First Digital USD

Über First Digital USD

First Digital USD (FDUSD) ist ein neuer regulierter Stablecoin, der 1:1 durch US-Dollars gedeckt ist und von FD121 Limited ausgegeben wird. Er kombiniert die Bequemlichkeit und Geschwindigkeit von Kryptowährungen mit der Stabilität und dem Vertrauen traditioneller Fiat-Währungen. FDUSD zielt darauf ab, schnellere, billigere und leichter zugängliche Finanzdienstleistungen zu ermöglichen.

Was sind digitale Dollars und Stablecoins?

Das Konzept eines “digitalen Dollars”, der rein elektronisch existiert, hat in den letzten Jahren stark an Interesse gewonnen. Stablecoins versuchen, der Volatilität von Kryptowährungen wie Bitcoin entgegenzuwirken, indem sie an eine Fiat-Währung gekoppelt werden. Der USDT von Tether wurde der erste weit verbreitete Stablecoin.

Allerdings haben regulatorische Unsicherheiten und Fragen zu den Reserven einige dazu veranlasst, eine stärkere Überwachung von Stablecoins zu fordern. FDUSD versucht, Vertrauen zu schaffen, indem es eine staatliche Genehmigung einholt und Transparenz bezüglich seiner Dollarreserven bietet.

Einführung des ersten digitalen USD

Am 1. Juni 2023 führte FD121 Limited, eine Niederlassung des in Hongkong ansässigen Finanzunternehmens First Digital Limited, den First Digital USD (FDUSD) ein. Diese Einführung erfolgte kurz nachdem Hongkong die “Guiding Principles for Virtual Asset Trading Platform Operators” verabschiedet hatte.

Als Reaktion auf die Beendigung der Unterstützung für seinen eigenen Stablecoin, BUSD, empfahl Binance seinen Nutzern, ihre Bestände auf FDUSD umzustellen. Dieser Ratschlag war Teil einer Mitteilung, die am 1. September 2023 veröffentlicht wurde. Die Entscheidung von Binance ist ein Schritt in Richtung des Auslaufens von BUSD bis Februar 2024.

FDUSD wurde auf der Ethereum- und der BNB-Kette verfügbar gemacht, die sich an die ERC20- bzw. BEP20-Protokolle halten. Diese Plattformen gewährleisten die Validierung von Transaktionen und die Integrität von Aufzeichnungen durch Proof-of-Stake- (PoS) oder Proof-of-Staked-Authority- (PoSA) Methoden und bieten so eine sichere und transparente Umgebung für Nutzer.

First Digital Limited bewirbt FDUSD als vielseitigen Stablecoin, der die Umsetzung von Finanzvereinbarungen, Verwahrungsdiensten und Versicherungsgeschäften direkt und ohne Zwischenschaltung Dritter ermöglicht.

FDUSD-Reserve

Die Kryptowährung FDUSD ist an den US-Dollar gekoppelt, wodurch sichergestellt wird, dass jeder FDUSD-Coin einem USD oder Vermögenswerten im gleichen Wert wie der USD entspricht. Sie wird durch sichere Anlagen wie kurzfristige US-Schatzwechsel sowie Bargeld und ähnliche Vermögenswerte in US-Dollar gestützt. Diese Vermögenswerte werden von First Digital Trust Ltd. verwahrt, einer anerkannten Treuhandgesellschaft mit Sitz in Hongkong, sowie bei Bankinstituten in der Schweiz, Australien und Hongkong.

First Digital Labs gibt jeden Monat einen detaillierten Bericht über die Zusammensetzung der Rücklage heraus, der Aufschluss über die gehaltenen Vermögenswerte gibt. Darüber hinaus führt eine unabhängige Wirtschaftsprüfungsgesellschaft monatliche Verifizierungen und Validierungen dieser Vermögenswerte durch und bietet den Besitzern von FDUSD eine zusätzliche Ebene der Transparenz und Sicherheit, indem sie über den Zustand der Reserven des Stablecoins informiert werden.

Anwendungsfälle

Als regulierter Stablecoin bildet FDUSD eine Brücke zwischen dem traditionellen Finanzwesen und dezentralen Kryptonetzwerken.

Zu den möglichen Einsatzgebieten gehören schnellere grenzüberschreitende Zahlungen, Blockchain-basierte Finanzanwendungen, die eine an den Dollar gekoppelte Liquidität erfordern, Investitionen ohne Volatilität, Händlerzahlungen und die Übertragung von Geldern zwischen zentralen und dezentralen Börsen.

FDUSD ist so konzipiert, dass es von Fintech-Unternehmen, Banken, Unternehmen und normalen Verbrauchern gleichermaßen genutzt werden kann, dank der Aufsicht durch die US-Regulierungsbehörden.

FDUSD im Vergleich zu anderen Stablecoins

Im Gegensatz zu USDT von Tether sind die Dollarreserven von FDUSD von den Vermögenswerten der Unternehmen getrennt und transparent überprüfbar. Und als echter Stablecoin vermeidet er die Volatilität, die bei algorithmischen Optionen wie TerraUSD auftritt.

Im Gegensatz zu fiat-gestützten Münzen wie Binance USD, die immer noch kryptonativ sind, bietet FDUSD ein Gleichgewicht zwischen Kontrolle und Zugänglichkeit. Stablecoins, die auf Krypto-Sicherheiten angewiesen sind, weisen Schwachstellen auf, die bei FDUSD nicht vorhanden sind.

Zukunftsaussichten

Der Stablecoin First Digital USD (FDUSD), der von Binance – einem der Titanen der Kryptowelt – unterstützt wird, beweist eine robuste Vertrauenswürdigkeit. Dies wird auch durch sein beeindruckendes Kapitalwachstum unterstrichen, das in weniger als einem halben Jahr um das 90-fache von 20 Mio. USD auf 1,8 Mrd. USD anstieg, einschließlich eines fast dreifachen Anstiegs allein im letzten Monat.

Die Abhängigkeit von der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und die Befürwortung durch Binance machen es jedoch zu einem zentralisierten Unternehmen, das vollständig von seinen Schöpfern verwaltet wird, die sich genau an die gesetzlichen Richtlinien halten. Einige Kleinanleger betrachten diese zentrale Kontrolle als potenzielles Risiko und bevorzugen das dezentrale Ethos, das traditionell mit Kryptowährungen verbunden ist. Umgekehrt könnten dieselben Merkmale institutionelle Anleger ansprechen, was sowohl FDUSD als auch der breiteren Kryptowährungslandschaft ein erhebliches Wachstum bescheren könnte.

Eine bemerkenswerte Sorge ist die relativ kurze Geschichte von FDUSD auf dem Markt, weniger als sechs Monate, wodurch seine langfristige Zuverlässigkeit noch ein Fragezeichen ist. Im Gegensatz zu seinen Vorgängern wie USDT, USDC, DAI und sogar BUSD hat FDUSD keine größeren Marktturbulenzen durchgemacht, was das Risiko einer Abweichung von seiner Dollarbindung etwas erhöht hält.

Trotz dieser Herausforderungen ist die Liquidität von FDUSD beeindruckend und übertrifft andere wie DAI und TrueUSD. Sein Handelsvolumen beläuft sich auf über 3,5 Mrd. USD und ist damit halb so groß wie das des USDC, des zweitgrößten nach Kapitalisierung, was auf eine starke Marktpräsenz trotz seines kurzen Bestehens hindeutet.