Vénus

À propos de Venus

Venus est un marché monétaire algorithmique et un protocole de stablecoin synthétique construit sur la chaîne intelligente de Binance. Il vise à fournir un système de prêt décentralisé, résistant à la censure et accessible à toute personne disposant d’une connexion Internet.

Origine et histoire de Venus

Venus a été fondée en 2020 par une équipe de développeurs anonymes et a lancé son réseau principal en août 2020. Il s’agit de l’un des premiers projets DeFi construits sur la chaîne intelligente de Binance. Le protocole a été forké à partir de Compound, l’un des protocoles de prêt les plus populaires sur Ethereum. Les développeurs de Venus ont ajouté plusieurs nouvelles fonctionnalités et optimisé le protocole pour qu’il fonctionne efficacement sur la BSC.

Fonctionnalités et capacités

Voici quelques-unes des principales caractéristiques de Venus :

• Marchés monétaires algorithmiques pour l’approvisionnement en actifs et les prêts.
• Frappe de VAI, une stablecoin synthétique indexée sur 1 dollar.
• Prêt et emprunt de jetons BEP20 à des taux d’intérêt variables.
• Venus Exchange (VEX) – Bourse AMM décentralisée
• Contrôlé par les détenteurs de jetons VAI

Venus permet une expérience de prêt de stablecoins transparente. Les utilisateurs peuvent fournir des cryptoactifs adossés comme garantie pour frapper des stablecoins VAI. Ils peuvent également prêter des crypto-monnaies populaires contre des garanties à des taux d’intérêt dynamiques.

Jeton Venus (XVS)

XVS est le jeton de gouvernance natif du protocole Venus. Il a plusieurs fonctions :

• Les détenteurs de XVS peuvent miser leurs jetons pour gagner des commissions d’échange sur la bourse VEX.
• Il est utilisé pour voter sur les propositions du gouvernement.
• Les récompenses pour les jeux d’argent XVS proviennent des commissions du protocole.

L’offre maximale est de 250 millions de XVS. 30 % des jetons ont été distribués via le Launchpool de Binance, 20 % aux membres de l’équipe et 50 % à la communauté.

Plate-forme de prêt Venus

La plateforme de prêt Venus permet aux utilisateurs de fournir et de prêter facilement des actifs en interagissant avec les marchés monétaires du protocole. Les fournisseurs peuvent percevoir des intérêts en fournissant des actifs. Les emprunteurs doivent se surdimensionner pour recevoir des prêts.

Les marchés monétaires les plus populaires sur Venus sont les suivants :

• VAI/BNB – Fournir de la BNB comme garantie pour frapper le stablecoin VAI.
• BTC/BNB – Prêter du BTC contre une garantie en BNB.
• ETH/BNB – Prêter de l’ETH contre la fourniture de BNB.
• VAI/BUSD – Fournir des BUSD pour emprunter des stablecoins VAI.

Les taux d’offre et de prêt sont ajustés à la demande du marché. Les taux sont déterminés algorithmiquement par le protocole.

Mécanismes d’emprunt et de prêt dans le protocole Venus

Venus permet aux utilisateurs de prêter et d’emprunter des actifs par l’intermédiaire de son marché monétaire algorithmique. Les prêteurs peuvent livrer des crypto-actifs adossés aux marchés monétaires de Venus et recevoir des intérêts en retour. Les emprunteurs doivent garantir le montant emprunté pour recevoir des prêts.

Pour fournir des actifs, les prêteurs doivent approuver les jetons souhaités et les déposer sur les marchés monétaires du protocole. Chaque marché a son propre APY d’offre, qui est ajusté en fonction de l’offre et de la demande. Les marchés les plus populaires sont BNB, BUSD, BTCB et ETH.

Les emprunteurs doivent se surdimensionner pour pouvoir emprunter. Par exemple, pour emprunter 1 BTC, un utilisateur doit déposer 2 BNB comme garantie. Chaque marché de prêt a un APY d’emprunt dynamique qui change de manière algorithmique.

Pour emprunter des actifs, les utilisateurs doivent d’abord frapper des stablecoins VAI en utilisant des BNB comme garantie. Les VAI frappés sont ensuite utilisés pour emprunter les crypto-monnaies souhaitées. Les emprunteurs ne peuvent pas faire défaut, car ils peuvent perdre leur garantie si le taux de santé est trop bas.

Le protocole Venus liquide automatiquement les positions lorsque le taux de garantie tombe en dessous du seuil de liquidation. Les prêteurs sont ainsi protégés contre les créances irrécouvrables et la santé des marchés est préservée.

Venus permet de prêter et d’emprunter des actifs de manière efficace en termes de capital par le biais de marchés monétaires algorithmiques surcollatéralisés. Il est facile à utiliser et implique la fourniture ou le prêt d’actifs avec des stablecoins VAI.

L’intégration du protocole Venus dans la chaîne intelligente de Binance

L’une des principales raisons de la croissance rapide de Venus est son intégration dans la chaîne intelligente de Binance. BSC lui a donné accès à une liquidité élevée et à un écosystème florissant d’applications DeFi.

Venus tire parti du débit élevé des transactions de BSC et de ses faibles frais pour proposer des prêts rapides et abordables. Les marchés monétaires de Venus utilisent les actifs clés de BSC, tels que BNB, BUSD, BTCB, comme paire de base pour les offres et les prêts.

Cette concentration sur les actifs et les liquidités de la BSC a permis aux groupes de prêt de Venus de décoller et d’alimenter leur croissance initiale.

Mesures de sécurité et de gestion des risques de XVS

• Audits des contrats intelligents – Venus fait auditer ses contrats principaux par des entreprises réputées telles que Hacken afin de s’assurer qu’ils ne présentent aucune vulnérabilité. Cela permet de minimiser les risques liés aux contrats intelligents.
• Surcollatéralisation – Les emprunteurs doivent maintenir un ratio de collatéralisation minimum supérieur au seuil de règlement. Cela permet de s’assurer que les prêts sont toujours couverts par des garanties suffisantes.
• Liquidations – Si le ratio de collatéralisation d’une position tombe en dessous du seuil, le protocole Venus la liquide automatiquement pour régler la dette. Cela permet d’éviter que les créances irrécouvrables ne pèsent sur les prêteurs.
• Redondance des oracles – Venus utilise un réseau décentralisé d’oracles de prix tels que Chainlink pour obtenir des données fiables sur les prix du marché. Cela permet d’éviter le risque de manipulation des prix dans le cadre des prêts.
• Contrôle des dérapages – Venus Exchange dispose d’une tolérance de dérapage personnalisable afin d’éviter des impacts importants sur les prix de négociation. Cela permet de se prémunir contre les dérapages importants sur les swaps.
• Clés de gestion – Venus a progressivement décentralisé le contrôle de l’équipe vers la gestion de la DAO par les détenteurs. Cela réduit le risque d’abus des clés d’administration.
• Bug Bounties – Venus a mis en place des programmes de bug bounty afin d’encourager les membres de la communauté à divulguer les vulnérabilités de manière responsable. Cela permet d’améliorer la sécurité de manière proactive.

Grâce à une combinaison d’audits, d’incitations financières, de gestion décentralisée et de supervision communautaire, Venus vise à maximiser la sécurité des fonds investis dans son écosystème. La gestion proactive des risques est fondamentale pour maintenir la confiance dans un protocole DeFi.

Venus Exchange (VEX)

Venus a récemment lancé sa propre bourse AMM décentralisée : VEX. Elle est conçue pour compléter la plateforme de prêt et étendre les capacités du protocole.

Les principaux aspects de la bourse VEX sont les suivants

• Trading avec des commissions et un slippage très faibles.
• Des pools de liquidité pour les jetons BSC importants.
• Les détenteurs de XVS peuvent participer et gagner des commissions d’échange
• Récompenses pour l’exploitation minière des échanges pour les participants à la bourse

VEX vise à capturer le volume DEX croissant de BSC. Les détenteurs de XVS perçoivent des commissions sur toutes les transactions effectuées sur la bourse VEX.

Contrôle et paris

Venus dispose d’un mécanisme de gestion basé sur la DAO et géré par les détenteurs de XVS. Les détenteurs de XVS peuvent participer au protocole pour obtenir des récompenses sous forme de jetons inflationnistes. Ils reçoivent également des commissions des marchés monétaires et de la bourse VEX.

En jalonnant XVS, les détenteurs obtiennent des droits de vote pour gérer la DAO Venus. Ils peuvent soumettre et voter des propositions visant à améliorer le protocole.

Actuellement, Venus conserve 10 % des revenus provenant des intérêts des marchés monétaires et des commissions de VEX pour les distribuer sous forme de récompenses pour les paris. La communauté est ainsi impliquée dans la gestion du protocole.

Défis et évolution future de Venus

En tant que l’un des principaux protocoles DeFi de la BSC, Venus doit relever plusieurs défis :

• Maintenir la croissance et l’activité dans un contexte de concurrence accrue au sein de la BSC.
• Maintenir l’ancrage des pièces stables et minimiser la volatilité de l’indice VAI.
• Décentraliser le pouvoir de gouvernance de l’équipe principale au fil du temps.
• Développer les marchés du crédit et la bourse VEX en fonction de l’augmentation de la demande.

Pour innover davantage, il existe plusieurs directions possibles pour le développement de Venus :

• Étendre la multichaîne au-delà de la BSC.
• Explorer les capacités et les passerelles inter-chaînes
• Introduire l’agriculture de rendement à effet de levier et les marchés dérivés.
• Étendre les prêts aux nouvelles crypto-monnaies et aux stablecoins.

La poursuite du développement des produits et l’engagement de la communauté seront essentiels pour que Venus conserve sa position de protocole DeFi BSC de premier plan.