Vénus BNB

À propos de Venus BNB

Binance Coin (BNB) est devenu l’une des plus grandes crypto-monnaies en termes de capitalisation boursière. Alors que l’intérêt pour la finance décentralisée (DeFi) grandit, de nouvelles plateformes développent des moyens innovants pour permettre aux utilisateurs de mettre en jeu leur BNB. Venus est l’une de ces plateformes, qui permet aux détenteurs de BNB de percevoir des intérêts en fournissant des liquidités en BNB au protocole de prêt de Venus. Les BNB livrés à Venus sont frappés en un jeton appelé Venus BNB (vBNB).

Aperçu du BNB et de la chaîne intelligente de Binance

Le BNB est le jeton natif de Binance Chain, un réseau de blockchain développé par la bourse de crypto-monnaies Binance. La BNB alimente l’écosystème de Binance et permet aux utilisateurs de payer des frais sur la bourse à un prix réduit. Plus récemment, BNB a été lancé sur Binance Smart Chain, une blockchain parallèle compatible avec EVM et conçue pour exécuter des applications décentralisées (dApps). La transition vers Binance Smart Chain, qui met l’accent sur les DeFi, a élargi l’utilité de la BNB et accru sa popularité. La BNB figure parmi les cinq premières crypto-monnaies et sa capitalisation boursière s’élevait à plus de 80 milliards de dollars en novembre 2022, mais avant Venus, il existait peu d’applications DeFi permettant aux détenteurs de BNB d’obtenir des rendements.

Qu’est-ce que Venus BNB (vBNB) ?

Venus est un marché monétaire algorithmique et un protocole stablecoin fondé en 2020. Il fonctionne sur la chaîne intelligente de Binance et permet aux utilisateurs de fournir et d’emprunter contre des garanties sous forme de BNB. Les actifs fournis rapportent des intérêts variables en fonction de la demande de prêts. Lorsque les BNB sont livrés à Venus, ils sont convertis 1:1 en vBNB. Chaque vBNB équivaut à 1 BNB, mais rapporte également des intérêts et débloque des fonctions DeFi supplémentaires sur Vénus. Ainsi, les vBNB étendent l’utilité des BNB dans la finance décentralisée, tout en maintenant le lien avec la valeur des BNB.

Fonctionnement de Venus BNB

Au cœur du protocole Venus se trouve la banque décentralisée appelée Venus Vault (V2). Les utilisateurs peuvent y placer des actifs garantis par des BNB afin d’obtenir des rendements. Voici comment cela fonctionne :

1. L’utilisateur dépose des BNB dans V2 via l’application Venus.
2. V2 frappe des jetons vBNB représentant les BNB déposés – initialement 1 vBNB = 1 BNB.
3. L’utilisateur peut alors utiliser les vBNB dans d’autres applications DeFi sur Venus ou les échanger 1:1 contre la BNB sous-jacente.
4. En cas de demande de crédit, V2 détermine algorithmiquement les taux d’intérêt payés aux fournisseurs.
5. Les soldes des vBNB augmentent en fonction des taux d’intérêt obtenus.

Les fournisseurs peuvent retirer le BNB sous-jacent et les intérêts accumulés à tout moment en rachetant des jetons vBNB. Une commission de rachat de 0,5 % est prélevée.

Différences entre le BNB Venus et le BNB traditionnel

Bien que le vBNB représente le BNB sur une base 1:1, il diffère sur certains points importants :

• Il perçoit des intérêts variables: le solde du vBNB augmente en fonction des intérêts perçus dans le cadre du protocole Venus. La BNB elle-même ne réalise pas de bénéfices.
• Ilpermet des capacités DeFi – vBNB peut s’intégrer à d’autres dApps Venus pour le prêt, l’emprunt et les actifs synthétiques.
• Droits de gouvernance – Les détenteurs de vBNB peuvent voter sur les modifications apportées au protocole. La BNB elle-même n’accorde pas de droits de gouvernance.
• Perte potentielle d’engagement – En cas de volatilité prolongée du marché, vBNB pourrait se retirer de BNB si la garantie du prêt est liquidée.

Ainsi, bien que la vBNB ne soit pas une crypto-monnaie à part entière, elle élargit les options des détenteurs de BNB tout en maintenant le lien avec la valeur sous-jacente de la BNB.

Avantages de l’utilisation de Venus BNB

Les détenteurs de BNB ont plusieurs avantages à fournir des liquidités en BNB à Venus :

• Gagner des intérêts sur les BNB – Les taux d’intérêt varient en fonction de la demande du marché, mais ont parfois atteint 10 % ou plus, offrant aux détenteurs de BNB un moyen de gagner un revenu passif.
• Accès aux applications DeFi – vBNB débloque toutes les fonctionnalités DeFi de Venus, y compris les prêts, les investissements synthétiques en actions et bien plus encore.
• Aide à sécuriser le protocole Venus – Les actifs livrés fournissent les liquidités qui permettent à Venus de fonctionner. Les utilisateurs participent aux frais du protocole.
• Participer à la gouvernance de Venus – vBNB accorde des droits de vote dans la gouvernance du protocole, ce qui permet aux détenteurs de contribuer à façonner l’avenir de Venus.
• Récompenses pour l’extraction de liquidités – Venus a parfois proposé des programmes de récompense améliorés pour des actifs clés livrés, tels que la vBNB.

Pour un actif clé tel que la BNB, dont la disponibilité de DeFi est limitée, Venus offre une option attrayante pour utiliser les avoirs de manière productive.

Le rôle des vBNB dans la finance décentralisée (DeFi)

Venus est l’un des protocoles qui élargissent les possibilités de DeFi pour les actifs importants tels que la BNB. En transformant les BNB en vBNB, Venus libère toutes les possibilités de composition et les synergies inhérentes à la finance décentralisée. Voici comment vBNB façonne l’évolution de DeFi :

• Apporte des actifs en dehors d’Ethereum sur la chaîne croisée de DeFi.
• Attire des actifs qui n’avaient auparavant qu’une exposition limitée à DeFi.
• Favorise la diversification des stablecoins : vBNB peut garantir le stablecoin Venus USD (VUSD).
• Accroît la diversité des prêts : les emprunteurs peuvent utiliser BNB/vBNB dans différents protocoles.
• Renforce la liquidité DEX : vBNB est intégrée à VSwap DEX pour les swaps.

En connectant des réseaux comme Binance Smart Chain avec DeFi, vBNB aide à promouvoir les valeurs fondamentales de DeFi : accès ouvert, transparence, compatibilité entre les dApps et les utilisateurs à travers les blockchains.

Risques et inconvénients de Venus BNB

Si Venus BNB offre de nouvelles opportunités à ses détenteurs, il existe également des risques dont les investisseurs doivent être conscients :

• Perte permanente – Si vBNB tombe de BNB, le rachat de vBNB pourrait entraîner des pertes par rapport à la simple détention de BNB.
• Risque lié aux contrats intelligents – Venus fait l’objet d’audits, mais le risque d’échec est présent comme pour toutes les applications DeFi.
• Risque de liquidation – La poursuite de la volatilité pourrait entraîner la liquidation de garanties telles que les vBNB.
• Abandon des paris – la fourniture de Venus implique l’abandon des rendements des paris natifs de BNB.
• Actif spéculatif– la valeur de vBNB dépend du succès du protocole Venus, qui est inextricablement lié à un nouveau protocole DeFi.

Comme dans tout domaine en évolution rapide tel que le DeFi, les nouvelles opportunités entraînent de nouveaux risques qui justifient un contrôle préalable approfondi.

Comment acquérir et stocker des vBNB

Si les rendements sont intéressants, voici les étapes de base pour commencer à fournir des vBNB à Venus :

• Acquérir des B NB – Avoir des BNB dans un portefeuille compatible. Un portefeuille Web3 tel que MetaMask qui est connecté à BSC fonctionnera.
• Naviguer vers app.venus.io – Connecter le portefeuille et accéder à la page du protocole Venus.
• Soumettre les BNB au coffre-fort de Venus – Approuver et soumettre les BNB. Ils seront convertis 1:1 en vBNB.
• Gagner de l’argent – Le solde du vBNB augmente automatiquement au fur et à mesure que les intérêts s’accumulent.
• Accéder aux applications DeFi – Utiliser vBNB au sein de l’écosystème Venus pour des prêts, des actifs synthétiques, des swaps, etc.
• Retirer – Remplacer à tout moment les vBNB par des BNB sous-jacents + intérêts via la page de remboursement de Venus.

Il est essentiel d’assurer la sécurité des clés et d’éviter les liens d’hameçonnage lors de l’utilisation de tout protocole DeFi. Les portefeuilles matériels offrent un niveau de sécurité supplémentaire pour les montants importants.