Venus BNB

Über Venus BNB

Binance Coin (BNB) hat sich zu einer der größten Kryptowährungen nach Marktkapitalisierung entwickelt. Da das Interesse an dezentraler Finanzierung (DeFi) wächst, entwickeln neue Plattformen innovative Möglichkeiten für die Nutzer, ihre BNB zum Einsatz zu bringen. Eine dieser Plattformen ist Venus, die es BNB-Inhabern ermöglicht, Zinsen zu verdienen, indem sie BNB-Liquidität an das Venus-Kreditprotokoll liefern. Die an Venus gelieferten BNB werden in einen Token namens Venus BNB (vBNB) geprägt.

Überblick über BNB und Binance Smart Chain

BNB ist der native Token von Binance Chain, einem von der Kryptowährungsbörse Binance entwickelten Blockchain-Netzwerk. BNB treibt das Binance-Ökosystem an und ermöglicht es den Nutzern, Gebühren an der Börse mit einem Rabatt zu bezahlen. In jüngster Zeit wurde BNB auf der Binance Smart Chain eingeführt, einer parallelen Blockchain, die EVM-kompatibel ist und für die Ausführung dezentraler Anwendungen (dApps) entwickelt wurde. Der Übergang zu Binance Smart Chain, mit seinem Schwerpunkt auf DeFi, hat den Nutzen von BNB erweitert und seine Popularität gesteigert. BNB gehört zu den Top 5 der Kryptowährungen und hat eine Marktkapitalisierung von über 80 Milliarden Dollar im November 2022. Vor Venus gab es jedoch nur wenige DeFi-Anwendungen, die es BNB-Inhabern ermöglichten, Renditen zu erzielen.

Was ist Venus BNB (vBNB)?

Venus ist ein algorithmischer Geldmarkt und ein Stablecoin-Protokoll, das im Jahr 2020 gegründet wurde. Es funktioniert auf der Binance Smart Chain und ermöglicht es Nutzern, Sicherheiten wie BNB zu liefern und gegen sie zu leihen. Die zur Verfügung gestellten Vermögenswerte verdienen variable Zinsen, die auf der Nachfrage nach Krediten basieren. Wenn BNB an Venus geliefert werden, werden sie 1:1 in vBNB umgewandelt. Jede vBNB entspricht 1 BNB, wird aber auch verzinst und schaltet zusätzliche DeFi-Funktionen auf der Venus frei. Somit erweitert vBNB den Nutzen von BNB im dezentralen Finanzwesen, während die Bindung an den Wert der BNB erhalten bleibt.

Wie Venus BNB funktioniert

Im Mittelpunkt des Venus-Protokolls steht die dezentrale Bank namens Venus Vault (V2). Benutzer können unterstützte Vermögenswerte wie BNB in V2 einbringen, um Renditen zu erwirtschaften. Und so funktioniert es:

1. Der Nutzer zahlt über die Venus-App BNB in V2 ein.
2. V2 prägt vBNB-Tokens, die die eingezahlten BNB repräsentieren – anfangs 1 vBNB = 1 BNB.
3. Der Nutzer kann nun vBNB in anderen DeFi-Apps auf Venus verwenden oder sie 1:1 gegen die zugrunde liegenden BNB eintauschen.
4. Wenn Kreditnachfrage entsteht, legt V2 algorithmisch die Zinssätze fest, die an die Anbieter gezahlt werden.
5. Die vBNB-Salden erhöhen sich entsprechend der erzielten Zinsen.

Die Anbieter können die zugrundeliegenden BNB und die angefallenen Zinsen jederzeit durch Einlösung von vBNB-Tokens abheben. Für die Einlösung wird eine Gebühr von 0,5 % erhoben.

Wie sich die Venus BNB von der traditionellen BNB unterscheidet

Während vBNB die BNB auf einer 1:1 Basis repräsentiert, unterscheidet sie sich in einigen wichtigen Punkten:

• Erwirtschaftet variable Zinsen – das vBNB-Guthaben erhöht sich, um die aus dem Venus-Protokoll erzielten Zinsen widerzuspiegeln. BNB selbst erwirtschaftet keine Rendite.
• Ermöglicht DeFi-Fähigkeiten – vBNB kann mit anderen Venus dApps für Kreditvergabe, Kreditaufnahme und synthetische Vermögenswerte integriert werden.
• Governance-Rechte – vBNB-Inhaber können über Protokolländerungen abstimmen. BNB selbst verleiht keine Governance-Rechte.
• Potenzieller Verlust der Bindung – Bei längerer Marktvolatilität könnte vBNB von BNB abgehen, wenn die Kreditsicherheiten liquidiert werden.

Während vBNB also keine eigenständige Kryptowährung ist, erweitert es die Möglichkeiten von BNB-Inhabern, während die Bindung an den zugrunde liegenden Wert von BNB erhalten bleibt.

Vorteile der Verwendung von Venus BNB

Für BNB-Inhaber gibt es mehrere Vorteile, BNB-Liquidität an Venus zu liefern:

• Verdienen Sie Zinsen auf BNB – Die Zinssätze variieren je nach Marktnachfrage, haben aber zeitweise 10 % und mehr erreicht und bieten BNB-Inhabern eine Möglichkeit, passives Einkommen zu erzielen.
• Zugang zu DeFi-Apps – vBNB schaltet alle DeFi-Funktionen von Venus frei, einschließlich Kreditaufnahme, synthetische Aktienanlagen und mehr.
• Helfen Sie mit, das Venus-Protokoll zu sichern – Gelieferte Vermögenswerte stellen die Liquidität bereit, die den Betrieb von Venus ermöglicht. Benutzer teilen sich die Protokollgebühren.
• Beteiligung an der Venus-Governance – vBNB verleiht Stimmrechte in der Protokoll-Governance, wodurch die Inhaber die Zukunft von Venus mitgestalten können.
• Belohnungen für den Abbau von Liquidität – Venus hat zeitweise verstärkte Belohnungsprogramme für wichtige gelieferte Vermögenswerte wie vBNB angeboten.

Für einen wichtigen Vermögenswert wie BNB mit begrenzter DeFi-Verfügbarkeit stellt Venus eine attraktive Option dar, um die Bestände produktiv zu nutzen.

Die Rolle von vBNB im dezentralen Finanzwesen (DeFi)

Venus ist eines von mehreren Protokollen, die die DeFi-Möglichkeiten für große Vermögenswerte wie BNB erweitern. Durch die Umwandlung von BNB in vBNB erschließt Venus die gesamte Kompositionsfähigkeit und die Synergien, die dem dezentralen Finanzwesen innewohnen. Einige Möglichkeiten, wie vBNB die Entwicklung von DeFi gestaltet:

• Bringt Vermögenswerte von außerhalb von Ethereum in kettenübergreifendes DeFi.
• Zieht Vermögenswerte an, die bisher nur begrenzt in DeFi investiert waren.
• Fördert die Stablecoin-Diversifizierung – vBNB kann den Stablecoin Venus USD (VUSD) besichern.
• Erhöht die Diversität der Kreditvergabe – Kreditnehmer können BNB/vBNB protokollübergreifend nutzen.
• Stärkt die DEX-Liquidität – vBNB ist in VSwap DEX für Swaps integriert.

Durch die Verbindung von Netzwerken wie Binance Smart Chain mit DeFi trägt vBNB dazu bei, die Kernwerte von DeFi – offener Zugang, Transparenz, Kompatibilität zwischen dApps und Nutzern über alle Blockchains hinweg – zu fördern.

Risiken und Nachteile von Venus BNB

Während Venus BNB-Inhabern neue Möglichkeiten bietet, gibt es auch Risiken, die Anleger berücksichtigen sollten:

• Permanenter Verlust – Wenn vBNB von BNB abfällt, könnte die Einlösung von vBNB Verluste gegenüber dem einfachen Halten von BNB realisieren.
• Smart-Contract-Risiko – Venus ist Gegenstand von Audits, aber das Risiko eines Bugs ist wie bei allen DeFi-Apps vorhanden.
• Liquidationsrisiko – Anhaltende Volatilität könnte die Liquidation von Sicherheiten wie vBNB erzwingen.
• Verzicht auf Einsätze – Die Belieferung von Venus bedeutet einen Verzicht auf die nativen BNB-Einsatzrenditen.
• Spekulativer Vermögenswert – der Wert von vBNB hängt vom Erfolg des Venus-Protokolls ab, das untrennbar mit einem neuen DeFi-Protokoll verbunden ist.

Wie in jedem sich schnell entwickelnden Bereich wie DeFi, bringen neue Möglichkeiten auch neue Risiken mit sich, die eine gründliche Due-Diligence-Prüfung rechtfertigen.

Wie man vBNB erwirbt und lagert

Wenn die Erträge attraktiv sind, sind hier die grundlegenden Schritte, um mit der Lieferung von BNB an Venus zu beginnen:

• BNB erwerben – BNB in einer kompatiblen Geldbörse haben. Eine Web3-Brieftasche wie MetaMask, die mit BSC verbunden ist, funktioniert.
• Navigieren Sie zu app.venus.io – Verbinden Sie die Brieftasche und greifen Sie auf die Venus-Protokollseite zu.
• BNB an Venus Vault liefern – BNB genehmigen und liefern. Sie werden 1:1 in vBNB umgewandelt.
• Verdienen Sie Renditen – Das vBNB-Guthaben erhöht sich automatisch mit den anfallenden Zinsen.
• Zugang zu DeFi-Apps – Verwenden Sie vBNB innerhalb des Venus-Ökosystems für Kredite, synthetische Vermögenswerte, Swaps usw.
• Abheben – Lösen Sie vBNB für zugrunde liegende BNB + Zinsen jederzeit über die Venus Redemption Seite ein.

Die sichere Aufbewahrung von Schlüsseln und die Vermeidung von Phishing-Links ist bei der Verwendung jedes DeFi-Protokolls von entscheidender Bedeutung. Hardware-Wallets bieten eine zusätzliche Sicherheitsebene für hohe Beträge.