Enzyme

À propos d’Enzyme

Enzyme, un protocole d’échange décentralisé open source, fonctionne sur la blockchain Ethereum et permet aux utilisateurs de créer, gérer et partager leurs propres fonds d’investissement sans dépendre des intermédiaires traditionnels tels que les banques ou les gestionnaires de fonds. La plateforme, anciennement connue sous le nom de Melon, utilise des contrats intelligents pour permettre des investissements transparents, sécurisés et rentables, en mettant l’accent sur la gestion d’actifs et de portefeuilles de crypto-monnaies. La crypto-monnaie native de l’écosystème Enzyme s’appelle MLN et joue un rôle clé dans le fonctionnement et la gouvernance du réseau.

Histoire d’Enzyme

Enzyme a été lancé à l’origine sous le nom de Melon avec le symbole MLN et est passé par un processus de rebranding où le nom de l’écosystème a été changé en Enzyme, tout en conservant le symbole d’origine. Le projet a été conçu et développé en 2016 par une société privée fondée par le mathématicien Rito Trinkler et l’ancienne vice-présidente de Goldman Sachs, Mona El Isa.

La société basée en Suisse a réalisé une Initial Coin Offering (ICO) en 2017 et a levé près de 3 millions de dollars entre 2017 et 2018. Au cours de cette période, 1 250 000 pièces de monnaie MLN ont été frappées et distribuées. Après le lancement réussi de la première version du protocole Enzyme Finance en 2019, la société privée, connue sous le nom de Melonport, a été dissoute et le contrôle du réseau et de son protocole est passé au Melon Council, une organisation autonome décentralisée (DAO) créée spécifiquement pour le protocole Enzyme.

Le Melon Council fonctionne avec des contrats intelligents qui permettent aux utilisateurs d’inviter de nouveaux membres à rejoindre le réseau et de participer activement à sa gestion. Cela inclut la proposition et la mise en œuvre de modifications du protocole et de ses paramètres, garantissant un processus de prise de décision démocratique et transparent au sein de l’écosystème Enzyme.

Comment fonctionne Enzyme ?

Enzyme est une plateforme décentralisée construite sur la blockchain Ethereum qui utilise une série de contrats intelligents pour faciliter la gestion des actifs. Bien qu’Enzyme s’appuie sur son propre logiciel et protocole pour la gestion des actifs, elle utilise la puissance de calcul d’Ethereum pour faire fonctionner le réseau. Par conséquent, les commissions et les transactions au sein du protocole Enzyme sont payées avec la propre crypto-monnaie d’Ethereum, l’ETH.

L’une des caractéristiques notables d’Enzyme est sa prise en charge des recherches dans les navigateurs web, rendue possible par l’intégration d’une bibliothèque Javascript. L’architecture du réseau est divisée en deux couches différentes : la couche de fond et la couche d’infrastructure.

Dans la couche des fonds, les utilisateurs et les participants au réseau créent leurs fonds d’investissement et les mettent à la disposition des autres utilisateurs pour qu’ils y investissent. Cette couche permet également aux utilisateurs de gérer et de contrôler leurs actifs, ce qui leur donne un contrôle total sur leurs fonds.

La couche d’infrastructure, quant à elle, est gérée par l’organisation décentralisée et autonome d’Enzyme, le Conseil d’Enzyme (anciennement le Conseil du Melon). Le jeton d’utilité du protocole, MLN, joue un rôle clé dans la gestion des investissements numériques au sein de l’écosystème.

Le MLN remplit de multiples fonctions, notamment dans le cadre du mécanisme de vote et de la gestion du réseau. Par exemple, les détenteurs de MLN peuvent voter sur des propositions liées au taux d’inflation du jeton. En outre, le MLN est utilisé pour l’exécution de la gestion des fonds, rationalisant ainsi le processus de gestion des actifs numériques au sein de la plateforme Enzyme.

Principales caractéristiques et avantages d’Enzyme

Enzyme Finance révolutionne le monde de la gestion d’actifs en faisant tomber les barrières qui ont traditionnellement empêché l’investisseur moyen de participer activement à la gestion de fonds d’investissement. Sur les marchés financiers traditionnels, la gestion de patrimoine est souvent réservée aux personnes fortunées, avec des barrières minimales à l’entrée prohibitives qui excluent la majorité des investisseurs potentiels.

S’appuyant sur la technologie blockchain, le protocole Enzyme démocratise l’accès aux fonds de gestion de patrimoine, permettant à chacun, quel que soit son parcours financier, d’investir dans des fonds, de gérer son patrimoine et de créer des portefeuilles personnalisés. Cette approche unique ouvre un monde d’opportunités à un groupe démographique beaucoup plus large d’investisseurs qui n’étaient pas en mesure de participer à ce type d’activité auparavant.

Ce qui distingue Enzyme des autres plateformes du secteur de la finance décentralisée (DeFi), c’est sa combinaison de fonctionnalités avancées, de capacités techniques et d’avantages pratiques. Les utilisateurs conservent le contrôle total de leurs actifs et bénéficient de la transparence et de la sécurité offertes par la blockchain. Ce niveau de contrôle et de transparence est sans précédent dans les systèmes financiers traditionnels.

Un autre aspect innovant d’Enzyme est que les utilisateurs peuvent investir dans des fonds gérés sans nécessairement connaître ou faire confiance au gestionnaire du fonds. Cela est possible grâce à l’utilisation de contrats intelligents, qui surveillent les actions des gestionnaires de fonds et veillent à ce qu’ils adhèrent à des règles et des lignes directrices prédéfinies. Les investisseurs peuvent donc être sûrs que leurs actifs sont en sécurité et gérés selon les règles du protocole, même s’ils ne connaissent pas personnellement le gestionnaire de fonds.

Jeton MLN

Le jeton MLN sert d’épine dorsale à la plateforme Enzyme pour soutenir sa croissance et augmenter la valeur du jeton. Il remplit trois fonctions principales au sein de l’écosystème : la gouvernance, le jalonnement et les commissions. En outre, le MLN a un taux d’inflation annuel de 2 %, ce qui permet d’encourager la participation et les contributions des utilisateurs tout en soutenant la sécurité et le développement de la plateforme, ce qui augmente en fin de compte la valeur du jeton MLN.

Il y a actuellement 1 453 964 MLN en circulation, pour une offre totale de 2 669 183,53197661 MLN. À l’origine, l’économie des MLN comprenait un taux d’inflation continu, avec 300 600 nouveaux jetons émis chaque année. Les jetons non attribués devaient être brûlés. Cependant, le Conseil Enzyme étudie actuellement une proposition de modification du modèle économique qui entraînerait une diminution annuelle de 20 % de l’émission de jetons à partir de 2021. Selon ce nouveau modèle, les jetons qui ne sont pas émis pendant deux ans seraient brûlés.

Étant donné que les membres d’Enzyme utilisent l’ETH pour payer les commissions au sein de la plateforme, le réseau a mis en place un mécanisme qui utilise la fonction Melon Engine pour convertir tous les ETH utilisés pour les commissions en MLN. Le moteur vend l’ETH par MLN à un prix supérieur et brûle ensuite les jetons MLN achetés. Ce processus permet de réguler l’offre de jetons et de retirer ces jetons de l’offre globale afin de garantir une économie de jetons saine et équilibrée au sein de l’écosystème Enzyme.

La concurrence d’Enzyme

Dans le paysage concurrentiel de la gestion des actifs numériques, Enzyme Finance se distingue principalement par sa juxtaposition avec Unido Enterprise Platform (EP). Alors qu’Enzyme cible à la fois les investisseurs particuliers et institutionnels, Unido s’adresse plus particulièrement aux entreprises.

Si l’on examine la base technologique des deux plateformes, il est clair qu’elles remplissent toutes deux leur mission principale, qui est de faciliter la gestion des actifs numériques pour leurs utilisateurs. Enzyme est ancrée dans l’écosystème Ethereum, tandis qu’Unido utilise Polkadot, ce qui lui confère un avantage dans la prise en charge des transactions sur différentes blockchains.

Cependant, Enzyme ratisse plus large en ciblant également les investisseurs particuliers, un groupe qui, bien qu’il ne soit pas actuellement la principale source de revenus, pourrait contribuer de manière significative à l’expansion d’Enzyme à l’avenir en raison d’une augmentation potentielle des investissements de la part des investisseurs particuliers.

Historiquement, Enzyme Finance a établi une plus grande confiance avec sa base d’utilisateurs, a attiré une communauté plus large et a géré un volume plus important d’actifs sous gestion (AUM) par rapport au capital-investissement britannique, ce qui indique une trajectoire de croissance plus forte.

Partenariats et investisseurs

En termes de partenariats et de soutien, Enzyme Finance a reçu l’appui de sociétés de capital-risque réputées telles que Placeholder, DeFiance Capital et Collab+Currency. La structure décentralisée de la plateforme signifie que l’achat de jetons MLN est une porte ouverte à l’investissement pour tous.

Les gestionnaires d’actifs ont la possibilité de forger des partenariats stratégiques avec Enzyme en établissant leurs propres coffres-forts sur la plateforme. Une collaboration notable a eu lieu en février 2021, lorsque Techemy Capital a lancé un portefeuille ETH-BTC en utilisant ses propres stratégies de négociation sur Enzyme.

L’écosystème d’Enzyme continue de s’étendre grâce à des intégrations avec des services DeFi de premier plan tels que Aave, Compound, Convex Finance, Curve, Maple Finance, Idle Finance, Uniswap, Paraswap, Unlashed Finance, Yearn et 0x, ce qui témoigne d’un solide réseau de partenaires stratégiques.

Perspectives d’avenir pour Enzyme

Enzyme apporte de la flexibilité et de la modularité au prêt par la blockchain. Avec l’expansion de DeFi, Enzyme est bien placé pour devenir un élément central de l’infrastructure.

Si Enzyme continue d’être adopté, MLN pourrait prendre de la valeur en tant que jeton natif qui alimente cette pile de prêts. La gouvernance communautaire permet également à Enzyme de faire évoluer ses capacités au fil du temps en fonction des besoins des utilisateurs.

Cependant, la concurrence entre les protocoles de prêt DeFi s’intensifie. La poursuite de l’innovation et de l’intégration des produits sera essentielle pour les perspectives à long terme d’Enzyme. Dans l’ensemble, cependant, l’avenir d’Enzyme semble prometteur si l’entreprise peut réaliser sa vision de produits structurés optimisés et personnalisables pour tous.