Harvest Finance

하베스트 파이낸스 소개

하베스트 파이낸스는 사용자가 암호화폐로 수익을 얻을 수 있는 이더리움 블록체인 기반 탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼입니다. 이 플랫폼은 익명의 개발자 팀에 의해 2020년 7월에 출시되었습니다.

하베스트는 자동화된 수익 창출 서비스를 제공합니다. 사용자는 다양한 현금 지원 암호화폐 자산을 하베스트에 예치하고 투자 수익률을 높여 보상과 이자를 받을 수 있습니다.

하베스트 파이낸셜의 역사

2020년 출시 직후, 하베스트 파이낸셜은 빠른 성장과 공격적인 채택을 경험하며 디파이 업계에서 빠르게 성장했습니다. 2020년 10월까지 총 10억 달러(LTV)가 넘는 거래를 성사시켰습니다.

하지만 2020년 10월, 하베스트 파이낸셜은 대규모 해킹 공격을 받아 2,400만 달러의 손실을 입었습니다. 팀은 신속하게 대응하여 도난당한 자금을 피해 사용자에게 돌려주었습니다. 또한 향후 공격을 방지하기 위해 새로운 보안 조치를 구현했습니다.

이러한 어려움에도 불구하고 하베스트 파이낸셜은 계속해서 성장하고 있으며 2021년 초까지 10억 달러의 LTV 목표를 초과 달성했습니다. 이 프로그램은 빠른 속도로 성장하여 선도적인 디파이 애그리게이터 중 하나가 되었습니다.

하베스트 파이낸셜의 운영 방식

하베스트 파이낸셜에 대한 분석은 혁신과 금융적 통찰력의 놀라운 조합인 회사의 운영 방식에 초점을 맞출 것입니다. 하베스트 파이낸셜 사용자는 개인 투자를 결합하여 집단 베팅을 통해 이자 수익을 극대화하는 자동화된 금융 구조인 특수 금고에 돈을 투자합니다. 이러한 볼트는 이더리움 블록체인을 기반으로 하며 전통적인 수익을 통합하여 탈중앙화 금융(DeFi) 공간에서 거래 비용을 절감하고 자본 배분 효율성을 개선합니다.

금고에서 발생하는 수익 중 참가자는 70%의 지분을 받을 수 있으며, 나머지는 생태계의 보상 메커니즘을 지원하기 위해 하베스트 파이낸셜의 FARM 토큰을 구매하는 데 사용됩니다. 이 모델의 매력은 높은 연간 수익률(APY)뿐만 아니라 네트워크 수수료를 최소화하여 소득을 추구하는 사람들에게 매력적입니다.

팩셋.

각 볼트의 운영 구조는 사전 정의된 전략을 사용해 수익을 극대화하도록 세심하게 설계되었습니다. 투자 시 투자자는 참여를 상징하고 수익을 촉진하는 합성 토큰인 파셋을 받게 됩니다. 이러한 자산은 기본 암호화폐와 밀접하게 연결되어 있으며 투자를 가시적으로 나타냅니다.

이 금고의 재무 역학은 복리 이자를 특징으로 하며, 시간이 지남에 따라 fASSET의 가치가 증가합니다. 이 복리 메커니즘은 자동 복리 기능과 결합하여 수익률을 높일 뿐만 아니라 거래 비용을 줄여 투자 과정을 간소화합니다.

보안

보안 측면에서 하베스트 머니는 투자자에게 전략적 조정에 따라 위험을 재평가할 수 있는 안전 기간을 제공하기 위해 락인 기간을 도입했습니다. 이는 투명성과 투자자 참여에 대한 약속을 강조하고 디파이 위험 완화를 위한 벤치마크를 설정합니다.

요컨대, 하베스트 파이낸셜은 기술적 정교함과 금융 전략의 완벽한 조합으로, 개인이 안전하고 효율적인 생태계에서 자본을 크게 늘릴 수 있는 플랫폼을 제공합니다.

FARM 토큰

FARM은 하베스트 파이낸셜 플랫폼의 ERC-20 관리 토큰입니다. 이 토큰은 프로토콜 자금 조달에 대한 보상으로 하베스트의 유동성 공급자에게 할당됩니다.

FARM 보유자는 토큰을 발행하고 하베스트 파이낸셜의 탈중앙화된 커뮤니티의 거버넌스에 참여할 수 있습니다. 사용자는 프로토콜 운영에 관한 제안에 투표할 수 있습니다.

FARM은 관리 권한 외에도 보유자에게 플랫폼 수익의 일부를 제공합니다. FARM의 고정 자금은 690,420개에 달하며, 2022년까지 597,000개 이상이 유통될 예정입니다.

FARM 토큰 발행 및 전달

하베스트는 공정한 분배 모델을 사용하여 FARM 토큰을 분배합니다. 토큰의 최대 공급량은 690,420개이며, 다음과 같이 분배됩니다.

• 하베스트의 현금 공급자에게 64%를 보상으로 분배합니다.
• 21.51 퍼센트 하베스트 현금으로
• 하베스트 팀에 10%
• 초기 투자자에게 3.49 퍼센트
• 어드바이저에게 1퍼센트

이러한 분배 모델은 대부분의 FARM 자금이 내부자가 아닌 플랫폼의 활성 사용자에게 전달되도록 보장합니다. 또한 토큰은 출시 전에 사전 채굴되지 않습니다.

FARM 토큰 사용 옵션

FARM은 하베스트 파이낸셜에서 두 가지 주요 용도로 사용됩니다:

• 거버넌스 – FARM 보유자는 플랫폼 개선, 새로운 기능 개발, 스마트 컨트랙트 변경 등에 대해 제안하고 투표할 수 있습니다.
• 도박 – 하베스트에서 투자 수익을 창출하는 데 FARM을 사용할 수 있습니다. 추가 보너스로, 모든 플랫폼 수수료는 비례 배분 방식으로 플레이어에게 분배됩니다.

또한 거래소에서 유동성을 공급하여 거래 수수료의 일부를 얻을 수도 있습니다. 단, 관리 권한은 하베스트에서 직접 FARM을 사용해야 합니다.

벤치마킹과 하베스트 성과 문화

하베스트에서는 성과에 따라 FARM 토큰에 베팅할 수 있습니다. 모든 플랫폼 수수료는 비례 배분 방식으로 FARM 베터에게 분배됩니다. 이는 베터들에게 지속적으로 증가하는 수익원을 창출합니다.

사용자는 하베스트 금고에 자금을 예치하여 FARM 리워드를 받을 수도 있습니다. 보상은 자금과 현재 재고에 따라 다르며, 연평균 수익률의 10~100%까지 지급됩니다.

하베스트에 입금하면 사용자는 볼트에 토큰을 예치하고 curve.fi로부터 crvSTETH와 같은 퍼센트 토큰을 받게 됩니다. 이 토큰은 수익을 극대화하는 데 사용할 수 있습니다.

숙련된 사용자는 수익률이 가장 높은 펀드 간에 정기적으로 예치금을 이체하여 연 수익률을 극대화할 수 있습니다. 토큰을 물리적으로 전송할 필요가 없으므로 자금 흐름이 즉각적으로 이루어집니다.

거버넌스 구조

하베스트는 분산형 거버넌스 모델과 농장 보유자들의 집단적 통제 계약을 사용합니다. 누구나 제안을 할 수 있으며, FARM 보유자는 제안을 수락할지 여부를 선택합니다.

거버넌스 기능 중 일부는 다음과 같습니다.

• 마이닝 풀 및 라이브러리 추가/삭제
• 수수료 구조 변경
• 스마트 컨트랙트 업데이트
• 현금 분배
• 비상 시 콘트랙트 동결.

프로토콜의 주요 변경 사항은 3일의 승인 기간이 필요합니다. 긴급 상황에서는 하베스트 팀이 일부 관리 기능을 수행할 수 있지만, 중앙 집중식 통제를 피하기 위해 권한이 제한되어 있습니다.

농장 계약 보안

하베스트 파이낸셜은 자금의 보안을 강화하기 위해 여러 조치를 취했습니다:

• 해치랩스와 같은 회사에서 스마트 컨트랙트에 대한 정기적인 감사를 실시합니다.
• 하루 24시간, 주 7일 동안 모든 입출금을 동결합니다.
• 자금 인출을 승인한 스마트 컨트랙트 승인 목록.
• 입출금을 중지하는 긴급 일시 정지 기능.
• 주요 스마트 컨트랙트의 공식적인 유효성 검사.
• 최대 100만 달러의 결함 보상 프로그램.

이러한 모든 예방 조치에도 불구하고 하베스트와 같은 탈중앙 금융 프로토콜은 아직 초기 단계에 있으며 오류가 발생하기 쉽습니다. 사용자는 주의를 기울여 불필요하게 자산을 위험에 노출시키지 않는 것이 좋습니다.

2020년 10월에 발생한 보안 침해는 가격 조작 취약점으로 인해 발생했으며, 빠르게 수정되었습니다. 그 이후로 하베스트는 프로세스의 성숙도로 인해 우수한 보안 성능을 보여주었습니다.

예측

하베스트 파이낸셜은 디파이 업계에서 선도적인 애그리게이터 중 하나가 될 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다. 이 프로그램은 2020년 해킹과 같은 중대한 도전을 극복했으며 출시 이후 혁신을 거듭해 왔습니다.

하베스트의 향후 로드맵에는 블록체인을 보조 네트워크로 확장하고, 수익 농사를 위한 게임 메커니즘을 개발하며, 네이티브 NFT를 통합하는 것이 포함됩니다.

디파이와 암호화폐 생태계가 발전함에 따라 하베스트는 사용자가 여러 프로토콜에서 원활하고 최적화된 방식으로 수익을 극대화할 수 있도록 하여 가치를 더할 수 있을 것입니다.