Enzyme

엔자임 소개

효소는 이더 블록체인에서 실행되는 오픈 소스 탈중앙화 거래소 프로토콜로, 사용자가 은행이나 투자 매니저와 같은 전통적인 중개자에 의존하지 않고도 자신의 투자 자금을 생성, 관리, 공유할 수 있습니다. 이전에 멜론으로 알려진 이 플랫폼은 스마트 계약을 사용하여 암호화폐 자산 및 포트폴리오 관리에 중점을 둔 투명하고 안전하며 수익성 있는 투자를 제공합니다. 엔자임 생태계에서 사용되는 암호화폐인 MLN은 네트워크의 운영과 관리에 중요한 역할을 합니다.

엔자임의 역사

원래 멜론과 MLN 토큰으로 시작된 Enzyme은 원래 토큰은 그대로 유지하면서 생태계 이름을 Enzyme으로 변경하는 리브랜딩 과정을 거쳤습니다. 이 프로젝트는 수학자 리토 트링클러와 전 골드만삭스 부사장 모나 엘 이사가 설립한 민간 기업이 2016년에 구상하고 개발했습니다.

2017년 이 스위스 회사는 초기 토큰 공개(ICO)를 실시하여 2017년과 2018년 사이에 약 3백만 달러를 모금했습니다. 이 기간 동안 125만 개의 MLN 코인이 발행되어 배포되었습니다. 2019년 이스트 금융 프로토콜의 첫 번째 버전이 성공적으로 출시된 후, 멜론포트라는 개인 회사는 해산되었고 네트워크와 프로토콜의 통제권은 이스트 프로토콜을 위해 특별히 만들어진 탈중앙화 자율 조직(DAO)인 멜론 카운슬이 인수했습니다.

멜론 카운슬은 사용자가 네트워크에 새로운 멤버를 초대하고 거버넌스에 적극적으로 참여할 수 있는 스마트 컨트랙트를 사용하여 운영됩니다. 여기에는 프로토콜과 그 매개변수에 대한 변경을 제안하고 구현하여 효소 생태계를 위한 민주적이고 투명한 의사결정 프로세스를 제공하는 것이 포함됩니다.

Enzyme은 어떻게 작동하나요?

Enzyme은 일련의 스마트 계약을 사용해 자산을 관리하는 이더리움 블록체인을 기반으로 구축된 탈중앙화 플랫폼입니다. 자산을 관리하기 위해 자체 소프트웨어와 프로토콜을 사용하지만, 네트워크를 관리하기 위해 이더의 컴퓨팅 파워를 사용합니다. 따라서 Enzyme 프로토콜에 따른 수수료와 거래는 이더리움 암호화폐인 ETH를 사용해 지불됩니다.

Enzyme의 중요한 특징은 자바스크립트 라이브러리의 통합을 통해 웹 브라우저에서 검색을 지원한다는 점입니다. 네트워크 아키텍처는 펀드 레이어와 인프라 레이어의 두 가지 계층으로 나뉩니다.

펀드 레이어에서는 사용자와 네트워크 구성원이 자신의 투자 펀드를 생성하고 다른 사용자가 투자할 수 있도록 합니다. 또한 이 계층에서는 사용자가 자신의 자산을 관리하고 제어할 수 있어 자금에 대한 완전한 통제권을 갖게 됩니다.

반면, 인프라 계층은 Enzyme의 탈중앙화된 자율 조직인 Enzyme 위원회(이전 명칭: 멜론 위원회)에서 관리합니다. 프로토콜의 유틸리티 토큰인 MLN은 생태계에서 디지털 투자를 관리하는 데 핵심적인 역할을 합니다.

MLN에는 투표 및 네트워크 관리 메커니즘을 포함한 여러 가지 기능이 있습니다. 예를 들어, MLN 보유자는 토큰의 인플레이션율에 관한 제안에 투표할 수 있습니다. 또한, MLN을 자금 관리에 사용해 Enzyme 플랫폼 내에서 디지털 자산 관리 프로세스를 최적화할 수 있습니다.

Enzyme의 주요 기능 및 이점

효소 금융은 전통적으로 투자자들이 펀드 관리에 적극적으로 참여하지 못하도록 막았던 장벽을 허물어 자산 관리의 세계를 혁신적으로 변화시켰습니다. 전통적인 금융 시장에서 자산 관리는 일반적으로 부유층의 전유물이었으며, 진입 장벽이 낮아 대부분의 잠재적 투자자가 참여할 수 없었습니다.

블록체인 기술을 기반으로 하는 엔자임 프로토콜은 자산 관리 펀드를 민주화하여 재정 상황에 관계없이 누구나 펀드에 투자하고 자산을 관리하며 개인화된 포트폴리오를 만들 수 있도록 합니다. 이 독특한 접근 방식은 이전에는 이러한 활동에 참여할 수 없었던 더 많은 투자자들에게 기회를 열어줍니다.

탈중앙화 금융(DeFi) 분야의 다른 플랫폼과 Enzyme을 차별화하는 요소는 고급 기능, 기술적 특징, 실용적인 이점이 결합되어 있다는 점입니다. 사용자는 자신의 자산을 완전히 제어할 수 있으며 블록체인이 제공하는 투명성과 보안의 혜택을 누릴 수 있습니다. 이러한 통제력과 투명성은 기존 금융 시스템과는 비교할 수 없는 수준입니다.

엔자임의 또 다른 혁신적인 측면은 사용자가 펀드 매니저를 모르거나 신뢰하지 않고도 관리되는 펀드에 투자할 수 있다는 것입니다. 스마트 콘트랙트는 펀드 매니저의 행동을 모니터링하여 그들이 정해진 규정과 지침을 준수하는지 확인할 수 있습니다. 이러한 방식으로 투자자는 펀드 매니저를 개인적으로 알지 못하더라도 자신의 자산이 안전하고 계약에 따라 관리되고 있다는 것을 안심할 수 있습니다.

MLN 토큰

MLN 토큰은 효소 플랫폼의 중추로, 플랫폼의 성장을 지원하고 가치를 더하는 역할을 합니다. 이는 생태계에서 관리, 수수료, 커미션의 세 가지 주요 기능을 수행합니다. 또한 MLN은 연간 2%의 인플레이션율을 가지고 있어 사용자의 참여와 기여를 장려하는 동시에 플랫폼의 보안과 성장을 지원하여 궁극적으로 MLN 토큰의 가치를 높입니다.

현재 1453,964개의 MLN이 유통되고 있으며, 총 공급량은 2669183.53197661 MLN입니다. MLN 경제는 원래 매년 300,600개의 새로운 토큰이 발행되어 지속적으로 인플레이션을 일으키는 것으로 구상되었습니다. 할당되지 않은 토큰은 소각됩니다. 그러나 현재 Enzyme Company 이사회는 2021년부터 토큰 발행량을 매년 20%씩 줄여 경제 모델을 변경하는 안을 검토하고 있습니다. 이 새로운 모델에서는 2년 이내에 유통되지 않은 토큰은 소각됩니다.

효소 회원들은 플랫폼 내에서 수수료를 지불하기 위해 이더리움을 사용하기 때문에, 네트워크는 멜론 엔진 기능을 사용하여 수수료 지불에 사용된 모든 이더리움을 MLN으로 전환하는 메커니즘을 구현하여 이더리움을 더 높은 가격에 MLN으로 판매한 다음 구매한 MLN 토큰을 소각합니다. 이 프로세스는 토큰 공급을 조절하고 전체 토큰 공급에서 해당 토큰을 제거하여 Enzyme 생태계에서 건강하고 균형 잡힌 토큰 경제를 보장합니다.

엔자임의 경쟁

디지털 자산 관리의 경쟁 환경에서 효소 파이낸셜은 주로 신디케이트 플랫폼(EP)과 경쟁하기 때문에 두드러집니다. 엔자임은 개인 및 기관 투자자를 대상으로 하는 반면, 신디케이트 플랫폼은 기업을 대상으로 합니다.

두 플랫폼의 기술적 토대를 분석해 보면, 두 플랫폼 모두 사용자가 디지털 자산 관리를 더 쉽게 할 수 있도록 하는 주요 임무를 수행한다는 점이 분명합니다. Enzyme은 이더리움 생태계에 뿌리를 두고 있으며, Unido는 다른 블록체인에서 거래를 지원할 수 있는 이점을 제공하는 폴카닷을 사용합니다.

그러나 효소는 소액 투자자를 대상으로 네트워크를 확장하고 있으며, 현재 이 그룹이 주요 수익원은 아니지만 소액 투자자 투자를 통한 성장 가능성은 향후 효소의 확장에 큰 기여를 할 수 있습니다.

역사적으로 Enzyme Finance는 사용자 기반에서 더 큰 신뢰를 쌓았고, 더 넓은 커뮤니티를 유치했으며, 더 많은 자산을 관리하고 있고, 영국 사모펀드보다 더 강력한 성장 궤적을 보여 왔습니다.

파트너 및 투자자

파트너와 지원 측면에서 Enzyme Finance는 Placeholder, DeFiance Capital, Collab+Currency와 같은 최고 수준의 벤처 캐피탈 회사의 지원을 받고 있습니다. 플랫폼의 탈중앙화 구조는 MLN 토큰을 구매하는 것이 모두에게 열려 있는 투자의 문이라는 것을 의미합니다.

자산 관리자는 효소와 전략적 파트너십을 맺어 플랫폼에 자신만의 볼트를 만들 수 있습니다. 가장 눈에 띄는 파트너십 중 하나는 2021년 2월에 테크미 캐피털이 효소의 거래 전략을 사용해 ETH-BTC 포트폴리오를 출시했을 때 이루어졌습니다.

효소 생태계는 에이브, 컴파운드, 컨벡스 파이낸스, 커브, 메이플 파이낸스, 아이들 파이낸스, 유니스왑, 파라스왑, 언래쉬 파이낸스, 얀, 0x와 같은 주요 디파이 서비스와의 통합을 통해 계속해서 확장하고 있으며, 강력한 전략적 파트너 네트워크를 보여주고 있습니다.

Enzyme의 미래

Enzyme은 블록체인 기반 대출의 유연성과 확장성을 제공합니다. 디파이가 성장함에 따라 Enzyme은 인프라의 핵심적인 부분이 될 것입니다.

효소가 계속해서 인기를 얻게 된다면, MLN은 이 대출 스택을 뒷받침하는 더 가치 있는 네이티브 토큰이 될 수 있습니다. 또한 커뮤니티 관리를 통해 Enzyme은 시간이 지남에 따라 사용자의 요구를 충족하기 위해 기능을 발전시킬 수 있습니다.

그러나 디파이 대출 프로토콜 간의 경쟁이 심화되고 있습니다. 지속적인 제품 혁신과 통합이 Enzyme의 장기적인 전망의 핵심이 될 것입니다. 하지만 모든 사람을 위해 구조화된 상품을 최적화하고 맞춤화한다는 비전에 성공한다면 Enzyme의 미래는 전반적으로 밝아 보입니다.