Alchemix
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À propos d’Alchemix
Alchemix est une nouvelle plateforme financière décentralisée (DeFi) construite sur la blockchain Ethereum qui permet aux utilisateurs d’emprunter en déposant des crypto-tokens comme garantie sans avoir à se soucier du risque de règlement. Le protocole permet de créer des versions synthétiques d’actifs qui rapportent des intérêts au fil du temps.
Aperçu de la plateforme Alchemix
La plateforme Alchemix est constituée de contrats intelligents qui acceptent des dépôts de crypto-monnaies sélectionnées telles que DAI, ETH et USDC. Les utilisateurs déposent ces actifs dans les coffres d’Alchemix et reçoivent en retour un montant correspondant d’alTokens. Par exemple, si vous déposez des DAI, vous recevez des alDAI.
Ces alTokens représentent un droit à la garantie sous-jacente plus les intérêts courus. Ils peuvent être utilisés immédiatement comme garantie pour des prêts sur la plateforme ou échangés sur les marchés secondaires. L’innovation clé d’Alchemix est que les alTokens remboursent leurs propres prêts de manière indépendante au fil du temps en utilisant les rendements des actifs déposés.
Fiche technique d’Alchemix (ALCX)
ALCX est le jeton ERC-20 natif d’Alchemix qui remplit des fonctions de gouvernance et d’incitation. Avec l’introduction d’AlchemixDAO, les stakers auront de nouveaux rôles et responsabilités. Par exemple, un modèle de partage des revenus à l’étude permettrait aux stakers de gagner une part des revenus du protocole. Dans le cas rare d’une crise financière majeure, les stakers ALCX pourraient également contribuer à assurer la stabilité du protocole.
Lors du lancement d’Alchemix en février 2021, une allocation initiale de 478 612 jetons ALCX a été faite, dont 15 % sont allés à la trésorerie de la DAO et 5 % à un programme de primes aux bugs. La communauté s’est vu attribuer 358 959 jetons ALCX pour une utilisation future. Au cours de la première semaine, environ 22 344 jetons ALCX ont été distribués à partir des pools de paris, et l’émission hebdomadaire a diminué d’environ 130 ALCX. L’offre de jetons n’est pas plafonnée et il est prévu que trois ans après le lancement, l’offre en circulation atteindra environ 2,393 millions de jetons. L’émission se stabilisera alors à 2 200 ALCX par semaine, augmentant l’offre totale de 114 400 ALCX par an, ce qui correspond à un taux d’inflation initial d’environ 4,5 %, diminuant chaque année.
Les principaux avoirs en ALCX sont les suivants :
- 29% dans le Tokemak ALCX Token Reactor
- 18% dans l’ALCX Single-Sided Staking Pool
- 15 % dans Alchemix Treasury
- 14% dans les fournisseurs de liquidité ALCX/ETH SushiSwap
Soutenu par une solide liquidité, l’ALCX est négocié sur plusieurs échanges centralisés et décentralisés tels que SushiSwap, Bancor, Gemini, Coinbase, Binance, FTX, HitBTC, BKEX et d’autres. Une place de marché d’options ALCX est également disponible sur Premia Finance. En tant que premier partenaire d’Olympus Pro et de Tokemak, Alchemix est stratégiquement positionné pour assurer une liquidité adéquate pour le jeton ALCX et d’autres classes d’actifs contrôlées par le protocole/liquidités propriétaires (POL/PCL).
Comment fonctionne Alchemix
Le processus commence lorsqu’un utilisateur dépose des jetons dans un coffre-fort. Ce dépôt est immédiatement converti en alTokens, qui représentent une partie des actifs et des revenus déposés. À ce stade, l’utilisateur peut emprunter un pourcentage de sa garantie en alTokens auprès d’Alchemix.
Par exemple : Bob dépose 10 ETH et reçoit 10 alETH en retour. Bob peut maintenant emprunter jusqu’à 50% de la valeur de l’alETH. Au fil du temps, le rendement des 10 ETH de Bob est généré par l’alETH. Ce rendement aide à rembourser le prêt de manière indépendante. En effet, Alchemix permet aux prêts de s’autofinancer.
Les utilisateurs peuvent retirer leur solde initial à tout moment tant qu’un rendement suffisant est généré pour rembourser le solde du prêt. Dans le cas contraire, une partie de la garantie peut être réalisée. Globalement, Alchemix réduit considérablement le risque de réalisation par rapport aux prêts garantis conventionnels.Avantages d’Alchemix
- Les prêts à décaissement automatique réduisent le risque de liquidation
- Pas besoin de gérer activement les prêts ou de rééquilibrer les garanties
- Les intérêts s’accumulent automatiquement sur tous lesTokens
- Produit innovant dans l’espace DeFi en évolution rapide
- Rendements et incitations attrayants pour les détenteurs d’ALCX
- Équipe compétente et expérimentée en cryptofinance
Inconvénients et risques
- La complexité technique entraîne des problèmes de sécurité
- Les risques liés aux contrats intelligents peuvent entraîner la perte de fonds.
- Faible participation et faible LTV jusqu’à présent
- Nature spéculative et volatilité de l’ALCX
- Incertitudes réglementaires liées aux protocoles de prêts DeFi
- Concurrence de plateformes telles que AAVE, MakerDAO, etc.
Achat et stockage d’ALCX
L’ALCX est actuellement négocié sur les principaux échanges tels que Coinbase, KuCoin, FTX et Uniswap. Il peut être acheté avec de l’ETH, de l’USDT ou d’autres cryptocurrencies. Après l’achat, l’ALCX doit être stocké dans un portefeuille sécurisé compatible avec Ethereum. Les portefeuilles non dépositaires tels que IronWallet et MetaMask ou les portefeuilles matériels offrent une sécurité optimale.
Si vous misez sur l’ALCX sur la plateforme, vous recevrez des récompenses supplémentaires au fil du temps. Toutefois, la liquidité des jetons misés peut être limitée. Il est conseillé d’analyser les périodes de blocage et les risques associés avant de s’engager à parier.
L’avenir d’Alchemix
Alchemix en est encore à un stade relativement précoce, mais le protocole connaît un succès prometteur. D’ici octobre 2023, une valeur totale de plus de 100 millions de dollars aura été obtenue grâce à Alchemix. Il reste encore à réaliser des audits de sécurité et à tester le protocole.
Le développement de l’intégration avec d’autres plateformes DeFi pourrait accroître considérablement la demande des utilisateurs. Il est également possible d’inclure davantage d’options pour sécuriser les actifs. Les fonctionnalités inter-chaînes pourraient également stimuler la croissance.
L’équipe d’Alchemix devrait se concentrer sur des mécanismes de gouvernance efficaces pour une décentralisation à long terme. Compte tenu du rythme rapide de l’innovation dans l’espace DeFi, Alchemix doit continuellement évoluer pour rester pertinente. En supprimant les limitations actuelles, Alchemix pourrait devenir une plateforme décentralisée de premier plan pour les prêts et la génération de rendement.
En résumé, Alchemix offre une solution innovante pour améliorer l’efficacité du capital dans les prêts DeFi. Si le protocole réussit à la fois sur le plan technologique et sur le plan de l’adoption, ALCX pourrait s’avérer un pari rentable pour les crypto-investisseurs avant-gardistes. Toutefois, il est conseillé d’évaluer soigneusement les risques à court terme avant d’engager des capitaux importants.