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StaFi
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À propos de StaFi
StaFi est un protocole blockchain conçu pour fournir de la liquidité aux actifs mis en jeu. Le staking est un moyen de plus en plus populaire pour les investisseurs en crypto-monnaies de générer des revenus passifs à partir de leurs avoirs. Cependant, les actifs jalonnés manquent de liquidité, car ils doivent rester bloqués pendant un certain temps afin de recevoir les récompenses du jalonnement. C’est là que StaFi entre en jeu.
Le protocole StaFi permet de rendre les actifs jalonnés tels que l’ETH 2.0 liquides et utilisables pour le DeFi et le trading. Cela libère le capital immobilisé dans les crypto-monnaies mises en jeu, ce qui permet aux utilisateurs de tirer parti des actifs mis en jeu tout en recevant des récompenses pour leurs paris. Le potentiel de transfert de plus de 20 milliards de dollars d’actifs pariés vers DeFi fait de StaFi un projet intriguant.
Aperçu du protocole StaFi
Le protocole StaFi se compose de trois éléments principaux : FIS, rToken et StaFiDAO. FIS est le jeton natif de l’écosystème StaFi. RToken est un jeton dérivé qui enveloppe l’actif sécurisé afin qu’il puisse être transféré et utilisé dans DeFi. StaFiDAO régit le protocole et gère FIS.
Lorsqu’un utilisateur met en jeu un actif tel que l’ETH 2.0, il reçoit en retour un rETH2. Ce rToken est lié 1:1 à l’actif mis en jeu, mais reste liquide. L’utilisateur peut utiliser le rETH2 comme garantie pour des prêts, dans des pools AMM pour fournir de la liquidité et bien plus encore. Le protocole StaFi gère la délégation et la gestion des actifs mis en jeu.
StaFi utilise un mécanisme de rebasage dynamique pour maintenir le lien 1:1 entre les rTokens et les actifs misés. Lorsque la valeur du pari augmente, les rTokens sont recalculés pour représenter l’augmentation de la valeur du pari. De cette manière, les rTokens peuvent conserver leur valeur au fur et à mesure que les récompenses des paris s’accumulent.
Cas d’utilisation de StaFi
StaFi ouvre de nombreux nouveaux cas d’utilisation pour DeFi en introduisant des actifs sécurisés dans le système financier décentralisé. En voici quelques exemples :
- Utilisation des rTokens comme garantie pour emprunter ou augmenter les positions dans les protocoles DeFi tels que Aave et Compound. Cela permet aux utilisateurs d’accéder à des liquidités tout en obtenant des retours sur investissement.
- Fournir des liquidités aux AMM tels qu’Uniswap avec des rTokens pour obtenir des commissions. Les parieurs peuvent agir en tant que fournisseurs de liquidités en utilisant des actifs qu’ils ont déjà misés.
- Négocier les rTokens sur les bourses et même les parier avec un effet de levier car l’actif sous-jacent parié rapporte de l’APY.
- Couvrir les actifs misés avec des rTokens par le biais de protocoles tels que Nexus Mutual pour se protéger contre les risques de baisse.
- Obtenir un rendement supplémentaire en prêtant des rTokens par l’intermédiaire de fonds de prêt DeFi.
Ce ne sont là que quelques-uns des cas d’utilisation possibles offerts par la solution innovante de StaFi.
La tokenomique de StaFi
Le token FIS est l’actif natif qui alimente l’écosystème StaFi. Il est utilisé pour valider les transactions et sécuriser le réseau. Voici un bref aperçu de la tokénomique de StaFi :
- Offre maximale : 100 millions de FIS
- Offre en cours : 25 millions de FIS
- Distribution initiale : 10% vente publique, 30% fonds de l’écosystème, 15% vente privée, 15% équipe, 10% conseiller, 10% marketing, 10% fondation.
FIS utilise une variante de Proof of Stake pour le consensus, où les validateurs doivent utiliser FIS pour traiter les transactions. Le taux d’inflation est de 5% par an en tant que récompense de bloc. 50 % des frais sont brûlés et les 50 % restants vont à la trésorerie.
Valideurs StaFi et mécanisme de consensus
Il y a actuellement plus de 60 validateurs actifs qui sécurisent le réseau StaFi. Les validateurs doivent miser un minimum de 10 000 FIS pour participer à la construction du consensus et gagner des récompenses de bloc. Le réseau utilise un algorithme de nomination par preuve d’enjeu qui permet aux détenteurs de jetons qui n’ont pas assez de FIS pour devenir validateurs de nommer d’autres validateurs pour parier en leur nom.
Les validateurs gagnent des récompenses et des commissions en se conformant aux règles du consensus et en traitant les transactions. Les validateurs qui se comportent de manière malhonnête peuvent être licenciés et perdre une partie des FIS misés. Cela incite à respecter les règles du protocole.
Partenariats et intégrations de StaFi
StaFi a conclu plusieurs partenariats et intégrations afin d’étendre l’utilisation et la portée du protocole. Il s’agit notamment de
- Lido – intégration pour amener l’ETH empilé à l’ETH 2.0 via rETH2 dans DeFi.
- Orion Protocol – collaboration pour apporter des actifs empilés à la plateforme de liquidité agrégée d’Orion.
- Matic Network – Collaboration pour permettre l’utilisation de jetons MATIC pour les prêts, les marges et les garanties.
- Alpaca Finance – Collaboration pour permettre l’agriculture de rendement à effet de levier avec des stablecoins rToken tels que rUSDT.
- PancakeSwap – intégration avec les pools de PancakeSwap pour fournir de la liquidité avec des rTokens.
Ces partenariats illustrent l’objectif de StaFi de rendre les rTokens utilisables dans tous les écosystèmes DeFi.
Conclusion et perspectives d’avenir pour StaFi
StaFi représente une solution intrigante pour débloquer l’énorme liquidité immobilisée dans les crypto-actifs collatéralisés. En générant des rTokens dérivés, StaFi permet aux stakers de tirer parti de leurs avoirs en DeFi sans sacrifier les rendements des stakers. Cela a le potentiel d’injecter des milliards de dollars de nouvelle valeur dans la finance décentralisée.
À mesure que les crypto-monnaies se généralisent, le montant des actifs mis en jeu va également continuer à augmenter. StaFi est prêt à s’emparer de ce marché en pleine croissance et à devenir un protocole de premier plan pour la liquidité collatéralisée. Avec un développement continu, des intégrations et des partenariats, StaFi pourrait réaliser sa vision de connecter Staker et DeFi. Des temps passionnants s’annoncent pour ce projet innovant qui occupe une niche importante dans l’espace des crypto-monnaies.