ステーブルコインは、通貨を交換し、さまざまな制限を克服するための強力なツールです。

世界中の犯罪組織がダイヤモンド、多額の現金、そして値段のつけられないほど高価な芸術作品を密輸しており、これ以上現代的な代替手段は見つけることができません。. 彼らの目は、まるで…のように、激しく見つめていました。米ドルのデジタルシンボルは固定されていますが、その価値は大きく変動します。

資産の隠蔽に利用される従来の暗号通貨とは異なり、ステーブルコインは保管と送金が容易なため、法執行機関による追跡が困難です。違法取引の分析は、電子フォーラムや事業報告書を通じてデータを収集し、既存の国際管理システムを通じた資金の流れの速度を調査することで行われます。

これは金融取引において犯罪者が使用する新しいツールです。

Chainalysisが2月に発表したレポートによると、ステーブルコインは過去10年間、密輸業者や麻薬の売人からエリート層や過激派組織に至るまで、数百万ドルを海外に送金するために使用されてきたという…. これらの違法取引の価値は約250億米ドルと推定されています。 昨年、紙幣はドルと同等の価値を持つデジタル通貨となった。

ステーブルコインは、ワシントンで最も強力な通貨の1つであるドルがヘッジの機会に脅威を与える可能性があるため、従来の銀行システムの外で運営されている。

元米国財務省高官で、現在は調査会社TRMラボの政策担当ディレクターを務めるアリ・レッドボールド氏は、犯罪者の行動はかつてないほど速くなっていると述べた。レッドボールド氏は、犯罪者が巨額の資金を即座に密輸できる場合、制裁措置は事実上効果がなく、その結果は壊滅的なものになりかねないと指摘した。

この犯罪組織は数百万ドルを不正流用した。

世界各国の政府がこの問題を注視している。11月下旬、英国政府はキルギスタンの銀行を差し押さえ、資金を凍結することで制裁を回避し、ロシア軍の介入を支援しようとした。これはマネーロンダリングネットワークの主要メンバーを逮捕するためだった。
 世界最大のステーブルコインであるペグのようなツールを使うことに特別なこだわりはありますか?

英国国家犯罪庁によると、この暗号通貨取引プラットフォームは世界的な犯罪ネットワークの一部となっている。

ステーブルコインが広く注目を集めていないのはなぜでしょうか?

米国財務省は長年にわたり、当局からの報告を受けた銀行に対し、疑わしい取引を調査し停止するよう義務付けてきました。しかし、ステーブルコインはこのシステムを完全に回避する可能性があります。

以下は、デジタル取引プラットフォームとサービスの公式説明です。デジタルドルは、Telegramアプリ上の様々なブローカーやサービスを通じて取引できます。

• お支払いはウェブサイトから現金で行えます。
  
  
• 異なる投資ポートフォリオ間の体系的な移行。
  
  
• 多くの取引には通貨交換が伴います。
  
  
• この物質は、起源を隠すために他の物質と混合されました。
  
  
• 時が経つにつれ、人々は伝統的な金融機関に戻りました。場合によっては、VisaやMasterCardのプリペイドカードも利用できることがあります。
  
  

レッドボールド氏は、これは違法資金を追跡し、その資金源を特定することをより困難にするための措置であると指摘した。

クイズ: ステーブルコインを作成するのはどれくらい簡単ですか?

この方法の有効性を検証するため、元の記事を書いたジャーナリストはニュージャージー州ウィーホーケンの暗号通貨ATMに行き、20ドル札を2枚引き出しました。そして、私がそれをATMに挿入しました。

数分以内にステーブルコインがデジタルウォレットに表示され、Telegram ボットが取引プロセス全体を案内します。. Visa決済カード このアプリは、住所や身分証明書の情報を入力することなく、ほぼどこでも使用できます。

このカードは銀行カードのように機能しますが、利用条件はそれほど厳しくありません。自動決済システムの開発元であるWantToPayは、ウクライナ戦争に関連した制裁措置のため、このカードを利用することができません。このカードは、アメリカの銀行が発行するカードを利用できないロシア国民を対象としています。

ChatGPTなどのオンラインフォーラムやオフラインプラットフォームでは、これらのカードを使用して同じサービスに料金を支払ったユーザーが書いたロシア語のNetflixレビューを何百も見つけることができます。

記者からの連絡を受けたWantToPayは、ウェブサイトからVisaとMasterCardの情報をすべて削除し、今後はクレジットカードサービスを提供しないと発表した。

適切なサプライチェーンと説明責任のメカニズムの欠如。

パイロットプログラムで発行されたカードは、WantToPayプラットフォームに直接リンクできますが、他のプラットフォームとのみリンク可能です。既存の銀行からクレジットカード顧客を獲得する企業であるBeltと、WantToPayを管理するブラジルの合弁会社Docは、WantToPayとの共謀疑惑を否定し、疑わしいクレジットカードをブロックしたことを確認しています。

カード発行会社、決済サービスプロバイダー、従業員持株、銀行、その他の企業が複雑なシステムの中で絡み合っています。犯罪者はこれらの脆弱性を悪用することが可能であり、wanttopayは少なくとも部分的にはその一例に過ぎません。. ポナド20社 ステーブルコインを使用して、最大30,000ドルまで匿名でアカウントに入金できます。Visaクレジットカードも世界中でご利用いただけます。

当局は金利を調整するための措置を検討している。

昨年7月、トランプ大統領は、ステーブルコインに関する米国政府初の主要法案となるGENIUS法に署名しました。この法案は、新たな連邦規制を通じてガバナンスを強化し、不正行為を防止することを目的としています。

USDC発行会社であるCircleは、この法案がデジタル時代に適応したものであると述べ、歓迎の意を表した。この法案は、マネーロンダリング対策規制の近代化に向けた重要な一歩と捉えられている。CircleとThe Stripは共に、電子送金は一般的に現金取引よりも追跡が容易であると指摘し、法執行機関との緊密な協力の重要性を強調した。

このウェブブラウザは、1,000人以上の個人データをブロックしたと主張している。. 34億ドル これは違法です。

しかし、この法律は主に米国に拠点を置く組織に適用されます。オフショア・ステーブルコイン・プラットフォーム、規制対象プラットフォーム、そして中央集権型資金調達プロトコルは主に米国の管轄外にあり、ほとんどの違法行為はそこで発生しています。

ケーブルの問題

. 送電ケーブルには1,800億ドルが割り当てられた。 エルサルバドルに本社を置く同社は、1,120億ドルを超える資産を保有し、金融市場全体に影響を及ぼす可能性のある当局による厳しい規制の対象となっている、構造化された法的枠組み内で事業を展開している。

政治的なつながりもある。この土地はハワード・ラトニック商務長官一家の所有であり、ラトニック長官とラトニック長官は密接な関係にある。ラトニック長官の息子の一人が経営するフィッツジェラルド氏の会社は、この土地で必要不可欠なサービスを提供している。商務省もフィッツジェラルド氏の会社も、この関係についてコメントを差し控えた。

制限を設けても移民の入国を必ずしも阻止できるわけではない。

マネーロンダリングのネットワークや脱税の資金源を段階的に排除するための取り組みは、すでに具体的な成果を上げています。

最近、キルギスタンの企業がA7A5コインを基盤としてステーブルコインと米ドル建てのVisaおよびMastercardカードを発行しているという報道がありました。米国および欧州諸国による暗号通貨発行者への制裁措置にもかかわらず、特定された銀行や大企業（Chipol）は、この方法で事業を継続しています。

米国の規制当局は、数千万ドル相当のステーブルコインの販売を最近発表した仮想通貨取引所A7A5の営業停止を準備している。当局は、コインの移転先や取引が行われた場所を明らかにしていない。