Enzyme

Acerca de Enzyme

Enzyme, un protocolo de comercio descentralizado de código abierto, opera en la blockchain de Ethereum y permite a los usuarios crear, gestionar y compartir sus propios fondos de inversión sin depender de intermediarios tradicionales como bancos o gestores de fondos. La plataforma, antes conocida como Melon, utiliza contratos inteligentes para permitir inversiones transparentes, seguras y rentables, centrándose en la gestión de activos y carteras de criptomonedas. La criptomoneda nativa del ecosistema Enzyme se denomina MLN y desempeña un papel fundamental en el funcionamiento y la gobernanza de la red.

Historia de Enzyme

Enzyme se lanzó originalmente bajo el nombre de Melon con el símbolo MLN y pasó por un proceso de cambio de marca en el que el nombre del ecosistema se cambió a Enzyme, manteniendo el símbolo original. El proyecto fue concebido y desarrollado en 2016 por una empresa privada fundada por el matemático Rito Trinkler y la exvicepresidenta de Goldman Sachs Mona El Isa.

La empresa, con sede en Suiza, llevó a cabo una Oferta Inicial de Monedas (ICO) en 2017 y recaudó casi 3 millones de dólares entre 2017 y 2018. Durante este período, se acuñaron y distribuyeron 1.250.000 monedas MLN. Tras el exitoso lanzamiento de la primera versión del protocolo Enzyme Finance en 2019, la empresa privada, conocida como Melonport, se disolvió y el control de la red y su protocolo pasó a manos del Melon Council, una organización autónoma descentralizada (DAO) creada específicamente para el protocolo Enzyme.

El Consejo de Melón funciona con contratos inteligentes que permiten a los usuarios invitar a nuevos miembros a la red y participar activamente en su gestión. Esto incluye proponer e implementar cambios en el protocolo y sus parámetros, garantizando un proceso de toma de decisiones democrático y transparente dentro del ecosistema Enzyme.

¿Cómo funciona Enzyme?

Enzyme es una plataforma descentralizada construida sobre la cadena de bloques Ethereum que utiliza una serie de contratos inteligentes para facilitar la gestión de activos. Aunque Enzyme se basa en su propio software y protocolo para la gestión de activos, utiliza la potencia de cálculo de Ethereum para hacer funcionar la red. Como resultado, las comisiones y transacciones dentro del protocolo Enzyme se pagan con la propia criptomoneda de Ethereum, ETH.

Una de las características notables de Enzyme es su compatibilidad con búsquedas en navegadores web, que es posible gracias a la integración de una biblioteca Javascript. La arquitectura de la red se divide en dos capas diferentes: la capa de fondos y la capa de infraestructura.

En la capa de fondos, los usuarios y participantes en la red crean sus fondos de inversión y los ponen a disposición de otros usuarios para que puedan invertir en ellos. Esta capa también permite a los usuarios gestionar y controlar sus activos, dándoles pleno control sobre sus fondos.

La capa de infraestructura, por su parte, está gestionada por la organización descentralizada y autónoma de Enzyme, el Consejo de Enzyme (antiguo Consejo de Melón). El token de utilidad del protocolo, MLN, desempeña un papel fundamental en la gestión de las inversiones digitales dentro del ecosistema.

MLN sirve para múltiples propósitos, incluido su uso en el mecanismo de votación y la gestión de la red. Por ejemplo, los titulares de MLN pueden votar propuestas relacionadas con la tasa de inflación del token. Además, MLN se utiliza para la ejecución de la gestión de fondos, agilizando el proceso de gestión de activos digitales dentro de la plataforma Enzyme.

Principales características y ventajas de Enzyme

Enzyme Finance está revolucionando el mundo de la gestión de activos al derribar las barreras que tradicionalmente han impedido al inversor medio participar activamente en la gestión de fondos de inversión. En los mercados financieros tradicionales, la gestión de patrimonios suele estar reservada a personas con grandes patrimonios, con barreras de entrada mínimas prohibitivas que excluyen a la mayoría de los inversores potenciales.

Aprovechando la tecnología blockchain, el protocolo Enzyme democratiza el acceso a los fondos de gestión de patrimonios, permitiendo a cualquier persona, independientemente de sus antecedentes financieros, invertir en fondos, gestionar su patrimonio y crear carteras personalizadas. Este enfoque único abre un mundo de oportunidades para un grupo demográfico mucho más amplio de inversores que antes no podían participar en este tipo de actividades.

Lo que diferencia a Enzyme de otras plataformas del sector de las finanzas descentralizadas (DeFi) es su combinación de funciones avanzadas, capacidades técnicas y ventajas prácticas. Los usuarios conservan el control total de sus activos y se benefician de la transparencia y la seguridad que ofrece la cadena de bloques. Este nivel de control y transparencia no tiene precedentes en los sistemas financieros tradicionales.

Otro aspecto innovador de Enzyme es que los usuarios pueden invertir en fondos de gestión sin conocer necesariamente al gestor del fondo ni confiar en él. Esto es posible gracias al uso de contratos inteligentes, que controlan las acciones de los gestores de fondos y garantizan que se adhieran a normas y directrices predefinidas. Por lo tanto, los inversores pueden estar seguros de que sus activos están seguros y se gestionan de acuerdo con las normas del protocolo, incluso si no conocen personalmente al gestor del fondo.

Ficha MLN

El token MLN sirve como columna vertebral de la plataforma Enzyme para apoyar su crecimiento y aumentar el valor del token. Tiene tres funciones principales dentro del ecosistema: gobernanza, estaca y comisiones. Además, MLN tiene una tasa de inflación anual del 2%, lo que ayuda a fomentar la participación y las contribuciones de los usuarios al tiempo que respalda la seguridad y el desarrollo de la plataforma, lo que en última instancia aumenta el valor del token MLN.

Actualmente hay 1.453.964 MLN en circulación, con una oferta total de 2.669.183,53197661 MLN. Originalmente, la economía de tokens MLN incluía una tasa de inflación continua, con 300.600 nuevos tokens emitidos anualmente. Los tokens no asignados debían quemarse. Sin embargo, el Consejo de la Enzima está considerando actualmente un cambio propuesto en el modelo económico que daría lugar a una disminución anual del 20% en la emisión de tokens a partir de 2021. Con este nuevo modelo, los tokens que no se emitan durante dos años se quemarían.

Dado que los miembros de Enzyme utilizan ETH para pagar las comisiones dentro de la plataforma, la red ha implementado un mecanismo que utiliza la función Melon Engine para convertir todo el ETH utilizado para las comisiones en MLN. El motor vende ETH por MLN a un precio superior y luego quema los tokens MLN adquiridos. Este proceso ayuda a regular el suministro de tokens y a eliminar estos tokens del suministro general para garantizar una economía de tokens sana y equilibrada dentro del ecosistema Enzyme.

Competencia de Enzyme

En el panorama competitivo de la gestión de activos digitales, Enzyme Finance destaca principalmente por su yuxtaposición con Unido Enterprise Platform (EP). Mientras Enzyme se dirige tanto a inversores particulares como institucionales, Unido se dirige específicamente a clientes corporativos.

Si nos fijamos en la base tecnológica de ambas plataformas, está claro que las dos cumplen su cometido principal de facilitar la gestión de activos digitales a sus usuarios. Enzyme está arraigada en el ecosistema Ethereum, mientras que Unido utiliza Polkadot, lo que le da ventaja a la hora de soportar transacciones a través de diferentes blockchains.

Sin embargo, Enzyme lanza una red más amplia al centrarse también en los inversores minoristas, un grupo que, si bien no es actualmente la principal fuente de ingresos, podría contribuir significativamente a la expansión de Enzyme en el futuro debido a un posible aumento de la inversión de los inversores minoristas.

Históricamente, Enzyme Finance ha generado una mayor confianza con su base de usuarios, ha atraído a una comunidad más amplia y ha gestionado un mayor volumen de activos bajo gestión (AUM) en comparación con Unido EP, lo que indica una trayectoria de crecimiento más sólida.

Asociaciones e inversores

En términos de asociaciones y apoyo, Enzyme Finance ha recibido el respaldo de reputadas empresas de capital riesgo como Placeholder, DeFiance Capital y Collab+Currency. La estructura descentralizada de la plataforma significa que la compra de tokens MLN es una puerta abierta para que cualquiera invierta.

Los gestores de activos tienen la oportunidad de forjar alianzas estratégicas con Enzyme estableciendo sus propias cámaras acorazadas en la plataforma. Una colaboración notable tuvo lugar en febrero de 2021, cuando Techemy Capital lanzó una cartera de ETH-BTC que utilizaba sus propias estrategias de negociación en Enzyme.

El ecosistema de Enzyme continúa expandiéndose a través de integraciones con servicios DeFi líderes como Aave, Compound, Convex Finance, Curve, Maple Finance, Idle Finance, Uniswap, Paraswap, Unlashed Finance, Yearn y 0x, lo que demuestra una sólida red de socios estratégicos.

Perspectivas de futuro para Enzyme

Enzyme aporta flexibilidad y modularidad a los préstamos en cadena. Con la expansión de DeFi, Enzyme está bien posicionada para convertirse en un componente central de la infraestructura.

Si Enzyme sigue siendo adoptado, MLN podría obtener un valor creciente como token nativo que impulsa esta pila de préstamos. La gobernanza de la comunidad también permite a Enzyme evolucionar sus capacidades con el tiempo en función de las necesidades de los usuarios.

Sin embargo, la competencia entre los protocolos de préstamo DeFi es cada vez mayor. La continua innovación e integración de productos será fundamental para las perspectivas a largo plazo de Enzyme. En general, sin embargo, el futuro de Enzyme parece prometedor si la empresa puede hacer realidad su visión de productos estructurados optimizados y personalizables para todos.