Was ist KYC-Prüfung und Warum ist es Entscheidend, in Crypto?

Finanz-Systeme, einschließlich derjenigen, die für cryptocurrencies, verlassen sich auf die Verifizierung der Kundendaten Grundsätze zur Betrugsprävention und Bekämpfung der Geldwäscherei. Dasss, warum die meisten großen Börsen implementieren müssen, um einen Prozess namens KYC (Know your Customer) Prüfung, um zu bestätigen die Benutzer – Identitäten. Lassen Sies dive in, wie diese obligatorische überprüfung der Personendaten Verfahren arbeiten.

Was bedeutet KYC Bedeutet in Crypto?

KYC (Know your Customer oder Kennen Sie Ihren Kunden) ist eine Regel für die Finanzinstitute, die Sie benötigt, um zu überprüfen, eine persons Identität, bevor Sie Transaktionen durchführen können. Dies hilft Ihnen zu verstehen, Ihre Kunden zu überwachen, Transaktionen, Risiken zu managen, und im Kampf gegen Bestechung und Korruption. KYC ist schon Weg, bevor crypto. Banken, Broker, payment-Systeme und andere finanzielle Unternehmen alle verwenden. Ess ein Teil von AML (anti-Geldwäsche) – Prozesse. KYC wurde offiziell eingeführt, durch die US Treasury Departments Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) im Jahr 2016. Setzen Sie die formellen Voraussetzungen, aber jeder service entscheidet darüber, welche spezifischen Daten zu verlangen. Krypto-Börsen in der Regel Fragen für details, wie Ihren vollständigen Namen, Geburtsdatum, E-Mail, Telefonnummer, Land, Adresse, und eine ID (wie ein passport-oder Treibers-Lizenz). Beispiele von KYC-Verfahren umfasst die Einstellung der Abhebung von Bargeld begrenzt oder Verifizierung eines Kundens identity via SMS-code. Wenn ein neuer Kunde sich anmeldet, mit einer Finanzinstitut, Sie haben zu gehen durch eine identity verification process. Dies hilft dem Unternehmen einzuschätzen, die der Benutzers-Risiko-Profil und die Wahrscheinlichkeit, dass Ihnen Begehung von finanzkriminalität. Auf kryptogeld-Börsen, KYC dient im wesentlichen drei Zwecke:

1. die Bestätigung der Richtigkeit der customers personal information.
2. Überprüfung der Legitimität der user -Aktivitäten.
3. Bestimmung der Gefahr des Kunden beteiligt, in Geldwäsche oder andere Straftaten.

So, KYC, ist alle zu machen Sie sicher, dass Banken und Börsen wissen, wer Ihre Kunden wirklich sind, so dass Sie können sicher die Erbringung von Finanzdienstleistungen.

Unterschiede Zwischen den KYC-und AML –

KYC (Know-your-Customer) ist alle über die Verifizierung von Identitäten und Bewertung von Risiken, während AML (Anti-Geldwäsche) umfasst eine Reihe von Techniken zum Schutz vor, ermitteln und berichten finanziellen Verbrechen. Eine Menge von finanziellen Organisationen verwirrt und denken, dass Siewieder die gleiche Sache, aber Siere nicht. KYC ist ein Schlüsselelement für die Einhaltung der AML-Vorschriften. Skipping KYC kann dazu führen, die strafrechtlichen Anklagen, selbst wenn die Organisation sonst ist legit. AML ist eine compliance-Prozess, die beinhaltet die Analyse von Informationen über die Kunden zu treffen FATF-Anforderungen. KYC-Dokumente enthalten detaillierte qualitative und quantitative info, sind eine wichtige Quelle für diese Informationen.

Warum KYC ist So Wichtig

In der heutigens regulierten Welt, kryptogeld-Börsen implementieren müssen KYC-Verfahren und erstellen von internen Richtlinien zum Umgang mit potenziellen Risiken. Während die Besonderheiten, die vielleicht ein wenig variieren von Standort zu Standort, die Kern-Idee ist die gleiche: die überprüfung der Identität durch die verschiedenen Arten von Dokumenten. Kryptogeld ist eine neue Art von Finanz-Austausch, auch wenn es offiziell nicht überall anerkannt. Um weitverbreitete Annahme zu gewinnen, es zu erfüllen hat, AML (anti-Geldwäsche-Anforderungen. Hier ist der Grund, warum die überprüfung Angelegenheiten:

• die Einhaltung der weltweiten anti-Geldwäsche-und anti-Korruptions-Maßnahmen.
• Die Verhinderung der Nutzung des Finanz-Institutionen für die Finanzierung des Terrorismus und andere illegale Aktivitäten.
• Ermöglicht Unternehmen, um Risiken zu vermeiden, indem Sie sich weigern zu arbeiten mit potenziellen Kunden, die einen fragwürdigen hintergrund.

Kurz gesagt, KYC hilft, die crypto-Welt sicher und konform, ebnet den Weg für eine breitere Akzeptanz.

KYC-Verifizierung Schritte

, Bevor Sie sich mit jeder exchange, ess eine gute Idee zu überprüfen, ob Ihre Prüfanforderungen wenn,s etwas, das Ihnen wichtig ist. Einige Krypto-Börsen verlangen keine zwingende Verifizierung, das heißt, Sie können immer noch einige Aktionen ausführen, ohne es. Der Vorgang kann, benötigen Sie verschiedene Dokumente, die je nach Standort. Die meisten Krypto-Börsen führen Sie diese Allgemeinen Schritte aus:

1. Persönliche Daten: Vorname und Nachname. Middle name ist in der Regel nicht erforderlich.
2. Adresse: Land, region, Straße, Haus, Wohnung. Zunächst, stellen Sie nur die Adresse ohne Bestätigung.
3. Dokument der Identität: Dies könnte Ihre internen Reisepass, einen ausländischen Reisepass, Führerschein oder ID-Karte. Sie ‘ ll müssen hochladen ein scan oder eine hohe-Qualität Foto.
4. Kontakt Info: Telefon Nummer und E-Mail.
5. Selfies oder Live-Gesichts-Prüfung: entsprechend das Foto in Ihre ID.

Dies ist die erste Stufe der überprüfung. Oft gibt es eine zweite Ebene, wo Sie brauchen, um zu bestätigen Ihre Adresse, in der Regel mit so etwas wie einer Stromrechnung. Nach dem hochladen aller notwendigen Unterlagen, Sie müssen warten, bis der admin, um Sie zu überprüfen. Dies dauert in der Regel ein paar Tage. Sie erhalten eine E-Mail mit den Ergebnissen. Wenn die Prüfung wird abgelehnt, Sie werden Ihnen sagen, was schief ging, so dass Sie können es erneut versuchen. Im Allgemeinen gibt es keine Begrenzung für die Anzahl der versuche, obwohl es vielleicht sein, tägliche limits Anfragen.

Wie KYC Wirkt sich auf die Dezentralisierung und Anonymität

KYC-Verifizierung irgendwie geht, gegen die Grundprinzipien der blockchain, wie Dezentralisierung und Anonymität. Das sammeln von persönlichen Daten, die Auseinandersetzungen mit den Krypto-Markts Ideologie, sondern auch de-Anonymisierung ist immer häufiger. Dies wiederum verringert die Dezentralisierung der crypto-Markt. In der Krypto-Welt, es sind zentralisierte Unternehmen wie Börsen und wallet-Operatoren, die Sie haben zu Folgen, der Gesetze Ihrer GERICHTSBARKEIT. Andere Benutzer haben zu gehen durch KYC-Verfahren zu halten über die Leistungen, die Sie mögen. Verfahren wie KYC und AML sind hauptsächlich zum Schutz für exchange-Kunden und der Markt von Betrug. Wenn jemand entscheidet sich für die vollständige Anonymität, Sie nehmen auf zusätzliche Risiken.

Können Sie Handel mit Kryptogeld Ohne KYC?

Ja, Sie können immer noch Handel mit Krypto-ohne KYC auf einige Börsen. Diese sind in der Regel dezentralen Austausch (DEX). Die meisten centralized exchanges (CEX) benötigen KYC. Auf großen Plattformen, unbestätigte Benutzer möglicherweise Probleme, wenn Sie versuchen, Geld abzuheben. Jedoch, einige zentralisierte Börsen nicht Mandat KYC für grundlegende Transaktionen.

Beispiele für den Austausch, Ohne die Obligatorische Überprüfung

Hiers eine Liste der Plattformen, auf denen Sie tun können, alle grundlegenden Dinge ohne Konto Verifizierung. Halten Sie im Verstand, obwohl, dass der Umgang mit fiat-Gelder oder Entzug großer Mengen von Krypto-täglich werden soll, muss noch KYC.

1. Huobi: Unbestätigte Benutzer, widerrufen kann bis zu 1 BTC pro Tag und Handel auf p2p-für bis zu 999 US-Dollar. Keine fiat-Nutzung erlaubt.
2. Bybit: Ohne Verifizierung ist, können Sie ziehen bis zu 2 BTC pro Tag und Handel auf p2p-für bis zu 1000$. Keine Teilnahme an IEO oder fiat-Nutzung.
3. OKX: mehrere überprüfung Ebenen. Ohne Verifizierung können Siet kaufen crypto mit einer Karte oder einige andere Funktionen.
4. MEXC: Nicht-fiat-Krypto-Transaktionen, die getan werden kann, ohne Prüfung der Identität.
5. KuCoin: können Sie Handel mit Krypto-futures mit bis zu 5x leverage anonym und ziehen bis zu 1 BTC pro Tag.
6. Tor.io: Eine weitere exchange, wo Sie handeln können crypto anonym, solange fiat isn’t beteiligt.

Vorteile von KYC

1. Stoppen Sie die Betrüger. KYC hilft, die Betrüger in Schach. Durch die überprüfung der Identitäten, Krypto-Plattformen stellen sicher, dass die Benutzer die legitim sind, zur Eindämmung von Betrug und machen den Raum sicherer für alle.
2. Kampf Schmutzig Geld. KYC hilft Punkt und stoppen der Geldwäsche. Es sorgt dafür, dass Krypto-Plattformen aren’t verwendet werden für schattige Transaktionen, halten Sie die Dinge sauber und legal.
3. Bleiben Sie auf der Rechten Seite des Gesetzes. Viele Orte haben Regeln für cryptocurrencies, um Missbrauch zu verhindern. Folgende KYC hilft Plattformen, die diesen Regeln entsprechen, vermeiden rechtliche Probleme und bleiben funktionsfähig.
4. Schutz Der Anleger. KYC sichert Investoren durch überprüfung der Legitimität der Nutzer. Dies senkt das Risiko von Betrug und Zwielichtige deals, halten Investoren das Geld sicherer.
5. Vertrauen Aufbauen. Wenn eine Krypto-Plattform verwendet, KYC, es zeigt, dass Sie ernsthaft über Sicherheit und Transparenz. Dies schafft Vertrauen bei den aktuellen Benutzer, zieht neue, und stärkt die Plattform Glaubwürdigkeit.
6. Get-Banking-Zugang. Banken sind vorsichtig bei der Krypto-Unternehmen, aber KYC-konform diejenigen, die haben eine bessere Chance zu sichern-banking-Dienstleistungen. Compliance Banken zeigt, dass die Plattform vertrauenswürdig und zuverlässig.

KYC in Crypto: Herausforderungen und Kontroversen, die

KYC (Know your Customer) Richtlinien bringen Ihre eigenen Themen und Probleme in der Krypto-Welt, Häufig eine Kollision mit den Grundprinzipien von kryptogeld.

1. Bedenken Hinsichtlich Der Privatsphäre. Crypto wurde für anonyme Transaktionen. KYC-Anforderungen Austausch von persönlichen Informationen, die geht gegen die Privatsphäre, die viele Nutzer Wert.
2. Schwer zu Implementieren. Einrichten KYC für eine Globale Benutzerbasis ist hart. Verschiedene IDs und tech-know-how machen den Prozess schwierig und zeitintensiv.
3. Teure und ressourcenintensive. KYC isn’t cheap. Kleine Krypto-startups möglicherweise Probleme mit den Kosten, potenziell stagniert Ihr Wachstum.
4. Weniger Zugang für Einige. In Orten mit schlechte Bank-und ID-Systeme, KYC ist eine große Hürde. Dies schränkt den Zugang zu Krypto-für viele ein Widerspruch sein Ziel der finanziellen Inklusion.
5. Sicherheit Risiken. Während KYC stärkt die Sicherheit, Speicherung der persönlichen Daten kann anziehen Hacker. Eine Verletzung könnte expose sensitive info, gefährden die Privatsphäre der Nutzer.
6. Langsamer Transaktionen. Crypto ist bekannt für schnelle Transaktionen. KYC-Prüfungen können die Dinge verlangsamen, manchmal macht crypto weniger attraktiv als traditionelle Banken.
7. Risiko von Datenverlust und-Missbrauch. Gesammelt KYC-Daten missbraucht werden könnten, durch Plattformen oder Dritte Parteien, was zu Vertrauen Fragen und rechtlichen Probleme.

Zusammenfassung

KYC ist super wichtig in der Krypto-Welt. Es hilft schützen die Benutzer und Plattformen von Betrug und Geldwäsche, steigert Vertrauen und Zuverlässigkeit und sorgt dafür, dass jeder Aufenthalt im Rahmen der gesetzlichen Vorschriften. Auch die Herausforderungen und kontroversen, die Zukunft von KYC in crypto sieht hell, Dank der tech-Fortschritte macht den Prozess effizienter und sicherer. Denken Sie daran, die crypto-Welt ist spannend, aber die Sicherheit sollte immer an Erster Stelle.