استیبل کوینها ابزاری قدرتمند برای تبادل ارز و غلبه بر محدودیتها هستند.
گروههای تبهکار در سراسر جهان الماس، کیفهای پر از پول نقد و آثار هنری ارزشمند را قاچاق میکنند و ما یک جایگزین مدرن برای آنها پیدا کردهایم.. چشمها پایدارند، مانندنماد دیجیتال دلار آمریکا ثابت است، اما ارزش آن به شدت نوسان دارد.
برخلاف ارزهای دیجیتال سنتی که برای پنهان کردن داراییها استفاده میشدند، استیبل کوینها به راحتی قابل ذخیره و انتقال هستند و ردیابی آنها برای مقامات دشوار است. تراکنشهای غیرقانونی با جمعآوری دادهها، استفاده از انجمنهای آنلاین و گزارشهای تجاری تجزیه و تحلیل شدهاند تا مشخص شود که وجوه با چه سرعتی میتوانند از سیستمهای نظارتی بینالمللی موجود عبور کنند.
این ابزار جدیدی است که توسط مجرمان برای انجام تراکنشهای مالی مورد استفاده قرار میگیرد.
بر اساس گزارشی که در ماه فوریه توسط Chainalysis منتشر شد، قاچاقچیان، قاچاقچیان مواد مخدر، نخبگان، سازمانهای افراطی و میلیونها دلار در طول دهه گذشته از استیبل کوینها برای عبور از مرزها استفاده کردهاند…. حجم معاملات غیرقانونی به ۲۵ میلیارد دلار رسید. سال گذشته، توجهها به این ارز دیجیتال که معادل دلار است، معطوف شد.
استیبل کوینها خارج از سیستم بانکی سنتی فعالیت میکنند، زیرا دلار، یکی از قدرتمندترین ارزهای واشنگتن، فرصتهای پوشش ریسک را تهدید میکند.
علی ردبولد، مقام سابق وزارت خزانهداری و مدیر فعلی سیاستگذاری در شرکت تحقیقاتی TRM Labs، گفت که مجرمان سریعتر از همیشه عمل میکنند. او خاطرنشان کرد که اگر مجرمان بتوانند مبالغ هنگفتی پول را در یک لحظه جابجا کنند، تحریمها تأثیر چندانی نخواهند داشت. او گفت که عواقب این امر فاجعهبار خواهد بود.
میلیونها دلار از این سازمان جنایتکار توقیف شده است.
دولتهای سراسر جهان به این موضوع توجه دارند. در اواخر نوامبر، دولت بریتانیا، برای جلوگیری از تحریمها و حمایت از مداخله نظامی روسیه، بانکی در قرقیزستان را توقیف کرد تا با هدف دستگیری یکی از اعضای کلیدی یک شبکه پولشویی، وجوهی را به دست آورد.
ابزار مورد علاقه او چیست؟ تتر، بزرگترین استیبل کوین جهان است.
طبق گزارش آژانس ملی جرایم بریتانیا، این پلتفرم معاملات ارزهای دیجیتال به بخشی از فعالیتهای مجرمانه در سراسر جهان تبدیل شده است.
چرا استیبل کوینها توجه گستردهای را به خود جلب نکردهاند؟
وزارت خزانهداری ایالات متحده برای دههها از بانکها خواسته است که هنگام گزارش تراکنشهای مشکوک به مقامات، آنها را بررسی و مسدود کنند. با این حال، استیبل کوینها کاملاً از این سیستم عبور میکنند.
پلتفرمهای معاملاتی و سرویسهای ترکیب نقاط به طور رسمی در زیر شرح داده شدهاند. معامله دلار دیجیتال از طریق کارگزاران و سرویسهای مبتنی بر تلگرام کاملاً امکانپذیر است.
- با پول نقد از سایت خریداری شده است.
- جابجایی کنترل نشده بین پرتفویهای سرمایهگذاری مختلف.
- بسیاری از تراکنشها شامل تبادل توکنها میشوند.
- این ماده با چیزهای مهم دیگری مخلوط شده بود تا منشأ آن پنهان بماند.
- با گذشت زمان، آنها به موسسات مالی سنتی بازگشتهاند. گاهی اوقات میتوانید از محصولات پیشپرداخت ویزا یا مسترکارت استفاده کنید.
ردبولد اظهار داشت که این فرآیند چند مرحلهای برای ردیابی وجوه غیرقانونی طراحی شده است و ردیابی آنها را دشوارتر میکند.
مسابقه: ایجاد استیبل کوین چقدر آسان است؟
برای آزمایش اثربخشی این روش، روزنامهنگاری که مقاله اصلی را نوشته بود به یک دستگاه خودپرداز ارز دیجیتال در ویهاوکن، نیوجرسی رفت و دو اسکناس ۲۰ دلاری از آن برداشت کرد. من هم آنها را داخل دستگاه گذاشتم.
ظرف چند دقیقه، استیبل کوین در کیف پول دیجیتال شما ظاهر میشود و یک ربات تلگرام شما را در کل فرآیند تراکنش راهنمایی خواهد کرد.. کارت پرداخت ویزا این برنامه تقریباً در هر مکانی قابل استفاده است، بدون اینکه نیازی به آدرس یا اطلاعات شناسایی باشد.
این کارت مشابه کارت بانکی عمل میکند، اما مشمول مقررات بسیار کمتری است. WantToPay، شرکتی که این سیستم پرداخت خودکار را توسعه داده است، به دلیل تحریمهای مربوط به جنگ اوکراین قادر به استفاده از این کارت نیست. این کارت برای شهروندان روسی در نظر گرفته شده است که نمیتوانند از کارتهای فروخته شده توسط شرکتهای کارت بانکی آمریکایی استفاده کنند.
در انجمنهای آنلاین مانند ChatGPT و پلتفرمهای آفلاین، صدها نقد به زبان روسی درباره نتفلیکس وجود دارد که توسط کاربرانی که از این کارتها برای پرداخت هزینه همین خدمات استفاده کردهاند، نوشته شده است.
پس از تماس با روزنامهنگاران، WantToPay تمام اطلاعات مربوط به ویزا و مسترکارت را از وبسایت خود حذف کرد و اعلام کرد که دیگر کارت اعتباری صادر نخواهد کرد.
فقدان زنجیرههای تأمین مناسب و سازوکارهای پاسخگویی.
کارتهای صادر شده تحت این طرح آزمایشی را نمیتوان مستقیماً به WantToPay متصل کرد؛ آنها فقط میتوانند به پلتفرمهای دیگر متصل شوند. Belt، شرکتی که برای دریافت کارتهای اعتباری تجاری از بانکهای موجود استفاده میشد، و Dok، پشتیبان فینتک برزیلی، اتهامات همکاری با WantToPay را رد میکنند و میگویند که کارتهای اعتباری مشکوک را مسدود کردهاند.
صادرکنندگان کارت، ارائه دهندگان خدمات پرداخت، شرکتهای فینتک، بانکها و غیره، همگی در یک سیستم پیچیده به هم پیوستهاند. این آسیبپذیریها میتوانند توسط مجرمان مورد سوءاستفاده قرار گیرند. WantToPay تنها یک نمونه است. حداقل…. بیش از ۲۰ شرکت شما میتوانید به صورت ناشناس تا سقف 30،000 دلار به حساب خود با استیبل کوینها واریز کنید؛ کارتهای اعتباری ویزا و مسترکارت نیز در سراسر جهان در دسترس هستند.
مقامات در حال بررسی اقداماتی برای تعدیل نرخ بهره هستند.
ژوئیه گذشته، رئیس جمهور ترامپ قانون GENIUS، اولین قانون بزرگ دولت ایالات متحده در مورد استیبل کوینها، را امضا کرد. این قانون با هدف تقویت نظارت و جلوگیری از سوءاستفاده با معرفی مقررات جدید فدرال وضع شده است.
سیرکل، صادرکنندهی USDC، از این لایحه استقبال کرد و آن را مرتبط با عصر دیجیتال دانست. این لایحه گامی در جهت مدرنسازی مقررات ضد پولشویی تلقی میشود. هم سیرکل و هم تتر بر اهمیت همکاری نزدیک با سازمانهای اجرای قانون تأکید کردند و خاطرنشان کردند که پیگیری نقل و انتقالات بانکی اغلب آسانتر از تراکنشهای نقدی است.
تتر ادعا میکند که اطلاعات شخصی بیش از ۱۰۰۰ نفر را مسدود کرده است.. ۳.۴ میلیارد دلار غیرقانونی.
با این حال، این قانون در درجه اول مربوط به سازمانهای مستقر در ایالات متحده است. پلتفرمهای خارجی، استیبل کوینهای بدون نظارت و پروتکلهای تأمین مالی متمرکز تا حد زیادی خارج از حوزه قضایی ایالات متحده قرار دارند و اکثر فعالیتهای غیرقانونی در این منطقه رخ میدهد.
مشکلات مربوط به کابل
. ۱۸۰ میلیارد دلار مربوط به کابلها و فرستندهها است. این شرکت مستقر در السالوادور، داراییهایی به ارزش بیش از ۱۱۲ میلیارد دلار و ساختاری مبتنی بر کد دارد که تحت نظارت دقیق نهادهای نظارتی است که اقدامات آنها میتواند بر کل بازارهای مالی تأثیر بگذارد.
همچنین روابط سیاسی وجود دارد. تتر متعلق به خانواده وزیر بازرگانی هاوارد لاتنیک است. آنها ارتباط نزدیکی با هم دارند. دفتر فیتزجرالد که توسط یکی از فرزندان وزیر لاتنیک اداره میشود، خدمات ضروری را به تتر ارائه میدهد. هم وزارت بازرگانی و هم دفتر فیتزجرالد از اظهار نظر در مورد این رابطه خودداری کردند.
حتی محدودیتها هم همیشه نمیتوانند مانع ورود مهاجران به کشور شوند.
تلاشها برای از بین بردن شبکههای پولشویی در بهشتهای مالیاتی به تدریج نتیجه داده است.
اخیراً کشف شد که یک شرکت در قرقیزستان از A7A5 به عنوان صندوقی برای صدور ارزهای دیجیتال، استیبل کوینها و محصولات ویزا و مسترکارت به دلار آمریکا استفاده کرده است. علیرغم تحریمهای اعمال شده توسط ایالات متحده و کشورهای اروپایی بر صادرکنندگان ارزهای دیجیتال، بانکهای وابسته و شرکتهای بزرگ آنها (چائبولها) همچنان با استفاده از این تاکتیک به فعالیت خود ادامه میدهند.
نهادهای نظارتی ایالات متحده عملیات صرافی بزرگ A7A5 را به حالت تعلیق در خواهند آورد. همین چند روز پیش، این صرافی دهها میلیون دلار استیبل کوین منتشر کرد که مقامات فاش نکردهاند که مخفیانه به کیف پولهای جدید منتقل شدهاند.
