تُعد العملات المستقرة أداة قوية لتبادل العملات والتغلب على القيود.

تقوم العصابات في جميع أنحاء العالم بتهريب الماس، وحقائب مليئة بالنقود، وأعمال فنية قيّمة، وقد وجدنا بديلاً عصرياً.. العيون ثابتة، مثلالرمز الرقمي للدولار الأمريكي ثابت، لكن قيمته تتقلب بشكل كبير.

على عكس العملات المشفرة التقليدية، التي كانت تُستخدم لإخفاء الأصول، تتميز العملات المستقرة بسهولة تخزينها ونقلها، مما يجعل تتبعها صعباً على السلطات. وقد تم تحليل المعاملات غير القانونية من خلال جمع البيانات، باستخدام المنتديات الإلكترونية وتقارير الأعمال لتحديد مدى سرعة تجاوز الأموال لأنظمة المراقبة الدولية القائمة.

هذه أداة جديدة يستخدمها المجرمون لإجراء المعاملات المالية.

بحسب تقرير نشرته شركة Chainalysis في فبراير، فإن المهربين وتجار المخدرات والنخب والمنظمات المتطرفة وملايين الدولارات يستخدمون العملات المستقرة لعبور الحدود على مدى العقد الماضي…. بلغ حجم المعاملات غير القانونية 25 مليار دولار. في العام الماضي، تحول الاهتمام إلى هذه العملة الرقمية، التي تعادل الدولار.

تعمل العملات المستقرة خارج النظام المصرفي التقليدي لأن الدولار، أحد أقوى العملات في واشنطن، يهدد فرص التحوط.

قال علي ريدبولد، المسؤول السابق في وزارة الخزانة الأمريكية والمدير الحالي للسياسات في شركة الأبحاث ‘تي آر إم لابز’، إن المجرمين يتحركون بوتيرة أسرع من أي وقت مضى. وأشار إلى أن العقوبات لن يكون لها تأثير يُذكر إذا تمكن المجرمون من تحويل مبالغ طائلة من المال في لحظة. وأضاف أن العواقب ستكون كارثية.

تمت مصادرة ملايين الدولارات من هذه المنظمة الإجرامية.

تولي الحكومات في جميع أنحاء العالم اهتماماً بالغاً لهذه القضية. ففي أواخر نوفمبر، قامت الحكومة البريطانية، في محاولة للالتفاف على العقوبات ودعم التدخل العسكري الروسي، بالاستيلاء على بنك في قيرغيزستان لمصادرة الأموال في محاولة لاعتقال أحد الأعضاء الرئيسيين في شبكة لغسيل الأموال.
 ما هي أداته المفضلة؟ تيثر، أكبر عملة مستقرة في العالم.

بحسب الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة في المملكة المتحدة، أصبحت منصة تداول العملات المشفرة هذه جزءًا من الأنشطة الإجرامية في جميع أنحاء العالم.

لماذا لم تحظَ العملات المستقرة باهتمام واسع النطاق؟

لطالما ألزمت وزارة الخزانة الأمريكية البنوك بالتحقيق في المعاملات المشبوهة وحظرها عند الإبلاغ عنها للسلطات. إلا أن العملات المستقرة تتجاوز هذا النظام تماماً.

فيما يلي وصف رسمي لمنصات التداول وخدمات الربط الرقمي. يُمكن تداول الدولارات الرقمية عبر الوسطاء والخدمات القائمة على تطبيق تيليجرام.

• تم الشراء من الموقع نقداً.
  
  
• التبديل غير المنضبط بين محافظ استثمارية مختلفة.
  
  
• تتضمن العديد من المعاملات تبادل الرموز.
  
  
• تم خلط هذه المادة بأشياء أخرى مهمة لإخفاء مصدرها.
  
  
• بمرور الوقت، عادوا إلى المؤسسات المالية التقليدية. في بعض الأحيان، يمكنك استخدام المنتجات مسبقة الدفع من فيزا أو ماستركارد.
  
  

صرح ريدبولد بأن هذه العملية متعددة الخطوات مصممة لتتبع الأموال غير المشروعة، مما يجعل تتبعها أكثر صعوبة.

اختبار: ما مدى سهولة إنشاء عملة مستقرة؟

لاختبار فعالية هذه الطريقة، ذهب الصحفي الذي كتب المقال الأصلي إلى جهاز صراف آلي للعملات المشفرة في ويهاوكين، نيو جيرسي، وسحب ورقتين نقديتين من فئة 20 دولارًا. ثم وضعتهما في الجهاز.

في غضون دقائق، ستظهر العملة المستقرة في محفظتك الرقمية، وسيقوم روبوت Telegram بإرشادك خلال عملية المعاملة بأكملها.. بطاقة الدفع فيزا يمكن استخدام هذا التطبيق في أي مكان تقريبًا، دون الحاجة إلى عنوان أو معلومات تعريفية.

تعمل هذه البطاقة كبطاقة مصرفية، لكنها تخضع لأنظمة أقل صرامة. شركة WantToPay، التي طورت نظام الدفع الآلي، غير قادرة على استخدام البطاقة بسبب العقوبات المفروضة عليها جراء الحرب الأوكرانية. البطاقة مخصصة للمواطنين الروس الذين لا يستطيعون استخدام البطاقات الصادرة عن شركات البطاقات المصرفية الأمريكية.

في المنتديات الإلكترونية مثل ChatGPT والمنصات غير المتصلة بالإنترنت، هناك المئات من المراجعات باللغة الروسية حول Netflix كتبها المستخدمون الذين استخدموا هذه البطاقات للدفع مقابل نفس الخدمة.

بعد أن تواصل الصحفيون معها، قامت شركة WantToPay بإزالة جميع معلومات Visa و MasterCard من موقعها الإلكتروني وأعلنت أنها لن تصدر بطاقات ائتمان بعد الآن.

غياب سلاسل التوريد المناسبة وآليات المساءلة.

لا يمكن ربط البطاقات الصادرة بموجب البرنامج التجريبي مباشرةً بمنصة WantToPay، بل يمكن ربطها فقط بمنصات أخرى. وتنفي شركة Belt، التي استُخدمت للحصول على بطاقات ائتمان تجارية من البنوك القائمة، وشركة Dok، الداعم البرازيلي للتكنولوجيا المالية، مزاعم التواطؤ مع WantToPay، وتؤكدان أنهما قامتا بحظر بطاقات الائتمان المشبوهة.

جهات إصدار البطاقات، ومقدمو خدمات الدفع، وشركات التكنولوجيا المالية، والبنوك، وغيرها، جميعها مترابطة في نظام معقد. ويمكن للمجرمين استغلال هذه الثغرات. وWantToPay مثال واحد فقط على ذلك. على الأقل…. أكثر من 20 شركة يمكنك إيداع ما يصل إلى 30,000 دولار في حسابك بشكل مجهول باستخدام العملات المستقرة؛ كما تتوفر بطاقات ائتمان فيزا وماستركارد في جميع أنحاء العالم.

يدرس المسؤولون اتخاذ تدابير لتعديل أسعار الفائدة.

في يوليو الماضي، وقّع الرئيس ترامب قانون GENIUS، وهو أول تشريع حكومي أمريكي رئيسي بشأن العملات المستقرة. ويهدف هذا التشريع إلى تعزيز الرقابة ومنع إساءة استخدامها من خلال إدخال لوائح اتحادية جديدة.

رحّبت شركة سيركل، مُصدرة عملة USDC، بالقانون، واصفةً إياه بأنه مُلائم للعصر الرقمي. ويُنظر إلى القانون كخطوة نحو تحديث قوانين مكافحة غسل الأموال. وشدّدت كلٌّ من سيركل وتيثر على أهمية التعاون الوثيق مع وكالات إنفاذ القانون، مُشيرتين إلى أن التحويلات المصرفية غالبًا ما تكون أسهل في التتبع من المعاملات النقدية.

تزعم شركة Tether أنها قامت بحجب المعلومات الشخصية لأكثر من 1000 شخص.. 3.4 مليار دولار غير قانوني.

مع ذلك، فإن هذا القانون يتعلق في المقام الأول بالمنظمات التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها. أما المنصات الأجنبية والعملات المستقرة غير الخاضعة للتنظيم وبروتوكولات التمويل المركزي، فتقع في الغالب خارج نطاق الولاية القضائية الأمريكية، ومعظم الأنشطة غير المشروعة تحدث في هذه المنطقة.

مشاكل الكابلات

. تم تخصيص 180 مليار دولار للكابلات وأجهزة الإرسال. تمتلك الشركة التي تتخذ من السلفادور مقراً لها أصولاً تزيد قيمتها عن 112 مليار دولار، ولديها هيكل قائم على القواعد يخضع لمراقبة دقيقة من قبل الهيئات التنظيمية التي يمكن أن تؤثر إجراءاتها على الأسواق المالية بأكملها.

توجد أيضًا روابط سياسية. فشركة تيثر مملوكة لعائلة وزير التجارة هوارد لاتنيك، وتربطهم صلة قرابة وثيقة. ويقدم مكتب فيتزجيرالد، الذي يديره أحد أبناء الوزير لاتنيك، خدمات أساسية لشركة تيثر. وقد امتنعت كل من وزارة التجارة ومكتب فيتزجيرالد عن التعليق على هذه العلاقة.

حتى القيود لا تستطيع دائماً منع المهاجرين من دخول البلاد.

وقد أثمرت الجهود المبذولة لتفكيك شبكات غسيل الأموال في الملاذات الضريبية تدريجياً نتائج ملموسة.

كُشف مؤخراً أن شركة في قيرغيزستان استخدمت عملة A7A5 كصندوق لإصدار العملات المشفرة والعملات المستقرة ومنتجات فيزا وماستركارد بالدولار الأمريكي. ورغم العقوبات التي فرضتها الولايات المتحدة والدول الأوروبية على مُصدري العملات المشفرة، فإن البنوك التابعة لها وشركاتها الكبرى (تشيبول) لا تزال تعمل بهذه الطريقة.

من المقرر أن تقوم الجهات التنظيمية الأمريكية بتعليق العمليات في بورصة العملات المشفرة الرئيسية A7A5، والتي قامت قبل أيام فقط بإصدار عشرات الملايين من الدولارات من العملات المستقرة التي لم تكشف السلطات عن نقلها سراً إلى محافظ جديدة.