자산에 의해 뒷받침되고 있습니다. 1:1 준비금은 평판이 좋은 회계법인의 정기적인 감사를 받습니다.
사용 사례 및 채택
팍스 달러는 기존 금융 시장과 암호화폐 시장 사이의 격차를 해소하는 것을 목표로 합니다. 암호화폐 투자자와 트레이더에게 안정적인 가치 저장 및 교환 수단을 제공합니다. 바이낸스, 크립토닷컴, 크라켄과 같은 주요 암호화폐 거래소에서 USDP를 통화 쌍 중 하나로 상장했습니다.
USDP는 바이낸스 체인, 이더, 솔라나, 알고랜드, 트론 블록체인과도 호환됩니다. USDP는 송금, 교환, 결제, 수입, 보증 등에 사용할 수 있습니다. USDP 도입은 아직 초기 단계이지만, 팍소스는 탈중앙 금융 생태계에서 유용성과 가용성을 계속 확장할 계획입니다.
가격 안정화
스테이블코인으로서 USDP는 다양한 기능을 사용하여 1달러 내외의 가격을 안정화합니다:
- 완전 방어 담보: 미국 달러 법정 준비금의 1:1 담보로 변동성이 큰 기간 동안 강력한 가격 지지력을 제공합니다. 신규 토큰은 에스크로 계좌에 미화를 추가로 예치해야만 발행됩니다.
- 상환 메커니즘: 보유자는 USDP 토큰을 소각하고 수요와 공급에 따라 각 토큰에 대해 준비금에서 1달러를 교환할 수 있습니다.
- 규제 거버넌스: 팍소스는 균형을 유지하기 위해 토큰 공급 및 유통 메커니즘에 대한 엄격한 법적, 기술적 통제를 유지합니다.
이러한 구조와 통제는 USDP를 알고리즘 스테이블코인과 차별화하며 1달러 패리티의 지속 가능성을 보장합니다.
규제 및 규정 준수
Paxos는 뉴욕주 금융서비스부에 유한책임신탁회사로 등록되어 있으며 송금 및 가상화폐 라이선스를 보유하고 있습니다. Paxos는 규제 준수와 적절한 준비금을 보장하기 위해 정기적인 보고와 감사를 받습니다.
USDP 스마트 컨트랙트는 취소되거나 중앙에서 통제하지 않습니다. 그러나 은행 및 거래소와의 통합을 용이하게 하는 법인 수준의 모니터링과 USDP 준비금을 통해 규제 요건을 준수합니다.
위험 및 비판
USDP의 주요 위험은 준비금 투명성, Paxos에 대한 의존도, 규제 불확실성, 전염 효과에 대한 취약성입니다.
최근 인증을 통해 USDP 준비금의 존재가 확인되었습니다. 그러나 Paxos가 보유한 모든 담보의 구성과 유동성에 대한 의문은 여전히 남아 있습니다. 중앙 집중식 기관인 Paxos의 파산은 준비금이 유지되더라도 USDP의 안정성을 위협할 수 있습니다.
국제법의 변화도 우려되는 부분입니다. 준비금 동결 또는 상환 제한은 1:1 패리티에 영향을 미칠 수 있습니다. 대량 판매는 담보를 위태롭게 할 수 있습니다. 대량 매도로 인해 담보가 위험해질 수 있습니다. 최근 FTX 폭락으로 스테이블코인에 대한 관심이 높아졌습니다.
다른 스테이블코인과의 비교
USDP와 경쟁하는 주요 스테이블코인은 테더 USDT, USDC, 바이낸스 BUSD로, 모두 USD라는 점에서 비슷한 특성을 가지고 있지만 출시일, 채택률, 투명성, 규제 상태 등 여러 면에서 차이가 있습니다.
USDT는 여전히 가장 인기 있는 스테이블코인이지만, 과거에 준비금 적정성 문제가 있었습니다. USDC는 거래량이 많고 정기적으로 검증을 받습니다. BUSD는 바이낸스 블록체인과 관련 서비스에서 수요가 증가하고 있습니다.
USDP는 뉴욕 주에서 승인한 유일한 스테이블코인입니다. 규제 준수는 기관에 유리합니다. 그러나 USDP는 아직 다른 주요 스테이블코인에 비해 네트워크 효과, 채택률, 입증된 실적이 부족합니다.
결론
결론적으로 피스코인(USDP)은 미국 달러에 고정된 규제 대상 스테이블 자산으로, 암호화폐와 전통 금융 시장 모두에서 채택될 가능성이 높습니다. 엄격한 준비금 가용성, 규제 감독, 투명성 조치 덕분에 USDP는 1달러의 가치를 안정적으로 유지할 수 있었습니다.
애플리케이션의 추가 확장과 블록체인 통합에 따라 USDP가 경쟁사와 차별화될 수 있을지 여부가 결정될 것입니다. 그러나 규제 리스크, 투명성 문제, 스테이블코인에 대한 잠재적인 글로벌 규제, 초기 채택 단계는 이 스테이블코인에 대한 Paxos의 야망을 계속 도전하고 있습니다.