Alchemix

알케미믹스 소개

알케믹스는 이더리움 블록체인을 기반으로 구축된 새로운 탈중앙 금융(DeFi) 플랫폼으로, 사용자가 청산 위험에 대한 걱정 없이 암호화폐를 담보로 예치하여 대출을 받을 수 있습니다. 이 프로토콜을 사용하면 시간이 지남에 따라 이자를 받는 합성 버전의 자산을 만들 수 있습니다.

알케미믹스 플랫폼 개요

알케미믹스 플랫폼은 다이, 이더리움, USDC 등 선택한 암호화폐의 입금을 허용하는 스마트 콘트랙트로 구성됩니다. 사용자는 이러한 자산을 알케미믹스 금고에 예치하고 그 대가로 해당 금액의 알트코인을 받습니다. 예를 들어, 다이를 입금한 사용자는 알다아이를 받습니다.

이러한 알트코인은 기본 담보물에 대한 권리와 누적된 이자를 나타냅니다. 이러한 알트코인은 플랫폼에서 즉시 대출 담보로 사용하거나 유통 시장에서 판매할 수 있습니다. 알케미믹스의 주요 혁신은 알트코인이 배치된 자산의 수입을 사용하여 시간이 지남에 따라 대출금을 상환한다는 것입니다.

알케미믹스(ALCX) 팩트 시트

ALCX는 관리 및 인센티브 기능을 수행하는 알케미믹스의 ERC-20 토큰입니다. 알케미믹스DAO의 도입으로 스테이커들은 새로운 역할과 책임을 갖게 될 것입니다. 예를 들어, 스테이커가 프로토콜 수익의 일부를 받을 수 있는 수익 공유 모델이 모색되고 있습니다. 또한, 대규모 금융 위기가 발생할 경우 ALCX 스테이커는 프로토콜의 안정성을 보장하는 데 도움을 줄 수 있을 것입니다.

2021년 2월에 알케미믹스가 출시되었을 때 478,612개의 ALCX 토큰이 할당되었으며, 이 중 15%는 DAO 재무부에, 5%는 버그 바운티 프로그램에 할당되었습니다. 커뮤니티는 향후 사용을 위해 358,959개의 ALCX 토큰을 받았습니다. 첫 주에 스테이킹 풀에서 약 22,344개의 ALCX 토큰이 배포되었으며 주간 발행량은 약 130 ALCX 감소했습니다. 토큰 공급은 무제한이며, 출시 3년 후 약 239만 3,000개의 토큰이 발행될 것으로 예상됩니다. 이후 발행량은 주당 2,200 ALCX로 안정화되어 총 공급량은 연간 114,400 ALCX로 증가하며, 이는 초기 인플레이션율 약 4.5%에 해당하며 매년 감소할 것입니다.

사용 가능한 주요 ALCX 유형은 다음과 같습니다:

• 토케막 리액터 ALCX 29%
• 일방적 ALCX 요금 예약 시 18%
• 알케미믹스 재무부 15%
• ALCX/ETH 스시스왑 유동성 공급자 14%

높은 유동성으로 인해 ALCX는 스시스왑, 방코르, 제미니, 코인베이스, 바이낸스, FTX, HitBTC, BKEX 등 다양한 중앙화 및 탈중앙화 거래소에서 거래되고 있습니다. ALCX 옵션 마켓플레이스는 프레미아 파이낸스에서도 이용할 수 있습니다. 최초의 올림푸스 프로 및 토큰막 파트너인 알케미믹스는 ALCX 토큰과 프로토콜 제어/유동성(POL/PCL) 자산 클래스에 적절한 유동성을 제공할 수 있는 전략적 위치를 점하고 있습니다.

알케미믹스의 작동 방식

이 과정은 사용자가 토큰을 금고에 입금하는 것으로 시작됩니다. 이 예치금은 즉시 상장된 자산과 수익의 일부를 나타내는 알토큰으로 전환됩니다. 이 시점에서 사용자는 알케미믹스로부터 담보의 일정 비율을 알토큰으로 빌릴 수 있습니다.

예를 들어 밥은 10 이더리움을 예치하고 그 대가로 10 알이더리움을 받습니다. 밥은 이제 alETH 가치의 최대 50%까지 빌릴 수 있습니다. 시간이 지남에 따라 밥의 10 이더리움 수익은 알이엘에 의해 생성됩니다. 이 수익은 대출금 자체를 갚는 데 도움이 됩니다. 본질적으로 알케미믹스는 대출이 스스로 비용을 지불할 수 있도록 합니다.

알케미믹스의 장점

• 대출금 자체 상환으로 청산 위험 감소
• 대출을 적극적으로 관리하거나 담보를 재조정할 필요가 없습니다.
• 모든 토큰에 자동으로 이자 발생
• 빠르게 성장하는 디파이 부문의 혁신적인 상품
• ALCX 보유자를 위한 매력적인 수익과 인센티브
• 유능하고 경험이 풍부한 암호화폐 금융 전문가 팀

단점 및 위험

• 기술적 복잡성으로 인한 보안 문제
• 스마트 컨트랙트와 관련된 위험으로 인해 자금 손실이 발생할 수 있음
• 현재까지 낮은 참여율과 낮은 LTV
• ALCX의 투기적 성격과 변동성
• 디파이 대출 프로토콜에 대한 규제 불확실성
• AAVE, 메이커다오 등과 같은 플랫폼과의 경쟁

ALCX 획득 및 유지

ALCX는 현재 코인베이스, 쿠코인, FTX, 유니스왑 등 주요 거래소에서 거래되고 있습니다. ALCX는 ETH, USDT 또는 기타 암호화폐로 구매할 수 있습니다. ALCX를 구매한 후에는 안전한 이더리움 호환 지갑에 보관해야 합니다. 아이언월렛, 메타마스크와 같은 비예금 지갑이나 하드웨어 지갑이 최적의 보안을 제공합니다.

플랫폼에서 ALCX에 베팅하면 때때로 추가 보상을 받을 수 있습니다. 그러나 칩 베팅의 유동성은 제한될 수 있습니다. 베팅하기 전에 블록 시간 및 관련 위험을 분석하는 것이 좋습니다.

알케미믹스의 미래

알케미믹스는 아직 비교적 초기 단계에 있지만, 이 프로토콜은 이미 유망한 성공을 거두고 있습니다. 2023년 10월까지 Alchemix의 가치는 1억 달러 이상이 될 것입니다. 아직 보안 점검과 프로토콜 테스트를 거쳐야 합니다.

다른 탈중앙 금융 플랫폼과의 통합을 개발하면 사용자 수요가 크게 증가할 수 있습니다. 자산 보호를 위한 추가 옵션도 포함될 수 있습니다. 크로스 채널 기능도 성장을 촉진할 수 있습니다.

알케미믹스 팀은 장기적인 탈중앙화를 위한 효과적인 거버넌스 메커니즘에 집중해야 합니다. 탈중앙 금융 혁신의 빠른 속도를 고려할 때, 알케미믹스는 관련성을 유지하기 위해 끊임없이 진화해야 합니다. 현재의 한계를 제거함으로써 알케미믹스는 대출과 수익 창출을 위한 선도적인 탈중앙화 플랫폼이 될 수 있습니다.

이러한 방식으로 알케미믹스는 디파이 대출의 자본 효율성을 위한 혁신적인 솔루션을 제공합니다. 프로토콜이 기술적으로나 유통 측면에서 성공한다면, ALCX는 미래 지향적인 암호화폐 투자자에게 수익성 있는 투자처가 될 수 있습니다. 그러나 상당한 자본을 투자하기 전에 단기적인 위험을 신중하게 평가하는 것이 좋습니다.