رونق گرفتن خودپردازهای ارز دیجیتال در فروشگاههای خردهفروشی، همزمان با افزایش کلاهبرداریها
دستگاههای خودپرداز ارز دیجیتال بیسروصدا در فروشگاههای رفاه، پمپ بنزینها و فروشگاههای زنجیرهای مواد غذایی در ایالات متحده گسترش یافتهاند و دسترسی آسان به ارز دیجیتال را نوید میدهند. اما با افزایش این دستگاهها، کلاهبرداریها نیز افزایش مییابند – قربانیان را ویران میکنند در حالی که خردهفروشان و اپراتورها همچنان سود میبرند.
در دسامبر ۲۰۲۴، استیو بکت، ساکن ۶۶ ساله ایندیانا، تمام پسانداز زندگی خود را در فروشگاه زنجیرهای سیرکل کی از دست داد. این جنایت شامل خشونت یا سرقت به معنای سنتی آن نبود. در عوض، این اتفاق از طریق یک دستگاه خودپرداز بیتکوین که توسط بیتکوین دیپو اداره میشد و از طریق همکاری سراسری با سیرکل کی در داخل فروشگاه نصب شده بود، رخ داد.
مصیبت بکت از خانه شروع شد، زمانی که کامپیوترش هنگ کرد و هشداری را نشان داد که از او میخواست با شمارهای که ظاهراً پشتیبانی مایکروسافت بود تماس بگیرد. این شماره او را به کلاهبردارانی متصل میکرد که خود را به عنوان پشتیبانی فنی، مقامات بانک و حتی نمایندگان فدرال رزرو جا زده بودند. آنها به بکت گفتند که حسابهایش با فعالیتهای مجرمانه مرتبط است و اگر فوراً اقدامی نکند، ممکن است به زندان محکوم شود.
بکت که وحشتزده شده بود، به او دستور داده شد که برای «تضمین» سرمایهاش، پول نقد را برداشت و به بیتکوین تبدیل کند. او طی دو روز، با پیروی از دستورالعملهای گام به گام کلاهبرداران تلفنی، 7000 دلار به یک دستگاه خودپرداز بیتکوین دیپو واریز کرد. پول فوراً به کیف پولهایی که توسط مجرمان کنترل میشدند، منتقل شد. بیتکوین دیپو تقریباً 2000 دلار کارمزد از این تراکنشها دریافت کرد. بکت همه چیز خود را از دست داد.
آن دستگاه تنها یکی از هزاران دستگاه خودپرداز بود. بیتکوین دیپو بیش از ۸۰۰۰ دستگاه خودپرداز ارز دیجیتال را در سراسر ایالات متحده اداره میکند که بسیاری از آنها در پمپ بنزینهای Circle K و Holiday قرار دارند. تا اواخر سال ۲۰۲۴، این شرکت گزارش داد که در حدود ۷۵۰ شعبه Circle K در سراسر ایالات متحده و کانادا دستگاه خودپرداز دارد.
همزمان با افزایش تعداد دستگاههای خودپرداز ارز دیجیتال – نزدیک به ۴۰،۰۰۰ در سراسر جهان – کلاهبرداری نیز به طور انفجاری افزایش یافته است. دادههای افبیآی نشان میدهد که نزدیک به ۱۱،۰۰۰ شکایت مربوط به کلاهبرداری مربوط به دستگاههای خودپرداز ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۴ ثبت شده است که تقریباً دو برابر سال قبل است. ضررهای گزارش شده به ۲۴۷ میلیون دلار رسیده و تا اواخر سال ۲۰۲۵ از ۳۳۰ میلیون دلار فراتر رفته است.
تحقیقات ICIJ و CNN نشان داد که خردهفروشانی که این دستگاهها را میزبانی میکنند، علیرغم افزایش شکایات، به همکاری خود ادامه دادهاند. از اوایل سال ۲۰۲۴، حداقل ۱۵۰ قربانی کلاهبرداریهایی را با استفاده از دستگاههای Bitcoin Depot در شعبههای Circle K و Holiday گزارش کردهاند که ضررهای آنها بیش از ۱.۵ میلیون دلار بوده است.
کارمندان فروشگاههای Circle K میگویند که نادیده گرفتن این مشکل غیرممکن است. برخی از آنها مشتریانی را که اغلب مسن بودند، در حالی که توسط کلاهبرداران تلفنی راهنمایی میشدند، در حال تماشای خودپردازها توصیف کردهاند. در یک مورد، یک قربانی با پتک برگشت و سعی کرد دستگاه خودپرداز را بشکند تا پول نقد از دست رفتهاش را پس بگیرد. با وجود این، Circle K قرارداد خود را با Bitcoin Depot در اوایل سال 2025 تمدید کرد.
شرکت Circle K میگوید کارمندانش برای تشخیص کلاهبرداری آموزش میبینند، اما اصرار دارد که این دستگاهها متعلق به اشخاص ثالث هستند و توسط آنها اداره میشوند. Bitcoin Depot نیز به نوبه خود معتقد است که اکثر مشتریان از کیوسکهای آن به صورت قانونی استفاده میکنند و میگوید که سرمایهگذاری زیادی روی ابزارهای انطباق، هشدارهای کلاهبرداری و همکاری با نیروهای انتظامی انجام میدهد.
با این حال، کارمندان سابق Bitcoin Depot تصویر تیرهتری را ترسیم میکنند. چندین نفر گفتند که کلاهبرداریها سهم قابل توجهی از تراکنشها را تشکیل میدهند و یکی از کارمندان سابق ادعا کرد که حذف کامل کلاهبرداریها به طور جدی به سود آسیب میرساند. پروندههای دادگاه از دادستان کل آیووا نشان میدهد که بیش از نیمی از کل تراکنشهای انجام شده با دستگاههای Bitcoin Depot در ایالت طی یک دوره چند ساله با کلاهبرداری مرتبط بودهاند.
سایر اپراتورهای اصلی خودپردازهای ارز دیجیتال نیز با بررسیهای مشابهی روبرو هستند. محققان در آیووا و واشنگتن دی سی دریافتند که تا ۹۰٪ از تراکنشها در شبکههای رقیب مربوط به کلاهبرداری بوده است. منتقدان معتقدند که این دستگاهها هدف دیگری جز تسهیل کلاهبرداری و پولشویی ندارند، به خصوص با توجه به کارمزد تراکنشها که میتواند به ۳۰٪ یا بیشتر برسد.
خردهفروشان شروع به واکنش نشان دادن کردهاند. در سال ۲۰۲۴، فروشگاههای زنجیرهای مواد غذایی Fareway Stores تمام دستگاههای خودپرداز Bitcoin Depot را از شعب خود جدا کرد و آنها را ابزار «کلاهبرداری گسترده» نامید. Bitcoin Depot شکایت کرد و در نهایت پس از آنکه قوانین جدید ایالتی محدودیتهای تراکنش، سقف کارمزد و بازپرداخت اجباری برای برخی از قربانیان را معرفی کرد، دستگاهها دوباره روشن شدند.
اکنون نهادهای نظارتی در سراسر ایالات متحده در حال ورود به این عرصه هستند. تا اواخر سال ۲۰۲۵، حداقل ۱۸ ایالت قوانینی را با هدف محافظت از مصرفکنندگان در برابر کلاهبرداریهای دستگاههای خودپرداز ارز دیجیتال، از جمله سقف تراکنشهای روزانه و الزامات تأیید هویت، تصویب کردهاند.
با این حال، برای قربانیانی مانند بکت، تغییرات خیلی دیر اعمال میشوند. او که یک کشیش و آتشنشان داوطلب است، میگوید پولی که از دست داده، خرج زندگی روزمرهاش – وام مسکن، قبوض و نیازهای خانواده – شده است. او اکنون از Bitcoin Depot شکایت کرده و استدلال میکند که هم اپراتورهای خودپرداز و هم خردهفروشانی که آنها را میزبانی میکنند، باید پاسخگو باشند.
بکت در مورد فروشگاههایی که این دستگاهها را دارند گفت: «فکر میکنم آنها میدانند چه اتفاقی دارد میافتد. آنها از این طریق پول در میآورند.»
با گسترش روزافزون دستگاههای خودپرداز ارز دیجیتال، این سوال همچنان باقی است که آیا راحتی و سود همچنان بر حمایت از مصرفکننده غلبه خواهد کرد یا اینکه این صنعت سرانجام مجبور خواهد شد با آسیبی که در مدل کسبوکارش وجود دارد، مقابله کند.
سلب مسئولیت: این مقاله خلاصهای بازنویسیشده است. گزارش اصلی توسط کنسرسیوم بینالمللی روزنامهنگاران تحقیقی (ICIJ) منتشر شده و در آدرس زیر در دسترس است. https://www.icij.org/
