Harvest Finance

À propos de Harvest Finance

Harvest Finance est une plateforme financière décentralisée (DeFi) construite sur la blockchain Ethereum qui permet aux utilisateurs d’obtenir des rendements sur leurs avoirs en crypto-monnaies. La plateforme a été lancée en juillet 2020 par une équipe anonyme de développeurs.

Harvest propose des services automatisés d’agriculture de rendement. Les utilisateurs peuvent déposer des cryptoassets adossés à divers fonds de liquidité sur Harvest et gagner des récompenses et des intérêts grâce au yield farming.

Historique de Harvest Finance

Peu après son lancement en 2020, Harvest Finance a connu une croissance rapide et une forte adoption dans l’espace DeFi. En octobre 2020, le protocole avait clôturé une valeur totale de plus d’un milliard de dollars (TVL).

Cependant, en octobre 2020, Harvest Finance a été victime d’un piratage important qui a entraîné une perte de 24 millions de dollars. L’équipe a réagi rapidement et a restitué les fonds volés aux utilisateurs concernés. De nouvelles mesures de sécurité ont également été introduites pour prévenir de futures attaques.

Malgré ce revers, Harvest Finance a continué à gagner du terrain et a de nouveau franchi la barre du milliard de dollars de TVL au début de l’année 2021. Le projet a maintenu sa forte croissance et s’est avéré être l’un des principaux agrégateurs de performance dans DeFi.

Comment fonctionne Harvest Finance

Dans notre analyse de Harvest Finance, nous examinons le fonctionnement de la société, qui est un mélange fascinant d’innovation et de perspicacité financière. Les utilisateurs de Harvest Finance investissent leur capital dans des coffres-forts spécialisés, essentiellement des constructions financières automatisées qui regroupent les investissements individuels afin d’optimiser les rendements des intérêts par le biais de paris collectifs. Ces chambres fortes, basées sur la blockchain Ethereum, incarnent la quintessence de l’agriculture de rendement en réduisant les coûts liés aux transactions et en améliorant l’efficacité du déploiement du capital dans le paysage de la finance décentralisée (DeFi).

Sur le rendement généré par ces coffres-forts, les participants ont droit à une part de 70 %, le reste étant consacré à l’achat du jeton FARM de Harvest Finance, ce qui permet de maintenir le mécanisme de récompense de l’écosystème. L’attrait de ce modèle réside non seulement dans le rendement annuel en pourcentage (APY) robuste, mais aussi dans la minimisation des frais de réseau, ce qui en fait une proposition attrayante pour les personnes à la recherche de rendement.

fASSETs

Le cadre opérationnel de chaque coffre-fort est soigneusement conçu, avec des stratégies prédéfinies pour maximiser les rendements. Une fois investis, les investisseurs reçoivent des fASSETs, des jetons synthétiques qui symbolisent leur participation et facilitent la réclamation des récompenses obtenues. Ces actifs sont inextricablement liés à la crypto-monnaie sous-jacente, assurant une représentation tangible de l’investissement.

La dynamique financière au sein de ces coffres se caractérise par des intérêts composés, qui augmentent la valeur des fASSET au fil du temps. Ce mécanisme d’intérêts composés, lié à une fonction de composition automatique, permet non seulement d’augmenter les rendements, mais aussi de simplifier le processus d’investissement en réduisant les frais généraux de transaction.

Sécurité

En termes de sécurité, Harvest Finance introduit un délai de blocage qui offre aux investisseurs une période tampon pour réévaluer leur exposition à la lumière des ajustements stratégiques. Cette disposition souligne l’engagement en faveur de la transparence et de l’appropriation par les investisseurs et établit une référence en matière d’atténuation des risques dans l’espace DeFi.

En bref, Harvest Finance est un mélange nuancé de sophistication technologique et de stratégie financière, fournissant une plateforme sur laquelle les individus peuvent augmenter considérablement leur capital dans un écosystème sécurisé et efficace.

Jeton FARM

FARM est un jeton de gouvernance ERC-20 pour la plateforme Harvest Finance. Il est distribué aux fournisseurs de liquidités sur Harvest en tant qu’incitation à fournir des fonds au protocole.

Les détenteurs de FARM peuvent mettre en jeu leurs jetons pour participer à la gouvernance décentralisée et communautaire de Harvest Finance. Les utilisateurs peuvent voter sur des propositions qui affectent le fonctionnement du protocole.

En plus des droits de gestion, FARM offre à ses détenteurs une part des revenus de la plateforme. FARM dispose d’une offre fixe totale de 690 420 tokens, dont plus de 597 000 sont en circulation en 2022.

Distribution et livraison des jetons FARM

Harvest utilise un modèle de libération équitable pour la distribution des jetons FARM. Le jeton a une offre maximale fixe de 690 420 jetons FARM, qui seront distribués comme suit

• 64 % aux fournisseurs de liquidités de Harvest à titre de récompense
• 21,51 % pour la trésorerie de Harvest
• 10 % à l’équipe de Harvest
• 3,49 % aux investisseurs de départ
• 1 % aux conseillers

Ce modèle de distribution garantit que la majorité de FARM va aux utilisateurs actifs de la plateforme et non aux initiés. Il n’y a pas non plus de pré-minage des jetons avant le lancement.

Cas d’utilisation du jeton FARM

FARM a deux utilisations principales sur Harvest Finance :

• Gouvernance – FARM permet aux détenteurs de proposer et de voter sur les mises à jour de la plateforme, le développement de nouvelles fonctionnalités, les changements de contrats intelligents, etc.
• Jeux d’argent – FARM peut être joué sur Harvest pour un retour sur investissement. En guise d’incitation supplémentaire, toutes les commissions de la plateforme sont distribuées aux parieurs au prorata.

FARM peut également être proposé comme liquidité sur les bourses pour gagner une partie des commissions de négociation. Cependant, les droits de gouvernance exigent que FARM soit utilisé directement sur Harvest.

Jalonnement et culture du rendement sur Harvest

Harvest permet aux tokens FARM d’être mis en jeu pour le rendement. Toutes les commissions de la plateforme sont distribuées aux stakers FARM au prorata. Cela crée un flux de revenus croissant pour les parieurs.

Les utilisateurs peuvent également gagner des récompenses FARM en fournissant des liquidités aux coffres-forts de Harvest. Le taux de récompense dépend du fonds et de la promotion en cours et varie de dix à cent pour cent d’APY.

En fournissant des liquidités à Harvest, les utilisateurs déposent des jetons dans un coffre-fort et reçoivent en retour un jeton portant intérêt, tel que le crvSTETH de curve.fi. Ces jetons peuvent être utilisés pour augmenter les profits.

Les utilisateurs expérimentés peuvent maximiser le taux d’intérêt annuel en déplaçant régulièrement leurs dépôts entre les fonds les plus rémunérateurs. Le mouvement des fonds est instantané, car il ne nécessite pas de transfert réel de jetons.

Structure de gouvernance

Harvest utilise un modèle de gouvernance décentralisé dans lequel les détenteurs de FARM contrôlent collectivement le protocole. Tout le monde peut soumettre des propositions, et les détenteurs de FARM votent pour leur acceptation.

Voici quelques-unes des fonctions de gouvernance

• Ajout/suppression de pools et de coffres-forts
• Modifier les structures de frais
• Mise à jour des contrats intelligents
• l’allocation de fonds en espèces
• le gel des contrats en cas d’urgence.

Les changements majeurs de protocole nécessitent une période de réconciliation de 3 jours. En cas d’urgence, l’équipe de Harvest peut exécuter certaines fonctions administratives, mais cette autorité est limitée afin d’éviter un contrôle centralisé.

Sécurité du protocole FARM

Harvest Finance prend plusieurs mesures pour accroître la sécurité des fonds :

• Des audits réguliers des contrats intelligents par des sociétés telles que Haechi Labs.
• Un blocage de 24 heures sur tous les dépôts et les retraits.
• Des listes d’approbation pour les contrats intelligents qui sont autorisés à retirer des fonds.
• Fonction de pause d’urgence pour interrompre les dépôts/retraits.
• Vérification formelle des principaux contrats intelligents
• Programme de primes aux bugs pouvant aller jusqu’à 1 million de dollars.

Malgré ces précautions, les protocoles DeFi tels que Harvest sont encore à un stade précoce et sont sujets à des bugs. Les utilisateurs sont invités à faire preuve de prudence et à ne pas surexposer leurs avoirs.

La faille de sécurité d’octobre 2020 était due à un bug de manipulation des prix, qui a été rapidement corrigé. Depuis lors, Harvest a obtenu de bons résultats en matière de sécurité grâce à la maturation de ses processus.

Prévisions

Harvest Finance a le potentiel pour rester l’un des principaux agrégateurs de rendements dans l’espace DeFi. Le projet a surmonté des défis importants, tels que le hack 2020, et n’a pas cessé d’innover depuis son lancement.

Les développements à venir sur la feuille de route de Harvest comprennent l’expansion cross-chain aux réseaux de couche 2, des mécanismes de culture de rendement gamifiés et des intégrations NFT natives.

Alors que l’écosystème des DeFi et des crypto-monnaies se développe, Harvest est en mesure de capturer de la valeur en permettant aux utilisateurs de maximiser leurs rendements à travers différents protocoles de manière transparente et optimisée.